최근 몇 년 동안 공안기관이 조사한 대량의 국경을 넘나드는 인터넷 도박 사기 사건으로 인해, 관련 인원이나 관련자의 은행카드나 알리페이 또는 금전 지불/위챗 계좌를 동결하는 경우가 많다. 그렇다면 공안기관은 어떤 상황에서 은행카드나 알리페이나 재정지불통계좌 ("은행카드 계좌") 에 대해 동결 조치를 취할 것인가? 로스쿨의 변호사 팀은 이것을 요약하고 분석했다. 은행 카드 계좌가 경찰에 의해 동결되면 은행 카드 계좌의 하나 이상의 거래가 특정 불법/범죄 행위와 직간접적으로 관련되어 있음을 의미합니다. 주요 경우는 1 입니다. 본인이나 가까운 친척이 범죄 활동에 참여하는 것입니다. 형사사건 수사 과정에서 은행카드 계좌가 장물을 훔친 혐의를 받으면 공안기관은 관련된 모든 장물을 압수하고 압류하고 동결하는 경향이 있다. 부동산, 자동차, 은행 카드, 주식, 유가 증권, 주식 등과 같은 모든 재산. 범죄 용의자의 이름 아래 재산의 일부 또는 전부를 압류, 압류, 동결하여 사건의 사실을 규명하고 벌금 집행, 재산 몰수 등의 형벌을 용이하게 한다. 또 공안기관은 이들 범죄 용의자의 가까운 친족 이름 아래 부동산, 자동차, 은행 카드, 주식, 증권, 지분 등 일부 또는 전체 재산을 압류, 압류, 동결할 수 있어 범죄 용의자가 가까운 친척을 이용해 재산을 옮기는 것을 막을 수 있다. 2. 현재 각종 가상 통화 거래가 매우 유행하고 있으며, 시장에는 많은 가상 통화 또는 블록 체인 거래 플랫폼이 있습니다. 가상 화폐의 가격 변동을 통해 투자할 수 있다. 많은 범죄 단체들이 가상 통화 거래를 이용하여 돈세탁을 하고 있기 때문에 플랫폼의 서버 단말기는 거의 해외에 설치돼 있어 공안기관이 이런 국경을 넘나드는 사건을 수사하는 데 어려움이 가중되고 있다. 또 현재 우리나라는 가상화폐거래의 성격에 대한 관련 법규가 모호하고, 각지의 공안기관이 이런 거래의 성격에 대한 이해도 다를 수 있어 공안기관이 가상통화에 대한 인정이 비교적 엄격하다. 한쪽이 이상 거래나 플랫폼 외 거래가 있거나 돈세탁을 돕는 경우 공안기관에 범죄 위험 혐의를 받을 가능성이 있다고 쉽게 인정된다. 따라서 거래 대상의 불확실성, 보편성, 가상화성으로 인해 거래 대상이 가상 통화나 대량 거래를 자주 하는 경우, 거래의 은행 카드 계좌는 위법 범죄 팀이 이체한 돈을 쉽게 받을 수 있어 은행 카드가 동결된다. 3. 최근 몇 년 동안 각종 불법 도박 사이트, 복권 사이트 또는 휴대폰 앱이 잇따라 주요 검색 엔진이나 위챗 위챗 모멘트 등 인터넷 매체로 가득 차 있다. 많은 사람들이 여가 시간에 도박 사이트나 복권 사이트에 로그인하거나 앱을 다운로드하여 인터넷 도박을 하거나 불법 복권을 구입한다. 이러한 불법 플랫폼의 서버가 해외에 설치되는 경우가 많기 때문에, 이러한 불법 도박 행위로 인해 국내 도박꾼들의 대량의 인터넷 도박이 불법 돈세탁 플랫폼을 통해 중국에서 유출되어 많은 사람과 가정이 파산하게 되어 심각한 사회적 악영향을 초래하게 되었습니다. 최근 몇 년 동안 중앙에서는 공안부가 주도하는 각종 서류를 내놓았고, 전국 각지의 공안기관이 협조해 인터넷 도박 플랫폼을 조사하고, 인터넷 도박인에 참여하는 은행 카드를 동결하고, 관련자를 처벌하고, 관련 자금을 처리했다. 한편, 인터넷 도박 플랫폼은 일반적으로 전문 돈세탁단을 통해 자금을 받기 때문에, 이러한 돈세탁단의 계좌는 종종 다른 위법범죄 활동의 돈세탁에 사용된다. 예를 들어, 많은 통신 사기나 사이버 사기 사건에서 돈세탁 계좌와 관련된 자금 계좌를 동결하는 경우가 많기 때문에 인터넷 도박에 참여하는 은행 카드 계좌가 동결되는 경우가 많습니다. 그래서 그는 인터넷 도박에 가담해 이미 법을 어겼기 때문에 그의 은행 카드 계좌는 쉽게 동결된다. 4. 대외무역거래에 종사하며 대외무역거래에 종사하는 많은 사람들이 은행 카드 계좌를 통해 대외무역자금을 받는다. 거래 과정에서 외환통제 제한으로 외국 고객들이 인민폐로 지불하기로 선택하는 경우가 있다. 을측의 판매자로서, 바이어의 지불 요구를 거절하는 것은 왕왕 불편해서 고객이 그들에게 인민폐를 지불하는 것에 동의한다. 외국 고객이 대금 지불을 위탁한 사람은 외국의 불법 돈세탁단일 수도 있고, 송금 계좌는 위법 범죄 활동에 관여할 수도 있어 판매자가 무역금을 받을 때 많은 낯선 사람의 지불 문제나 불법 돈을 받게 되어 은행카드가 동결될 수도 있다. 따라서 대외무역거래에 종사하는 인원은 반드시 지불 방식과 송금인원을 예방하고 자금 보호 조치를 잘 해야 한다. 5. 최근 중국 영국에서 유학 중인 외국인 유학생 약 100 명이 돈세탁 혐의로 은행 계좌를 동결해 언론의 관심을 끌고 있다. 우연히도, 그동안 대량의 스페인 시민 계좌는 ATM 기계 사용 제한, 국제 송금 금지, 계좌 동결, 심지어 계좌 폐쇄를 직접 요구하는 등 제대로 사용할 수 없었다. 주외 관련 대사관에 따르면 일부 유학생 계좌가 동결된 주범은' 몰래 환전' 이나 다른 사람이 환전을 할 수 있도록 도와주는 것 같다. 관련 계좌는 이상 변동으로 현지 경찰에 의해 동결 조사를 받아 돈세탁 혐의를 받고 있다. 오랫동안 환율이 비교적 우대하기 때문에 환전 문턱이 낮았으며, 해외 유학생이나 상업단체를 포함한 많은 해외 중국 시민들은 이미 사적으로 외환을 환전하는 데 익숙해졌다. 하지만 그들은 종종 배후의 위험을 간과하는데, 이는 현지 학습, 일, 무역, 생활에 부정적인 영향을 미친다. 우리나라 관련 법률에 따르면 해외 중국 시민이 몰래 외환을 환전하는 것은 은행 이체, 알리페이 위챗, 면전 거래 등 불법 자금 지불 결산 업무와 불법 매매 외환의 위험이 있다. 외교부 영사사는 해외 중국 시민들에게 예방의식을 더욱 제고하고, 타깃 조치를 취하여 돈세탁의 위험을 피하라고 상기시켰다. 첫째, 우리는 공식적이고 합법적 인 채널을 통해 송금해야합니다. 현지 관련 법규를 충분히 이해하고 준수하며 이른바' 우대환율' 환환을 경계하고 은행 등 합법적인 채널을 통해 환환을 해야 한다. 소액복수 예금 등 돈세탁 혐의도 피해야 한다. 둘째, 다른 사람을 위해 집을 사거나 구입하는 행위는 거액의 자금을 수반하며, 상대방에게 사전에 그 자금원의 합법성을 증명할 증거를 제공하도록 요구해야 한다. 셋째, 계좌가 동결되면 적극적으로 조사에 협조하여 은행 등 관계자와의 소통을 유지하고 합법적인 이성으로 자신의 합법적 권익을 보호하시기 바랍니다. 은행이 제기한 합법적인 규정 준수 요구에 적극적으로 협조해야 한다. 은행 서비스 부족과 위법 혐의, 특히 차별과 관련된 언행을 단호히 반대하고 자신의 합법적인 권익을 잘 보호해야 한다. 넷째, 중국 주외사영관은 직무 범위 내에서 해외 중국 시민들이 자신의 합법적 권익을 보호하는 데 적극 협조할 것이지만, 어떠한 위법 범죄 행위도 비호하지 않을 것이다. 6. 다른 낯선 제 3 자 송금을 받는 경우 동결된 은행카드는 왕왕 어떤 위법 범죄 활동에 참여하거나 종사하지 않고, 인터넷 도박, 복권 구입 등 위법 활동에 종사한 적이 없고, 통신사기 등 범죄 활동에 참여하지 않고 공안기관에 의해 동결된다. 그런 다음 모든 최근 은행 거래, 특히 수입을 자세히 점검해야 한다. 사기, 도박, 돈세탁 등 범죄 혐의를 받고 있는 용의자나 플랫폼의 자금 이체가 공안기관의 동결 조치를 불러일으켰을 가능성이 높다. 로본 팀이 대리한 한 한 고객은 미얀마에서 택배소를 운전한 적이 있다. 그동안 한 중국인이 그에게 와서 미얀마 현지 현금이 다 떨어졌다고 말했다. 그는 그의 국내 친구에게 우리 고객에게 인민폐를 이체해 달라고 제안했고, 고객은 그가 미얀마에서 3 만 현지 현금을 주는 것을 도왔고, 우리 고객에게 300 위안의 현금인출비를 주겠다고 약속했다. 그들이 모두 중국에서 왔다는 것을 감안하면, 만약 그들이 외국에서 도울 수 있다면, 우리 고객은 그들의 요구에 동의했다. 그러나 공안기관의 사후 피드백에 따르면 이 이른바 국내 친구는 사실 통신 사기 사건의 피해자다. 텔레콤 사기 팀에 속아 간 후, 그는 돈을 우리 고객의 계좌로 옮겼고, 사기꾼은 다시 우리 고객을 통해 사기한 돈을 돌렸다. 당사자의 은행 카드가 공안기관에 의해 동결되어 공안기관에 수배될 뻔한 것은 의심할 여지가 없다. 변호사법이 개입한 후 공안기관에 협조하여 증거를 수집하고 외지 경찰에게 필기록을 의뢰하여 결국 은행 카드를 해동하는 데 성공했다. 따라서 불필요한 번거로움을 피하기 위해 낯선 제 3 자의 이체를 신중하게 받아들여야 한다. 7. 카드 소지자가 지인의 자금을 받았지만 수탁자의 은행 카드가 동결되어 연루된 경우, 카드 소지자가 어떤 위법 범죄도 관여하지 않으면 송금된 자금도 지인이 옮긴다. 그러나 수탁자의 은행 카드가 형사사건이 동결된 것으로 의심되면 본인 은행 카드가 동결될 수도 있다. 이에 따라 카드는 주로 모든 송금 자료와 지인과의 거래 자료를 첫 순간에 준비하고 공안기관에 상황을 설명했다. 8. MLM 참여, 자금 출입 등과 같은 기타 특수 상황. 요약하자면, 은행 카드 계좌가 공안기관에 의해 동결되는 데에는 여러 가지 이유가 있다. 은행 카드 계좌가 동결되면 가능한 한 빨리 은행/플랫폼에서 자세한 동결 정보를 얻어야 한다. 대부분의 은행은 동결 정보 양식 (예: "재산 통지 동결 지원" 또는 "자금 점검 수단 신청서") 을 인쇄합니다. 은행이 인쇄를 거부하면 동결 기관의 전체 이름, 동결 사건 번호, 동결 개인명과 전화, 문서 번호, 동결 사유, 동결 시간, 동결 금액 등 모든 정보가 동결됩니다. 가능한 한 빨리 공안기관과 연락할 수 있도록 실제 동결 원인과 관련 동결 원인을 명확히 해달라고 요구해야 한다. 이 변호사 팀은 은행 카드 동결과 관련된 법률사건과 형사사건 해결에 주력하는 전문 변호사 팀이다. 대외무역, 외환, 가상통화, 사기, 인터넷 도박 등 은행 카드 동결과 관련된 각종 경제활동과 형사사건 변호에 중점을 두고 있다. 그들은 수사, 법의문서 초안 작성, 사법기관에 법률 건의, 해동 작업 처리, 범죄 용의자 또는 피고인을 대리하여 형사변호를 했다. 20 18 지금까지 로스쿨 변호사 팀은 은행 카드 업무를 해동하고 필리핀, 말레이시아, 미얀마, 베트남, 라오스, 싱가포르, 한국, 대만, 중국 34 개 지방 행정구에 수백 건의 관련 사건을 맡고 있다. 지금까지 당사자를 위해 은행 카드를 성공적으로 해동했는데, 금액은 1 억 위안을 초과했다. 동시에, 각종 당사자에게 전문적인 형사변호 업무를 제공하고, 합법적인 권익을 보호한다. 상담 핫라인 (위챗):15979191102,19979 0gzxiickdvqsxlrnckrgxc9nw jml4mc1lfzjvhfk0 drbxcgbj65448 wx _ fmt = png & ampwxfrom = 5& wx _ Wx _ co =1"/>;