첫째, 은행 카드가 동결된 이유
사실,' 동결' 에 대한 우리의 일상적인 이해에는 두 가지 상황이 있다. 하나는 사법이나 법 집행으로 인한 동결이고, 하나는 은행 법규 위반으로 인한 동결이다.
사법이나 법 집행으로 인한 동결은 주로 형사범죄, 행정강제, 민사소송이라는 세 가지 원인으로 인한 것이다. 우선 검찰원과 공안기관은 형사소송법에 따라 형사범죄 혐의를 받은 범죄 용의자를 동결할 수 있다. 둘째, 공안기관, 세무서 등 행정기관이 동결한 근거는' 행정강제법' 이다. 마지막으로 민사소송은 민사소송법을 근거로 한다. 기소 전, 소송 기간 또는 집행 단계에 들어가기 전에 법원은 직권이나 당사자의 신청에 따라 소송보전을 하고 관련 재산을 동결할 수 있다.
은행 규정 위반으로 동결되다. 주로 은행과 고객의 약속과 관련 법규를 기초로 한다. 우선, 우리가 알아야 할 것은 은행과 고객 간의 관계이며 동등한 민사 주체 간의 계약 관계에 속한다. 따라서 은행은 고객에게 예금, 이체 등의 서비스를 제공하는 것을 거부할 권리가 있다. 그리고 보통 우리가 은행에 계좌를 개설할 때 우리가 체결한' 시리즈 안 보기' 에는' 고객이 위법행위를 하면 서비스나 판매를 중단할 수 있다' 와 같은 은행과 유사한 성명이 들어 있는 경우가 많다. 그렇다면' 비트코인 위험 방지에 관한 통지' 와' 토큰 발행 융자 위험 방지에 관한 공고' 에 따르면' 금융기관과 비은행 지급기관은 직접 또는 간접적으로 토큰 발행 융자 및' 가상통화' 에 계좌 개설, 등록, 거래, 청산, 결제 등의 제품이나 서비스를 제공할 수 없다. " 따라서 고객이 가상 통화 거래를 할 때 은행은 고객의 계좌를 동결할 권리가 있습니다.
2. 동결된 은행계좌나 위챗, 알리페이 계좌를 어떻게 해동합니까?
계좌가 동결된 원인을 분석한 후, 우리는 당연히 해동 방법을 생각해냈다.
1. 은행 규정 위반으로 동결된 경우. 죄송합니다. 은행 신고를 통해서만 해동할 수 있습니다. 구체적인 신고 방식은 은행마다 다르며 신고 후에도 정상적인 사용을 재개하지 못할 수 있습니다. 하지만 적어도 한 가지는 확실합니다. 은행의 예금은 여전히 인출할 수 있습니다. 만약 은행이 인출을 거부한다면, 이를 위해 은행을 기소할 수도 있다. 은행과 고객 사이는 서비스관계일 뿐만 아니라 채권부채 관계이기 때문이다. 은행이 서비스를 제공하지 않는다고 해서 너에게 빚을 없앨 수 있는 것은 아니다.
2. 행정위법행위로 인해 계좌가 행정강제조치에 의해 동결되는 경우, 행정위법 행위가 없다는 것을 증명하거나 행정기관의 처벌이 완료되면 계좌는 당연히 해동될 수 있다.
3. 민사소송보전이 동결된 만큼 담보를 제공하거나 민사소송이 끝나거나 민사의무가 이행된 후 해동할 수 있습니다. 물론, 법원이 우리에게 책임이 없다고 판결한다면, 우리도 상대방에게 어느 정도의 손해배상을 요구할 수 있다.
4. 형사범죄 혐의로 동결되면 더 귀찮아요. 형사사건에서 시간이 촉박하기 때문에 피해자의 재산 안전을 보호하기 위해. 공안기관은 일련의 거래가 합법적인지, 범죄 용의자가 옮겼는지 구분하기 어렵다. 그래서 공안기관은 자금 이체 체인의 모든 계좌를 동결하는 것을 가장 먼저 생각하는 경우가 많다.
형사범죄 혐의를 동결하는 가장 쉽고 효과적인 방법은 계약, 송장, 배송, 서비스 인도 등의 증거를 사건 처리 기관에 제공하는 것이다. 결론적으로, 가능한 자료를 충분히 완성하여 거래의 합법성을 증명하다. 그러나 대부분의 사람들에게는 구매자와 판매자가 계약이나 인보이스를 가지고 있지 않거나 구매자가 수거를 하고 돈과 물건을 모두 갚는 것과 같은 합법적인 거래의 존재를 증명할 증빙이 없다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언) (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언) 또는 수금 뒤의 거래는 돈세탁, 개인 환전, 인터넷 도박, 현금 인출 등 국가가 지원하지 않기 때문이다. 이들 국가가 지원하지 않는 거래의 권리를 지키기 어렵다.
가상 화폐의 거래에 관해서는 계약과 인보이스가 없고, 최대 통화이체 기록이 있다. 그러나 이 기록들은 단지 일련의 숫자일 뿐이다. 공안기관은 어디에서 그들을 이해할 수 있습니까? 거래량이 많더라도 돈세탁 등 위법 행위가 있는 것으로 간주된다. 이에 따라 가상화폐거래를 동결하면 가능한 공안기관에 관련 증거를 제공해야 할 뿐만 아니라 공안기관이 가상화폐거래의 법적 성격을 법적으로 이해하도록 해야 한다. 가상화폐거래의 법적 성격, 즉 가상화폐거래가 왜 합법적이고 관심이 있으면 곽 선생님이 나중에 분석해 주세요.