법률 분석: 2022 년 3 월 1 일부터 상업은행, 농촌협력은행, 농촌신용사, 마을은행 등 금융기관이 자연인 고객을 위해 인민폐 5 만원 이상 또는 654 만 38 달러 +0 만원 상당의 현금 액세스업무를 처리할 때 고객 신분을 식별, 확인, 자금 출처 파악 및 등록해야 합니다. 그러나 현재 이 규정은 이미 중단되었다. 법적 근거: "금융 기관 고객 실사 및 고객 신분 자료 및 거래 기록 보존 관리 방법" 제 10 조. 상업은행, 농촌협력은행, 농촌신용사, 마을은행 등 금융기관은 자연인 고객을 위해 인민폐 5 만원 이상 또는 65,438+0,000 달러 상당의 현금액세스업무를 처리할 때 고객 신분을 식별, 검증하고 자금원이나 용도를 이해하고 등록해야 한다.