1. 보험영업인이 자신의 지위나 회사 경영상의 허점을 이용하여 보험상품이나 보험계약, 보험회사의 이름을 사칭하여 자금조달 사기를 저지르는 행위를 말합니다.

주요 방법은 다음과 같습니다. 범죄자는 보험 금융 상품을 조작하거나 원래 보험 상품을 기반으로 추가 수익을 약속하거나 소비자와 '금융 관리 계약'을 체결하여 자금을 흡수합니다. 영수증이나 회사의 유효하지 않은 영수증에 개인 직인이 찍혀 있거나 직접 차용증을 발행하여 자금을 사취하는 경우도 있습니다.

2. 참여 사례. 보험사가 사회자금 조달, 민간대출, 비보험 금융상품 대리판매 등에 참여하는 것을 말합니다. 주요 방법은 보험 실무자가 보험 상품과 비보험 금융 상품을 동시에 소개하여 두 상품을 혼동하는 것,

보험 실무자가 비보험 금융 상품은 보험의 명성으로 보장한다고 약속하는 것입니다. 보장된 자본과 높은 수익률을 갖춘 회사는 보험 소비자가 비보험 금융 상품을 구매하기 위해 현금을 확보하기 위해 보험 계약을 포기하거나 담보하도록 유도합니다.

3. 악용 사례. 보험사의 신용을 이용하여 투자자를 호도하고 속여 불법적으로 자금을 조달하는 불법기관을 말합니다.

확장자료:

불법자금조달('불법금융기관 및 불법금융업행위 금지에 관한 고시'의 규정에 의거)이란 이를 행하지 아니하는 단위 또는 개인을 말합니다. 적법한 절차에 따라 관련 부서의 승인을 받아 주식, 채권, 복권, 투자기금 증권 또는 기타 채무 증서 등을 발행하여 대중으로부터 자금을 조달하고 투자자에게 원리금을 현금으로 상환할 것을 약속합니다. , 일정 기간 내에 현물이나 기타 방법으로.

공공 예금의 불법 흡수, 자금 조달 사기 등 불법 자금 조달 범죄를 처벌하기 위해 최고인민법원은 중국 은행감독관리위원회 및 기타 관련 부서와 함께 연구하고 제정했습니다. 『불법자금모집 형사사건 재판에서의 구체적인 법률적용에 관한 여러 쟁점에 관한 해석』. 2011년부터 시행 1호부터 4호까지.

불법자금조달이란 관계부처의 적법한 승인 없이 투자자에게 일정 기간 내에 원리금 상환을 약속하는 행위를 말한다. 원리금 상환의 형태는 주로 금전적인 형태이지만, 사회의 불특정 대상으로부터 자금을 조달하는 물리적 형태와 기타 형태도 있습니다. 여기서 '불특정 대상'은 특정 소수가 아닌 대중을 의미하며, 불법 모금의 본질을 은폐하기 위해 법적 형식을 사용합니다.

일부 간부들과 불법 모금 기업들의 합창을 보면 후자가 전자를 물속으로 끌어들였다고도 말하기 어렵고, 전자가 단지 "그냥"이라고 말하기도 어렵다. 무심코'는 '살아있는 소품'이 되었고, '액세서리'가 되었습니다.

공안기관과 사법기관은 불법자금 모금활동을 법에 따라 엄중히 단속하고, 이런 애매모호한 '살아있는 소품공무원'들을 놓아서는 안 된다. 불법 모금 활동의 '이행'에 참여하는 한, 출연료만 청구하든 추가 운영을 청구하든 이에 대해 당과 정부의 규율과 법적 책임을 져야 합니다.

세 가지 새로운 기능

허베이성에서 발생한 불법 모금 혐의 13건 중 모두 공공예금을 직접 흡수하거나 모금 사기 형태로 이뤄졌는데, 대략적으로는 부채, 지분, 상품 마케팅으로 구분되며, 생산과 운영이라는 4가지 범주가 있으며, 세 가지 새로운 특징이 있습니다:

첫째, 불법적으로 자금을 조달하는 방법은 다양합니다. 대부분의 범죄자들은 ​​국가의 산업정책에 대응하고 합법적인 기업이나 기업을 지원하고 등록합니다.

새로운 농촌 건설의 기치는 전통적인 식목과 육종에서 엔지니어링 프로젝트, 기술 개발, 투자와 형평, 소비 리베이트로 바뀌었습니다.

둘째, 다양한 범죄행위가 얽혀 있다.

범죄자들은 ​​불법자금 조달과 다단계, 계약사기 등 경제범죄를 엮었다. 그들은 MLM을 사용하여 먼저 모금자를 세뇌하고 다양한 특혜 조건과 수익 모델을 약속한 다음 모금자를 유인하여 함정을 설치합니다.

일반적으로 자금 조달 초기 단계에서 범죄자들은 ​​수익 약속을 '이행'하기 위해 주도권을 쥐고 신뢰를 속이고 더 많은 사람들의 참여를 유도하며 자금 조달 규모가 기하급수적으로 빠르게 증가합니다. .

세 번째는 어떤 대가를 치르더라도 불법적으로 홍보 자금을 모으고 언론을 이용해 추진력을 구축하는 것입니다.

예를 들어, 유명 인사를 고용하고, 일부 언론에 독점 기사를 게시하고, 불법적으로 모금된 자금의 일부를 공공 복지 사업에 투자하거나 기부하는 불법 기업의 '성과'를 홍보하는 보고서를 사용합니다.

고용업체 회원들은 지역사회에 달려가 전단지를 배포하고 모금정보를 전파했으며, 참가자들이 단맛을 먼저 맛보고 '체험담'을 홍보할 수 있도록 현장에서 다양한 활동을 펼치고 현금배당도 진행했다. 불법적인 모금 활동.

바이두백과사전-불법자금모금