1. 자금세탁범죄의 특징은 무엇인가? (1) 피해자 식별이 부족하다. 자금세탁범죄는 범죄의 결과나 피해를 사람들이 직관적으로 인지할 수 있다는 점에서 일반 거리범죄와 다르다. 자금세탁범죄는 피해자를 특정할 수 없고 행위 자체가 눈에 띄지 않고 비난받을 만한 수준이 아니어서 사람들의 관심을 끌기 어렵다. 일반적으로 경찰이 범죄 발생 여부를 직접적으로 파악하는 것은 어렵고, 간접적인 신고 자료나 기타 데이터 분석에만 의존할 수밖에 없다. 그럼에도 불구하고 실제 범죄 건수 대비 적발된 범죄 건수 비율은 매우 낮다. 예를 들어, 미국은 현금 거래 신고 시스템과 의심 거래 신고 시스템이 비교적 완벽하게 갖춰져 있음에도 불구하고 여전히 범죄를 탐지하기 위해 '눈'과 정보원에 의존해야 합니다. (2) 복잡성. 자금세탁 수단은 다양하며, 은행이 제공하는 거의 모든 서비스는 자금세탁자가 이용할 수 있습니다. 또한 자금세탁 음모로 인해 블랙머니가 수많은 국내외 기업과 금융기관을 거쳐 최종 목적지에 도달할 수 있다. 자금세탁 계획은 너무 복잡해서 은행가, 변호사, 회계사 등 관련 전문가도 이를 감지하지 못하는 경우가 있습니다. (4) 국제. 왜냐하면 나라마다 자금세탁에 대한 규정과 제재가 다르기 때문입니다. 금융 부문에서 엄격한 자금세탁 방지 신고 제도를 갖고 있는 미국과 같이 매우 엄격한 나라도 있고, 자금세탁 범죄에 대한 형사처벌이 최고 징역 20년에 이를 정도로 매우 엄격한 나라도 있습니다. 더욱이, 자금세탁을 조장하는 엄격한 은행 비밀 보장 시스템이 있어 이들 국가는 자금세탁의 천국으로 간주됩니다. ** 단체는 자금세탁을 위해 느슨하거나 규제되지 않은 자금세탁 피난처로 검은돈을 이체할 수 있습니다. 또한, 자금세탁자들은 일반적으로 사법공무원의 추적과 몰수를 피하기 위해 다양한 국가의 주권관할권의 한계를 이용하여 여러 국가 간에 블랙머니를 송금함으로써 수사 및 수사에 장애를 초래하는 경우가 많다. 오늘날 다양한 국가의 다양한 법적 조항 및 기타 이유로 인해 국경 간 자금 세탁 방지 협력이 매우 어렵습니다. 또한, 자금세탁의 국제적 성격이란 자금세탁 범죄와 관련된 광범위한 분야를 의미할 뿐만 아니라 범죄기술의 국제화도 포함한다. 첨단 범죄수법은 전 세계적으로 급속히 확산될 것이다. 따라서 국제 자금세탁방지 협력을 구축하는 것은 자금세탁방지 대책의 필수 요소입니다. (5) 자본 집약도. 범죄집단이 탈취한 범죄수익의 대부분은 현금이며, 특히 마약거래는 현금은 위장이 용이하고 거래 흔적을 남기기가 쉽지 않기 때문에 거의 100% 현금거래이다. 금융 시장과 신용 시스템이 더욱 발달한 국가에서는 현금 사용이 덜 집중적입니다.

2. 자금세탁죄에 대한 '고의'의 판단 (1) 범죄의도에 대한 '고의'의 판단은 피고인의 인지능력, 타인의 범죄수익과의 접촉 및 그 수익금에 근거하여야 한다. , 범죄수익금 및 수익금의 종류와 금액, 범죄수익금과 수익금의 환산 및 양도 방식, 피고인의 자백 등 주관적·객관적 요소가 결정됩니다. (2) 피고인은 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우에는 몰랐음을 입증할 수 있는 증거가 없으면 그 수익금이 범죄수익과 그 수익금인 것을 알고 있었던 것으로 본다. 범죄 행위 및 재산의 전환 또는 양도를 지원하는 행위 2. 부정한 수단을 통해 재산의 전환 또는 양도를 지원하는 행위 금지 3. 정당한 사유 없이 시가보다 현저히 낮은 가격으로 재산을 취득하는 행위 4. 정당한 사유 없이 재산을 전환하거나 양도하거나 시가보다 현저히 높은 “수속수수료”를 청구하는 행위 5. 정당한 사유 없이 거액의 현금을 여러 은행계좌에 예치하거나 다른 은행계좌 간에 빈번하게 이체하도록 돕는 행위 6. 가까운 친척이나 기타 가까운 친척이 직업을 바꾸거나 이전하도록 돕는 것 또는 재산 상태가 상황과 명백히 일치하지 않는 재산 7. 가해자가 알고 있다고 판단할 수 있는 기타 상황. 위의 지식은 "자금세탁범죄의 특징은 무엇인가?"라는 질문에 대한 편집자의 답변이다. 자금세탁범죄의 특징은 식별 가능한 피해자의 부재, 자금세탁 행위의 복잡성, 전문성, 국제성, 자본집약도 등이다. 자금세탁 행위 등 독자들이 법적 도움이 필요하다면 언제든지 법률 상담을 받아보세요.