첫째, 불법 자금 조달을 판단하는 방법
사회 대중 (단위와 개인 포함) 에게 자금을 흡수하는 행위가 다음 네 가지 조건을 동시에 충족하는지 여부를 판단해야 한다. 형법에 달리 규정되어 있는 경우를 제외하고 형법에 규정된' 공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공 예금' 으로 인정되어야 한다.
(1) 관련 부서의 법적 승인 없이 또는 합법적인 업무 차용의 형태로 자금을 흡수하는 것
(b) 미디어, 홍보, 전단지 등을 통해 대중에게 홍보한다. 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다
(3) 통화, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다. 일정 기간 동안
(4) 사회 대중, 즉 사회의 불특정 대상에 자금을 흡수하다.
둘째, 불법 자금 조달의 일반적인 수단
1, 고수익 약속
많은 군중을 끌어들여 사기를 당하기 위해, 불법분자들은 왕왕' 하늘에서 파이를 떨어뜨린다',' 하룻밤 사이에 벼락부자가 되는' 신화, 폭리를 취해 투자자들에게 고액의 보답을 약속하는 경우가 많다. 불법 모금자들은 더 많은 사람들을 속여 모금에 참여하기 위해, 종종 모금 초기에 원금을 전액 지급하겠다고 약속한 다음, 자금을 일정 규모에 도달한 후 몰래 자금을 이체하거나 돈을 가지고 도주하여 자금을 모으는 참가자들에게 경제적 손실을 입히는 경우가 많다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 돈명언)
2. 허위 프로젝트를 조작합니다
불법분자들은 합법적인 회사나 기업을 등록함으로써 대부분 국가산업정책에 호응하고, 신농촌 건설을 지원하고,' 경제이론' 을 실천하는 명목으로 허위 프로젝트를 꾸며 고액의 고정수익을 약속하고, 등록계약을 통해 공공투자를 사취했다. 일부 불법분자들은 재테크를 위탁한다는 명목으로 의도적으로 투자재테크의 개념을 혼동하고, 전자금, 투자기금, 인터넷 투기, 전자상거래 등 새로운 명사로 대중을 현혹시키고, 높은 수익을 안정시키고, 공공 투자를 속이겠다고 약속했다.
3. 거짓 선전으로 기세를 올리다.
대중의 신뢰를 사기 위해 범죄자들은 유명인을 고용하여 광고하고, 유명 신문에 독점 문장 발표, 고용인이 전단지를 광범위하게 배포하고, 사회기부를 하는 등 많은 돈을 들여 선전하는 경우가 많다. 홍보를 강화하고 허세를 부리며 대중투자를 사취하다. 일부 불법분자들은 사이버 공간을 이용하여 외지로 역을 짓거나 해외 서버를 임대하여 역을 짓는다. 일부는 웹 사이트, 블로그, 포럼 등 인터넷 플랫폼과 QQ, MSN 등 인스턴트 메신저를 통해 허위 정보를 퍼뜨려 공공 투자를 사기도 한다. 일단 조사되면 신속하게 홈페이지를 폐쇄하고, 아래 선은 규칙에 따라 운영되지 않고 명목으로 돈을 가지고 도주한다.
4. 감정으로 사기를 치다
범죄자들은 종종 친척, 친구, 고향 등의 관계를 이용하여 고액의 보답으로 대중을 끌어들여 투자에 참여하게 한다. 전매에 참여한 일부 사람들은 전매의 정신적 세뇌나 인신협박으로 자신의 가족 관계와 지정학적 관계를 이용하여 친척, 친구, 동창, 이웃을 끌어들여 참여자를 빠르게 확산시키고 자금을 모으는 규모를 확대하고 있다.
첫째, 연금 서비스의 불법 자금 조달에 대처하는 방법
최고인민법원은 불법 모금 형사사건을 심리하고 구체적으로 법률을 적용하는 몇 가지 문제에 대한 해명을 했다.
제 1 조 국가금융관리법규를 위반하여 사회대중 (단위와 개인 포함) 에 자금을 흡수하는 행위와 동시에 다음 네 가지 조건을 충족하는 것은 형법 제 176 조에 규정된' 공공예금 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공예금 흡수' 로 인정되어야 한다. 단, 형법에 별도로 규정된 경우는 예외입니다.
(1) 관련 부서의 법적 승인 없이 또는 합법적인 업무 차용의 형태로 자금을 흡수하는 것
(b) 미디어, 프로모션, 전단지, 휴대폰 문자 메시지 등을 통해 사회에 홍보한다.
(3) 통화, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다. 일정 기간 동안
(4) 사회 대중, 즉 사회의 불특정 대상에 자금을 흡수하다.
사회에 공시하지 않고 특정 대상에 친우나 단위 자금을 흡수하는 방식으로 대중예금을 흡수하는 것은 불법이나 변상으로 대중예금을 흡수하는 것이 아니다.
제 2 조는 다음 행위 중 하나로 본 해석 제 1 조 제 1 항의 규정 조건에 부합하는 형법 제 176 조의 규정에 따라 공공예금죄의 불법 흡수죄로 유죄 판결을 받고 처벌한다.
(1) 부동산 판매의 실제 내용이 없거나 부동산 판매를 주요 목적으로 하지 않고 원원 판매, 애프터 전세, 환매 약속, 부동산 점유율 판매 등의 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하는 것.
(2) 임권 양도, 대리 관리 등을 통해 불법적으로 자금을 흡수하는 것.
(3) 재배 (양식), 임대 재배 (양식), 공동 재배 (양식) 등의 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하는 것
(4) 상품 환매, 대리 판매 등의 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하다. 상품을 판매하거나 서비스를 제공하는 실제 내용이 없거나 상품을 판매하거나 서비스를 제공하는 것을 주요 목적으로 합니다.
(5) 주식 양도나 허구 채권 판매 등 주식, 채권의 실제 내용을 발행하지 않는 방식으로 자금을 불법적으로 흡수한다.
(6) 실제 내용을 가지고 있지 않은 자금을 모으거나, 해외 자금 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하거나, 허구 자금을 판매하는 것;
(7) 판매 보험의 실제 내용이 없어 위조보험회사나 위조보험증서 등의 수단으로 자금을 불법적으로 흡수한다.
(8) 주식에 투자하여 불법적으로 자금을 흡수한다.
(9) 위탁 재테크 방식으로 불법적으로 자금을 흡수한다.
(10)' 협회',' 사회단체' 등 민간조직을 이용해 불법적으로 자금을 흡수하는 것.
(11) 기타 불법 자금 흡수 행위.
둘째, 연금 서비스 분야에서 불법 자금 조달의 주요 유형
1. 연금 서비스 제공이라는 이름으로 자금을 흡수하다. 이런 불법 모금 행위는 연금 서비스를 제공하는 실제 내용이 없거나 연금 서비스를 제공하는 것을 주요 목적으로 하지 않는다. 연금 서비스라는 이름으로 회원비와 보증금을 받고 원금을 상환하거나 수익을 지불하는 방식으로 공적자금을 불법적으로 흡수하겠다고 약속했다.
2. 관련' 판매 제품' 이라는 이름으로 자금을 흡수하다. 이런 불법 모금 행위는 연금 서비스 기관이 상품을 판매하는 실제 내용을 가지고 있지 않거나 상품을 판매하는 것을 주요 목적으로 하지 않고 재구매, 위탁 판매, 소비 리베이트 등을 통해 공적자금을 흡수하는 것을 말한다.
3. 투자' 연금 아파트',' 양로원' 이라는 이름으로 자금을 흡수하다. 이런 불법 모금 행위는 본 판매, 판매 후 전세, 환매 약속 등의 방식으로 공적자금을 불법적으로 흡수하는 행위를 가리킨다. 투자 연금 아파트, 연금 부동산이라는 명목으로 부동산 판매의 실제 내용이 없거나 부동산 판매를 주요 목적으로 한다. 일부는 투자 연금 기지, 연금 건설 프로젝트라는 이름으로 고액의 보답을 약속하고 공적자금을 불법적으로 흡수한다.
셋째, 연금 서비스 분야의 주요 숨겨진 위험과 규제 문제
1. 연금 서비스업은 아직 발전의 초급 단계에 있으며, 일부 유료 감독 방법은 아직 연구하고 보완해야 한다. 예를 들어, 일부 중급 및 고급 연금 서비스 기관은 연금 서비스 제공을 전제로 높은 보증금 또는 회원비를 청구하는 것은 상업 신용 판매의 성격입니다. 불법 모금과는 뚜렷한 차이가 있지만 이런 경영 활동을 금융감독 범위에 포함시키면 안 되지만 큰 위험이 있다. 어떻게 감독하고, 자금의 안전을 보장하며, 아직 연구하고 보완해야 한다.
2. 노인들은 금융 지식이 부족하여 속기 쉽다. 노인들은 대부분 금융지식을 이해하지 못하며 불법 모금에 대한 예방의식과 분별력이 강하지 않다. 불법분자들이' 연금',' 투자' 등의 이름으로 쉽게 이용돼 재산 손실을 초래하기 쉽다.
3. 각 부문의 공동 감독력을 형성해야 한다. 일부 연금 투자 또는 유료 행위는 여러 부서와 업종을 포괄하여 규제를 조율하기 어렵다. 특히 일부 연금 서비스 기관은 집중 생활 간호를 주요 내용으로 하는 연금 서비스를 실시하지 않고 민정 부문 행정허가 범위에 속하지 않으며 민정 부서에 등록하지도 않았다. 그들이 의심한 불법 모금 활동을 발견하고 감독하기 어렵다.
위의 내용이 너에게 도움이 되었으면 좋겠다. 궁금한 게 있으면 전문 변호사에게 문의해 주세요.
법적 근거:
중화인민공화국 형법 제 176 조
공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 공공 예금을 위장 흡수하여 금융 질서를 어지럽히는 경우, 3 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 20 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 사람은 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다.
단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다.