하나는 펀드 판매 과정에서 펀드 투자자 자신이 부담하는 비용으로, (1) 가입비, 즉 펀드 모집 기간 동안 펀드를 구매하는 투자자에게 부과되는 비용입니다. 투자자들이 기금 설립 모집 기간 동안 펀드를 구매하도록 장려하기 위해 많은 펀드가 설정한 요청서 비율이 펀드 설립 후 요청서 비율보다 낮다. (2) 구독료는 투자자가 구독할 때 받는 요금이다. 중국 법에 따르면 가입률은 가입금액의 5% 를 초과해서는 안 된다. 현재 국내 오픈펀드의 요청요율은 일반적으로 65438+ 요청금액의 0 ~ 2% 이며, 여러 가지 요율이 있으며, 대량요청서에 적용되는 요율도 낮다. 보통 최고 등급은 654.38+0 만원 이하이고, 개인 주택은 최고 등급을 계산해야 한다. (3) 환차비: 환차비는 투자자가 환매할 때 환차금에서 공제되는 비용입니다. 중국 법률은 상환 비율이 상환 금액의 3% 를 초과해서는 안 되며, 상환 비용 수입에서 기본 수수료를 공제한 후의 잔액은 기금이 소유한다고 규정하고 있다. (4) 위탁료를 이체하다.
또 다른 범주는 자금 관리 과정에서 발생하는 비용으로, 주로 다음을 포함합니다.
(1) 펀드 관리비: 펀드 관리비는 실제로 펀드 자산을 활용하고 펀드에 전문 서비스를 제공하는 펀드 관리자에게 지급하는 비용, 즉 펀드를 관리하고 운영하기 위해 관리자가 받는 보수입니다. 펀드 관리비의 연간 비율은 펀드 자산의 순자산 비율에 따라 계산되며, 펀드 관리비는 위험수익 특성에 따라 크게 달라진다. 예를 들어 통화시장 펀드는 0.33%, 채권 펀드는 0.65%, 주식펀드는 1%- 1.6% 이다. 한하 펀드의 관리비를 예로 들면, 주식펀드 한하 부흥은 1.5%, 지수펀드 한하 300 은 0.50%, 혼합기금 한하 시장은 1.5%, 채권펀드 한하 채권 A/B 는 0.60% 입니다 현재 우리나라 폐쇄형 펀드는 0.25% 의 비율로 펀드 위탁비를 청구하고 있다. 펀드 관리비는 전날의 순자산에 관리비율을 곱해 매월 지급한다. 관리비는 매일 인출되며, 위탁자가 월말에 펀드 자산에서 펀드 매니저에게 한 번에 지급한다.
(2) 펀드 위탁비: 펀드 위탁비는 펀드 수탁자가 펀드에 서비스를 제공하기 위해 받는 비용 (예: 은행이 펀드의 신탁재산을 보관하고 처분하기 위해 받는 비용) 입니다. 관리비는 펀드 순자산 비율에 따라 인출되며 현재 보통 0.25% 입니다. 그들은 매일 누적되어 매월 수탁자에게 지급된다. 이 비용도 펀드 자산에서 지불되므로 투자자에게 따로 청구할 필요가 없다. 그 비율도 펀드 유형에 따라 다르다. 한하 펀드의 위탁비는 여전히 한하 부흥 0.70%, 한하 () 는 300.50%, 한하 () 는 0.25%, 한하 A/B, c 0.20% 로 남아 있다.
(3) 펀드 운영비: 주로 투자거래비, 펀드 정보 공개비용, 펀드와 관련된 회계사비와 변호사 비용, 보유자 회의비 등이 포함됩니다. 이러한 비용과 지출은 펀드의 운영 비용으로 순자산 비중이 작으며, 일반적으로 펀드 계약에서 미리 결정되어 관련 규정에 따라 지급됩니다.
상술한 세 가지 비용은 펀드 자산에서 직접 공제되며, 소지자는 별도로 지불할 필요가 없습니다. 현재의 방법에 따르면, 투자자 손익에 관계없이 펀드 회사의 관리비는 평소와 같이 인상되어' 가뭄과 장마 보장' 이라고 할 수 있다. 많은 시민들이 이에 대해 깊은 불만을 품고 있다.