불법 자금을 모으는 일은 오늘날 사회에서 빈번하게 발생한다. 많은 사람들에게 범죄의 근원은 이익의 유혹이기 때문에 일단 이런 죄를 저지르면 그에 상응하는 징벌이 있을 수 있고, 처벌의 결과는 사건의 발전에 따라 달라질 수 있다. 그러나 불법 모금에 대한 국가의 처벌은 일반적으로 더 무거울 것이다. 이런 범죄는 타인에게 더 해롭기 때문이다. 불법 기금 모금 ('불법 금융기관 및 불법 금융업무활동 금지 통지' 규정에 따르면) 은 기관이나 개인이 관련 부처의 법정 절차에 따라 비준하지 않고 주식, 채권, 복권, 투자기금증권 또는 기타 채권증명서 등을 발행해 사회대중에게 자금을 모금하고 일정 기간 동안 현금, 실물 또는 기타 방식으로 투자자에게 본이자를 상환하겠다고 약속한 행위다. 곤산 김밀 불법 모금의 결과는 당사자의 손실을 만회하는 이익에 기초적인 역할을 한다. 1. 불법 모금에 참여한 당사자는 경제적 손실을 입게 되며, 심지어 혈본도 돌아오지 않는다. 불법 자금을 모으는 데 쓰이는 돈은 참가자들이 평생 검소하게 저축한 것일 수도 있고, 목숨을 건질 수도 있고, 불법 모금자들이 임의로 돈을 헤프게 쓰거나, 낭비하거나, 이전하거나, 불법적으로 점유할 수도 있으며, 참가자들은 자금을 회수하기 어려울 수도 있다. 2. 불법 모금도 정상적인 경제금융질서를 심각하게 방해하고 위험을 야기한다. 불법 자금 조달은 사회적 불안정으로 이어지기 쉽습니다. 불법 자금을 모으는 것은 불법이므로 일단 손실이 발생하면 당사자가 직접 부담해야 한다. 따라서 시민들이 불법 모금 활동에 참여하지 않기를 바랍니다. 어떻게 불법 자금을 모으는 것을 방지합니까? 1. 은행 대출 금리와 일반 금융 상품의 수익률이 너무 높은지 여부에 비해 상당히 높은 투자 수익률은 대부분의 경우 투자 함정일 가능성이 높다. 우리나라의 규정에 따르면 국가대출 금리의 4 배 이상을 초과하는 것은 법률의 보호를 받지 못하며, 보답이 너무 높은지 판단하는 참고로 삼을 수 있다. 하늘에서는 파이를 떨어뜨리지 않고, 고소득과 고위험이 공존하며, 범죄자들의 목적은 돈을 속이는 것이다. 기업의 정상적인 연간 이윤은 일반적으로 20% 를 넘지 않으며, 초고투자수익률 분배도 너무 오래 유지될 수 없다. 틀림없이 불법 사기가 있을 것이다. 빠른 치부',' 높은 수익률, 무위험' 은' 독에 들어가라' 는 투자 함정일 가능성이 높다. 투자자와 주민은 분별력을 증강시켜 이익의 유혹을 막아야 한다. 그들은 결코 고액의 이윤을 탐내고 불법 모금 활동에 참여해서는 안 되며, 더욱이' 무료 점심' 을 믿을 수도 없다. 2. 정부 홈페이지를 통해 해당 기업이 국가가 승인한 합법적인 상장회사인지, 회사 주식, 채권, 국가가 규정한 주식거래장소 등을 발행할 수 있는지 등을 조회한다. 주식 발행 및 판매, 금융상품 판매, 예금 대출 업무를 수행할 주체자격을 갖추지 못하면 불법 자금을 모금한 혐의를 받고 있다. 불법분자가' 증권투자상담회사',' 재산권소속사' 등의 이름으로 소위 주식이 국내외 증권시장에 상장되었다는 것을 홍보한다면 정부 홈페이지를 통해 발행이 승인되었는지 확인할 수 있다. 3. 상공업등록자료를 조회함으로써 해당 기업이 합법적으로 등록되었는지, 세무등록을 처리했는지 파악합니다. 주체의 신분이 불법이고 진실이 아니라면 사기 혐의를 받고 있다. 4. 영향력 있는 불법 모금 범죄는 관련 언론에 보도될 것이다. 언론과 인터넷 자원 검색을 통해 관련 기업의 위법 범죄 기록을 조회해 불법분자가 외지에서 반복적으로 범죄를 저지르는 것을 방지해야 한다. 5. 친지들의 위험도가 낮고 수익이 높은 투자 건의와 반복 설득에 대해, 아는 친구, 전문가와 자세히 상의하고, 신중히 결정하고, 그들의 발전의 목표가 되는 것을 방지해야 한다. 6. 만약 정말 불법 모금에 속하는지 아닌지를 판정할 수 없다면, 이상 외에 경각심을 높여 속는 것을 최대한 피해야 한다. 시민들은 관련 부서에 문의하고 자세한 내용을 알고 결정을 내릴 수 있다. 절대로 운에 맡기고 맹목적으로 투자하지 마라. 법률 지식 (1) 흔히 볼 수 있는 범죄 불법 모금 형사 사건은 주로 공공 예금죄를 불법적으로 흡수하고 사기죄를 모으는 것을 포함한다. 공공예금의 불법 흡수죄는 국가금융관리법 규정을 위반하고, 공공예금을 불법적으로 흡수하거나, 공공예금을 편입하고, 금융질서를 어지럽히는 행위를 말한다. 자금을 모으는 사기죄는 불법 점유를 목적으로 사기 수단을 통해 불법 자금을 모으는 액수가 큰 것을 가리킨다. 공공 예금의 불법 흡수와 기금 모금 사기죄는 모두 공공 예금을 흡수하는 행위가 있어 표면적으로 비슷하다. 이 둘의 차이의 관건은 주관적인 목적이 다르다는 것이다. 공공예금죄를 불법적으로 흡수하는 행위자는 남의 재물을 불법적으로 점유하는 목적이 아니라 공공예금을 불법적으로 흡수하여 이윤을 챙기려 한다. 사기죄를 모으는 행위자는 주관적으로 타인의 재물을 불법적으로 점유하는 목적을 가지고 있으며, 모금한 자금을 직접 점유하려는 의도를 가지고 있다. (2) 법적 결과 형법 규정에 따라 공공 예금의 불법 흡수죄를 범한 사람은 3 년 이하의 징역 또는 구속, 또는 단벌금 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 징역에 처한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 사람은 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. 자금을 모아 사기죄를 지은 사람은 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다. 액수가 너무 커서 국가와 국민의 이익에 특히 큰 손해를 입은 사람은 무기징역이나 사형을 선고받고 재산을 몰수한다. (c) 불법 자금 조달에 참여로 인한 위험과 손실 관련 법률은 공공 예금의 불법 흡수, 불법 자금 모금 활동에 참여로 인한 손실은 참가자가 부담한다. 발생한 채무와 위험은 공공 예금 불법 흡수, 불법 자금 모금 활동에 참여하지 않은 국유은행, 기타 금융기관 및 기타 어떤 단위에도 전가해서는 안 된다. 공공 예금의 불법 흡수 및 불법 기금 모금 활동을 금지하는 과정에서 지방 정부는 조직 조정만을 책임지고 있으며, 불법 기금 모금으로 인한 손실을 재정 지출로 보상 할 수는 없습니다. 불법 자금을 모으는 것은 우리의 생활에 중요한 영향을 미치며, 일단 우리가 불법 활동을 처리하면 우리에게 불필요한 번거로움을 가져다 줄 것이다. 따라서 이익의 유혹 때문에 상응하는 죄를 범해서는 안 된다. 한편, 피해자도 금융 사기의 고액 이윤에 속지 않도록 눈을 반짝여야 한다. 이성적 투자가 관건이다.