자동차 판매회사는 자료를 위조하여 공행 직원과' 협력' 하여 뇌물 1 만원을 고객 대출 1-40 만원과 교환했다. 직원들은 위조를 뻔히 알면서도 귀머거리인 체하며 초과근무, 명절비 등으로 위장한 돈을 주머니에 넣고 누적사기대출은 2 억 2400 만원에 육박한다. 최근 심판 서류망은 호남 형양 사기 대출 사건을 발표했다.
"높은 대출" "가상 대출" 빠른 이익.
이 회사는 비뚤어진 두뇌를 가지고 있다.
재판서에 따르면 피고인 호남 형양 성기사 자동차 판매회사는 20 10 에 설립되어 자동차 및 부품 판매, 수리, 자동차 대출 신청 재료 대리 등의 업무에 종사하고 있다. 20 13, 1, 회사는 중국공상은행 형양분점과 계약을 체결하여 자동차 구매 전용 할부 업무를 공동으로 전개하였다. 그러나 불과 한 달 후, 회사 사장 용추상이 비뚤어진 생각을 하고 직원 용모, 모 위조자동차 매매 계약, 계약금 영수증, 자동차 판매 통일송장, 자동차 합격증, 고객 자동차 등록증명서 등 허위 자료를 마련해 대출을 받기 시작했다.
대출이 발급되면 고객의 차대출은 회사 POS 기계를 통해 세인트기스 회사 계좌로 전액 들어간 후 고객과 결제해 구매비, 은행이자, 수수료 등을 공제한다. , 그런 다음 나머지 돈을 고객에게 전달하십시오.
* * * 회사는 상술한 방식으로 고객을 위해' 고액 대출' (자동차 구입 대출과 같거나 높은 대출) 과' 가짜 대출' (자동차 구입 없는 대출) 383 건을 처리해 누적 2 억 2400 만 원에 육박한다. 3 년 안에 성기사는 대출을 사취하여 610 만 3 천 원을 불법적으로 얻은 것으로 확인됐다.
하나는 감히 속이고, 하나는 감히 대출한다.
이 문서에 따르면 중국공상은행 형양분점 모란카드 센터 원주임 당응구, 형양사범학원 지점장 펑발교, 형양사범학원 지점원 고객지배인 나향양은 이번 사기대출 사건에서 중요한 역할을 했다. 규정에 따르면 지점은 차대출 업무를 처리할 때 사람을 만나야 한다. 즉 자산, 신용정보, 차의 실제 구매 여부를 조사하고, 차대출 고객과 함께 차량 담보등록을 해야 한다. 그러나 이 지점은 엄격한 심사 의무를 다하지 못하고 허위 정보를 이용해 성기사가 처리한 대량의' 가짜 대출' 과' 고액 대출' 을 승인하고 공행 형양 지점 모란카드 센터에 보고했다.
모란카드 센터 주임 당응구도' 눈을 멀게' 했다. 20 13 년 6 월 ~ 20 15 년 5 월' 상업은행법' 위반은 대출자가 대출자의 차용 용도, 상환능력, 담보물의 소유권과 가치, 담보의 실현 가능성에 대한 규정을 엄격히 검토해야 한다. 피고인 당응구는 대량의' 가짜 대출' 과' 고액 대출' 이 있다는 것을 알면서도 여전히 산기스 회사를 위해 304 건의 가짜 대출, 총액 * * * 65438+6800 만원을 처리하고 있다.
천 원의 좋은 처비는' 특별한 보살핌' 을 가져온다
2065438 년 6 월부터 2003 년 6 월까지 용추상은 당시 사범학원 지점장 펑발교와 상의해 차대출 금액에 따라 대출 1-40 만원부터 1 만원, 대출 40-80 만원까지 다양한 등급의 혜택을 제공했다. 이' 거래' 에서 펑발교 * * * * * * * * * * * * * * * * * * Kloc-0/7697 만원.
4 개월 후 당응구는 성기석사가 허위 정보를 이용해 대출을 사취하는 것을 발견하고 용추상을 자신의 사무실로 불러 이 일을 보고했다. 하지만 용추상이 당응구와 협상한 후 차대금 고객마다 GPS 를 설치하고, 세인트 기스사는 당에게 9,800 원의 좋은 처비를 주고 당응구는 흔쾌히 받아들였다. 2 년도 채 안 되어 용추상의 안치처비 * * *17 만 9 천 원입니다. 성기사는 또 304 건의 허위 대출 업무를' 바꿔' 금액 * * * 65438+6842 만원을 바꿨다.
위조를 뻔히 알면서도 단호하게 대출을 비판하다
당응구 진술에 따르면 그와 카드부 직원의 임무는 지점신고한 차대출회사 차량대출업무를 심사하는 것으로, 주로 차대출정보의 진실성과 은행 요구 사항 준수 여부를 심사한 뒤 양부행장에게 승인을 요청하는 것이다. (윌리엄 셰익스피어, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행장, 은행장, 은행장) 20 13 년 말, 그는 세인트 기스가 은행에 제공한 차대출 정보가 거짓이라는 것을 발견했다. 그는 용추상에게 성기사 회사의 업무를 중단하고 용추상이 대출금을 회수할 것을 요구했다. Long Qiuxiang 은 St. Chis 의 "높은 대출" 을 유연하게 처리 할 것을 요구했으며 Long Qiuxiang 에게 GPS 설치 당 800 위안의 좋은 수수료를 지불하라고 요청했습니다. 2065438 년 6 월 +2003 년 10 월 ~ 2065438 년 5 월 +2005 년 5 월, 용추상씨는 179200 을 보너스로 주었고, 그는 개인적으로 3 만원 정도를 받고 나머지는 초과근무로 했다 용추상이 그에게 돈을 보내는 것은 그가 심사권을 가지고 있기 때문이다.
당응구는 사기가 여전히 대출에 동의한다는 것을 알고 있으며, 주된 세 가지 이유가 있다. 하나는 산기스사의 개인 차대출 업무가 지점으로부터 신고되었기 때문에 그는 책임이 지점에 있다고 느꼈기 때문이다. 두 번째는 승기스 회사가 그에게 이득을 주었기 때문이다. 셋째, 당시 이런' 고액 대출' 이 많았다. 호남성 공상은행도 그들에게 개인 차대출 업무를 대대적으로 발전시킬 것을 요구했다. 만약 그가 대량의 차대출 업무를 돌려준다면, 실적에 영향을 미칠 것이다.
위조 재료 "흐름"
심사가 엄격하지 않아, "상관없다"
재판서에 따르면 용추상이 20 13 에서 그를 찾아 가짜 은행계좌, 가짜 차량 합격증, 가짜 구매차 인보이스, 가짜 부동산증 등을 만들었다는 사실이 밝혀졌다. 문서당 20 ~ 50 위안의 인쇄비를 받는다. 약 3 ~ 4 년 전, 나향양도 그에게 차대출에 대한 허위 정보를 찾아왔다. 그는 자신이 어떤 허위 정보를 했는지 기억하지 못한다. 구 역시 성기사회사의 차대부 중 작은 부분이 규정에 부합하며 대부분 고액 대출임을 증명했다. 회사는 송장을 복사한 후 광고회사를 통해 사본의 금액을 변경한 후 사본을 은행에 제공한다. 용추향은 다른 사람에게서 배워서 인보이스를 어떻게 바꾸는지 가르쳐 주었다. 인보이스를 바꾸는 것 외에 차량 합격증도 바뀌었다.
직원 펭 (feng) 도 위조에 대해 "무관심" 하다. 신용 카드부 대출 정보 감사팀의 주요 임무는 차량 대출 정보의 진실성과 무결성을 검토하는 것이지만, 대출 정보 진실성 감사의 주요 책임은 여전히 지점 수준에 있다. 대출 정보의 진실성은 주로 지점에서 통제하기 때문에, 펑발교와 나향양은 모두 비준을 받았고, 그도 비준을 따랐다. 20 13 연말부터 201
결국 이 거액의 대출 사기 사건에 대해 법원은 원심 피고인 형양성기사 자동차 판매유한회사의 위법소득 6 135800 여원을 계속 추징해 압수해 국고에 납부했다고 판결했다.
용추상범은 대출죄를 속여 징역 4 년 2 개월을 선고하고 벌금 5 만원을 선고받았다. 비국가 직원에게 뇌물을 주고 형사처벌을 면제해 징역 4 년 2 개월을 집행하고 벌금 5 만원을 받기로 했다.
불법 대출죄로 당응구 유기 징역 3 년 8 개월을 선고하고 벌금 5 만원, 비국가 직원으로 뇌물을 받은 죄로 형사처벌을 면제한다. 유기 징역 3 년 8 개월을 집행하기로 결정하고 벌금 5 만 원을 병행하기로 했다.
펑발교범은 불법적으로 대출을 지급한 죄로 징역 2 년 1 개월, 벌금 3 만원을 선고받았다.
나향양범은 불법적으로 대출죄를 지급해 징역 1 년 10 개월을 선고하고 벌금 2 만원을 부과했다.