1. 문제의 원인

자금세탁은 왜 발생하는가? 1980년대 이전에는 그런 문제가 없었다. 나중에 세계화로 인해 이러한 문제가 발생하게 되었습니다. 그렇다면 왜 세계화가 존재하는가? 한편으로는 경제 발전이고, 다른 한편으로는 과학과 기술의 발전입니다. 이 두 가지 발전은 동시에 글로벌 통합을 촉진하며, 조직범죄를 국제화하고, 범죄 규모를 확대하며, 조직범죄를 다양화하는 새로운 범죄 기회를 제공합니다. 범죄는 범죄수익과 범죄수익을 얻는 것입니다. 범죄의 국제화로 인해 범죄수익, 즉 범죄를 통해 얻은 돈이 늘어나 범죄자들이 이른바 '검은돈'을 다 쓸 수 없게 됐다. 따라서 (범죄자들의 경우) 질문이 생깁니다. 이러한 범죄 수익금을 어떻게 보관할 수 있습니까? 범죄자가 유죄 판결을 받으면 범죄로 발생한 수익은 모두 몰수됩니다. 따라서 범죄자는 이러한 범죄수익과 자금을 보유하고 보호할 수 있는 방법을 찾아야 합니다. 따라서 "돈세탁"이 필요해졌습니다.

2. '돈세탁' 과정

돈세탁은 영어로 돈세탁(money laundering)으로, 세탁기를 이용해 돈을 세탁한 후 '세척'하는 것을 의미한다. 소위 자금세탁은 범죄수익을 적법한 이익으로 바꾸는 과정으로, 이는 적어도 표면적으로는 적법한 이익으로 보이도록 하는 것입니다.

자금세탁은 세 가지 과정으로 나눌 수 있는데, 첫 번째는 '배치 단계', 두 번째는 '레이어링 단계', 세 번째는 '통합 단계'이다.

예를 들어 범죄자가 은행이나 기타 금융기관에 검은 돈을 예치하고 그 돈을 사용할 수도 있다. 이 단계(배치 단계를 의미함)는 블랙머니를 먼저 사용하고, 레이어링 단계에서는 은행 자금을 사용하여 집을 구입한 후 집을 파는 등 자금을 이체하는 단계입니다. 집을 파는 것은 기존의 블랙머니와는 다르게 보이지만 이는 상대적으로 단순하고 '추적' 시스템에 문제가 있어 사법당국이 최종 취득한 재산을 추적할 수 있다면 성공하지 못할 가능성이 높다. 위의 집을 팔아서 얻은 돈 등의 검은 돈에서 재산을 압수할 수도 있습니다. 따라서 위의 예는 최선의 방법이 아닙니다. (다음은 예입니다.)

예를 들어, A사는 베이징에서 외환을 매입한 후 A사를 설립합니다. A사는 프랑스 B사와 매매계약을 체결하고 신용장으로 대금을 지급합니다. B씨는 남미 국가로 돈을 송금하는데... 레이어링 단계는 자금세탁 과정을 최대한 복잡하게 만들어 원래의 검은돈을 다른 형태의 재산으로 전환시키는 것이라고 볼 수 있다. 장래에 범인의 재산을 추적하는 것을 방지 - 범인이 유죄 판결을 받더라도 사법 당국은 해당 재산이 범죄에서 파생되었음을 입증할 수 없기 때문에 사법 당국은 범인의 재산을 몰수할 수 없습니다. 먼저 유죄판결을 받고, 그 재산이 범죄수익이라는 것이 입증되어야 한다.

복잡한 계층화 단계를 거쳐 블랙머니의 성격을 바꾼 뒤, 그 사람에게 먼저 유죄판결을 내려야 한다. 그 수익금은 더 이상 '검은 돈'이 아니다. 이것이 바로 '통합 과정'이다.

이 세 단계를 거치면서 범죄자들은 ​​점차 계층화 단계가 복잡해질수록 좋다. 물론, 이것은 매우 복잡한 과정입니다.

3. 돈 범죄의 규모.

1996년 국제통화기금(IMF)의 추산에 따르면 연간 자금세탁 규모는 590억~1,500억 달러에 달하며 이는 대략 그 해 전 세계 GDP의 2~5%에 해당합니다. 이는 대략 그해 스페인의 총 GDP에 해당하는 금액으로, 2003년 중국 본토의 추산에 따르면 연간 자금세탁 규모는 약 2000억 달러에 달했다. 그 중 밀수 행위에 연루된 금액은 약 700억 달러, 공무원 비리 관련 금액은 약 300억 달러에 이른다. 홍콩에서 발생하는 자금세탁 규모는 연간 약 9억 3천만 홍콩달러로 추산됩니다. 하지만 이 수치는 추정치일 뿐이다. 검은 돈의 상당 부분이 세탁됐기 때문에 이를 입증하기는 어렵다.

4. 자금세탁 범죄 퇴치를 위한 국제 협력 및 국제 조약

자금 세탁 범죄 퇴치를 위한 국제 협력은 1988년에 시작되었습니다. 1988년 유엔은 마약 및 향정신성 물질의 불법 거래 방지를 위한 유엔 협약을 채택했습니다. 협약에는 관련 국가가 마약밀매로 발생한 수익을 몰수하도록 규정하고 있다. 1989년 서구 선진국 7개국(G7)이 파리에 모여 자금세탁 문제를 논의했습니다. 나중에 FATF(Financial Action Task Force)가 설립되었습니다. 자금세탁 범죄 퇴치를 위한 국제 협력도 시작되었습니다. 1989년부터 '40가지 제안'이 점차 형성됐다. 이 제안은 관련 국가가 자금세탁을 범죄로 규정하고, 관련 국제 및 국내 금융기관이 더 많은 고객 정보를 검토하고 내부 모니터링을 실시하도록 요구하며, 모든 국가가 관련 금융정보기관을 설립하도록 요구하는 등의 내용을 담고 있습니다. 일부 국가와 지역에서는 자금세탁 활동을 방지하기 위해 특별 기관을 설립하기도 했습니다.

자금세탁을 방지하는 또 다른 조항은 유엔 초국가적 조직범죄 방지 협약 제14조에 따라 각 회원국이 자금세탁 범죄를 예방하고 퇴치하기 위한 법률을 제정하도록 규정하고 있습니다.

세 번째 협약은 2003~2010년 유엔 부패방지협약이다. 자금세탁 방지에 관한 협약은 기본적으로 위의 세 가지입니다.

5. 자금세탁 방지에 관한 중국의 법률

1. 1990년 전국인민대표대회 상무위원회의 '마약 통제 결정'에는 마약범죄 수익금을 이용한 자금세탁 방지에 관한 조항이 포함되어 있습니다.

2. 1997년 형법 제191조는 자금세탁죄를 규정하고 있습니다. 이는 1979년 형법에는 없는 내용이다

3. 2001년 형법 개정안(III)에서는 자금세탁죄를 개정했다. 주로 9·11 사태를 계기로 자금세탁범죄의 전제범죄로 테러활동이 추가됐다.

4. 2003년 전국인민대표대회 상임위원회는 유엔 초국가적 조직범죄 방지 협약을 승인했습니다.

5. 2003년에 중국 인민은행은 자금세탁 활동을 근절하기 위해 "하나의 규정, 두 가지 조치"를 발표했습니다.

6. 금전범죄와 기타범죄의 관계 - 범죄상호작용론

오늘 제가 주로 이야기할 내용은 이것입니다. 나는 2년 전 영국 캠브리지 대학에서 이 이론을 제안했는데, 이를 범죄 상호작용 이론이라고 부릅니다.

범죄 상호작용 이론의 주요 내용은 모든 범죄가 고립된 것이 아니라 상호작용한다는 것이다.

범죄조직을 예로 들어보겠습니다. 그룹의 범죄는 종종 폭력적이며 지하 범죄 문제와 관련이 있습니다. 이 밖에도 사기, 밀수, 인신매매 등의 조직범죄도 자행하고 있다. 이러한 범죄는 많은 돈을 벌어들입니다. 그러면 범죄자들은 ​​수익금을 돈세탁에 사용합니다. 이러한 이익은 합법적으로 투자될 수도 있으며, 이는 또한 일부 "합법적인 이익"을 생성합니다. 이 수익금은 범죄 활동에 자금을 조달하는 데 사용되며 범죄 조직의 부와 권력을 크게 강화합니다. 또한, 이러한 범죄로 발생한 수익을 보다 쉽게 ​​"세탁"하기 위해 범죄자는 관련 국가 공무원, 중개인, 금융 기관 등에 뇌물을 제공할 수 있습니다. 이로 인해 "부패로부터의 이익"이 발생합니다. "부패 수익"은 자금세탁 활동의 또 다른 원천이 되었습니다. 또한, 범죄자들은 ​​국제금융기관, 지하은행 등을 통해서도 국제금융범죄를 저지를 수 있다.

조직범죄가 다른 많은 범죄의 발생을 조장할 수 있다는 것을 알 수 있다. 이러한 범죄로 인해 범죄 집단은 점점 더 강력해졌습니다. 범죄집단이 일정 수준의 재정력을 갖추게 되면 정부나 정부부처와 결탁하는 경우가 많다. 즉, '권력-돈 정치'가 발생하는 것이다.

7. 현재 우리나라의 자금세탁 범죄법에 존재하는 문제

(1) 전제범죄의 문제

전제범죄는 범죄수익을 창출하는 범죄입니다. 이익 범죄. 범죄수익금은 자금세탁에 사용됩니다. 우리나라 형법 191조에는 전제범죄가 밀수범죄, 마피아 조직범죄, 마약범죄, 테러조직범죄 4가지뿐이라고 규정하고 있다. 이 글은 부패범죄, 금융사기범죄 등 일부 중요한 전제범죄를 다루지 않는다는 점에서 결함이 있다. 따라서 이 기사는 자금세탁 범죄를 퇴치하는 데 도움이 됩니다. 그러나 관련 국제협약에 따르면 모든 중범죄는 자금세탁의 전제범죄로 정의되어야 한다.

(2) 자금세탁에 관한 국제협력 문제

자금세탁 방지는 한 국가만의 문제가 아닙니다. 방금 언급한 자금세탁의 "다층적 단계"에서 볼 수 있듯이 범죄자들은 ​​범죄 수익금을 국가 관할권 밖으로 이전하는 경우가 많습니다. 범죄자가 자신의 재산을 중국에서 다른 나라로 이전하는 경우 중국에는 관할권이 없습니다. 그러므로 여러 나라의 협력이 있어야 한다. 실제로 국제협약은 많지만, 말은 너무 많고 행동은 너무 적다는 게 문제다.

그래서 우리는 확신과 절차부터 시작해야 합니다. 법에 따르면, 범죄자의 재산을 몰수하기 전에 먼저 범죄자에게 유죄를 선고해야 합니다. 그러나 형사 소송을 통한 유죄 판결에는 높은 수준의 입증이 필요하며, 관할권 또는 증거 문제로 인해 유죄 판결을 받을 수 없는 경우 해당 사람의 재산을 압수할 수 없습니다. 이에 영국, 호주 등 일부 국가에서는 형사소송으로 의심되는 범죄수익을 몰수하기 시작했다. 그러나 이것은 실험의 시작일 뿐이다. 또한, 국가별 사법제도의 차이로 인해 국제협력도 어려운 실정이다.

(3) 기업 이익과 공익의 충돌

여기에서 언급된 공익이란 범죄 퇴치와 자금세탁 범죄를 의미합니다. 그러나 기업의 주요 이익은 이익과 주주에 대한 책임입니다. 그러나 기업들은 필요에 따라 자금세탁 범죄 퇴치에 협력하기를 꺼리는 경우가 많습니다. 왜냐하면 그것은 그들의 이익에 해를 끼칠 것이기 때문입니다. 예를 들어, FATF의 "40가지 권고 사항"은 관련 금융 기관이 의심스러운 자산을 신고하도록 요구합니다. 그러나 은행이 이렇게 하면 많은 고객을 잃을 것입니다. 그리고 이들 고객은 규제가 그다지 엄격하지 않은 지역의 은행을 선택할 것입니다.

현재 세계가 직면한 독특한 문제는 일부 국가의 금융 기관이 자금 출처에 관계없이 고객의 자금을 수락한다는 것입니다. 이렇게 하면 돈세탁이 더 쉬워집니다. 이들 국가로 돈이 이체됐다가 다시 이체되면 사법 당국이 추적할 수 없기 때문이다. 이는 법관에게도 어려움이 있음을 보여준다. 현재 국제협력에는 어려움이 가득하며, 국제협력의 여지는 여전히 많습니다.

현재 중국 인민은행은 2003년에 발표한 '하나의 규정, 두 가지 조치' 외에 중국 인민은행도 2003년에 자금세탁방지국을 설립했습니다. 하지만 우리나라 본토에는 아직 구체적인 자금세탁 방지법이 없지만 홍콩에는 있습니다. 그러므로 우리나라는 입법 개선을 고려해야 한다.

다음 시간에는 자금세탁 문제 외에도 반부패 문제, 홍콩의 법적 문제 등에 대해 모두 논의할 수 있습니다.

첸 종린(Chen Zhonglin): 쉔 선생님이 말할 때 마이크에서 자주 멀어지는 걸 방금 봤어요. 그리고 맨 마지막 줄에 있는 학생들이 매우 주의 깊게 듣고 있는 것을 보니 오늘 강의가 매우 좋았다는 뜻인 것 같습니다. Shen 선생님은 처음에 그의 중국어가 좋지 않다고 말했지만, 마지막 줄에 있는 학생들이 너무 주의 깊게 들었기 때문에 그의 중국어는 나보다 더 나은 것 같습니다.

오늘 밤 강의에서 쉔 선생님은 관습법을 공부했다고만 하셨는데, 그것을 표현하는 방식과 제안한 내용은 범죄의 상호작용 이론을 이용하여 돈세탁을 설명하는 것입니다. 자금세탁 과정을 매우 생생하고 체계적으로 설명합니다.

재작년에 부패를 이야기하면서 어떤 이론을 내놓았던 게 아직도 기억난다. 관습법 판사와는 달리, 이 판사는 대개 사건 처리 방법을 우리에게 알려줍니다. 그는 풍부한 경험을 바탕으로 '위험-이익 이론'을 제안하고 이를 활용하여 부패의 원인, 발현 및 예방 방법을 체계적으로 설명했습니다. 오늘날 그는 범죄의 상호작용 이론을 사용하여 자금세탁의 다양한 징후를 설명했습니다. 물론, 그는 홍콩은 물론이고 일련의 국제 협약과 중국 본토의 법률에 대해 매우 명확하게 설명합니다. 그러므로 법조인들은 '영미법체계의 혼과 민법체계의 형태'를 갖추어야 한다. 이는 영국이나 미국처럼 실천지향적인 정신이 있어야 하고, 민법체계처럼 체계적이고 잘 표현되어 있고, 체계적으로 가르쳐지고 수용될 수 있는 이론적 구조가 있어야 한다는 뜻이다. 저는 이 점에 있어서 쉔 선생님이 좋은 예라고 생각합니다. 다음으로, 리뷰어에게 먼저 코멘트를 요청한 후 학생들이 질문을 작성하거나 직접 질문할 수 있습니다.

먼저 리방유 교수님에게 물어보겠습니다.

오늘 밤에는 자금세탁 문제에 대한 쉔 선생님의 강연을 들었습니다. 그는 매우 체계적이었고 나는 그로부터 많은 혜택을 받았습니다. 우선, 강의를 통해 많은 것을 배울 수 있게 해주신 심 선생님께 감사의 말씀을 전하고 싶습니다.

물론 자금세탁은 어느 한 나라만의 문제도 아니고, 실제로 우리나라에만 존재하는 문제도 아닙니다. 세계. 입법 개선도 문제지만, 더 중요한 것은 사법적 측면에서 어떻게 범죄에 맞서 싸울 것인가라고 생각합니다.

국제협력, 국가 간 협력, 사법적 지원을 통해 이 문제를 해결하는 것은 매우 어려울 수 있습니다. 방금 쉔 선생님도 말씀하셨습니다. 오늘날의 국제사회는 이해관계의 주체(구성사회)이며, 모든 국가는 각자의 이해관계를 가지고 있습니다. 2003년에 우리는 유엔 반부패 협약에 가입했습니다. 당시 전국의 사람들은 이제 우리가 돈세탁에 맞서 싸울 수 있는 합법적인 무기를 갖게 되었다고 생각하며 기뻐했습니다. 사람들은 미국에 갈 때 돈을 돌려받을 수 있습니다. 하지만 2년이 지난 지금은 여전히 ​​낙관적이지 않은 것 같습니다. 범죄인 인도는 사법적 지원의 문제이기 때문에 쉽지 않습니다. 우리는 많은 국가와 상호법률공조 협정을 체결했지만, 형사상 공조는 매우 드뭅니다. 있다고 해도 증거에 불과합니다. 범죄 용의자를 인도하고 재산을 무료로 돌려받는 것은 비현실적입니다. 그러므로 자금세탁방지에 있어서는 범죄를 처벌하는 데 중점을 두어야 한다고 생각합니다. 부패범죄, 마약범죄, 밀수범죄에 대한 처벌을 포함한다. 테러 범죄와의 전쟁도 포함됩니다. 물론 우리나라도 이 네 가지 측면에서 상대적으로 큰 타격을 입었습니다. 그러나 세탁된 돈을 회수할 수 있는 사람은 아직 소수에 불과하고 기본적으로 회수가 불가능하다.

물론 은행을 통해서는 적은 돈이 세탁되고, 지하은행을 통해서는 더 많은 돈이 세탁되는 것이 우리나라에서 흔히 쓰이는 방식이다. 이것은 우리나라에서 매우 복잡한 문제입니다. 문제를 해결하려면 여러 세대가 걸릴 수 있습니다. 어쩌면 나는 더 비관적일지도 모른다. 국제적으로 사법제도에 큰 차이가 있기 때문에 국제적으로도 이해관계자 문제도 있다. 당신의 돈은 내 주머니에 있습니다. 이제 당신도 내 주머니에서 꺼내기가 어렵고 나도 받아들이기가 어렵습니다.

이것은 내 의견이다. 저는 현재 전제범죄를 단속하는 것이 자금세탁방지에 맞서는 최선의 방법이라고 믿습니다. 나는 이 질문(이 견해가 올바른지)에 대해 Shen 선생님에게 조언을 구했습니다.

이건 해결할 수 없는 문제이기 때문에 우리 돈의 상당 부분이 미국으로 세탁됐다. 여러 나라의 직원들이 미국으로 돈을 세탁해 그곳에서 빌라를 사고, 집세에 의존해 가족을 부양하세요. 일본에서는 국가기관 직원들이 하룻밤에 200만~300만 달러를 쓰기가 매우 쉽다. 그들의 손에 있는 돈은 더 이상 돈이 아니라 완전한 숫자입니다. 따라서 지금 우리에게 중요한 것은 범죄와의 싸움을 개선하는 것입니다. 그러나 물론 우리는 자금세탁에 맞서 싸우기 위해 열심히 노력해야 하며, 외국 돈을 돌려받기 위한 지원을 강화하기 위해 국제사회를 홍보해야 합니다.

또 다른 질문입니다. 우리나라 이론계와 사법계에서 확실히 뜨거운 논의가 되고 있는 선 씨의 생각 중 하나는 형법을 덜 사용하여 돈을 회수하고 민사 방법을 사용하여 돈을 회수하는 것입니다. 우리나라는 많은 나라들과 민사사법지원협정을 체결했고, 그 조치가 상대적으로 효과적이기 때문에 이것이 돈 회수 측면에서 좋은 방법이라고 생각합니다.

그러나 문제는 민사판결이 내려진 후에는 그 사건이 더 이상 형사문제가 아니므로 형사소추를 할 수 없다는 점이다. 그러나 결국 뇌물수수, 밀수 등의 범죄로 얻은 돈은 민사판결 이후에는 '말도 안 되는 일'의 원칙에 따라 형사처벌을 할 수 없다. 돈을 회수하더라도 범죄자에게는 아무런 영향도 미치지 않으며 처벌의 역할도 하지 않습니다. 형법적 가치와 법적 가치가 허용됩니까? 이것이 법의 가치를 감소시키는가?

위 두 가지 문제에 대해 선 선생님께 조언을 구했습니다.

첸 종린: 우리 리 선생님은 일본에서 1년 동안 공부하셨는데, 벌써 일본에 대해 좋은 감정을 갖고 계신 것 같아요. 리 선생님은 자신이 이해한 내용을 공유하고 몇 가지 질문을 제기하셨습니다. 우리 반 친구들은 잠시 후 쉔 선생님의 대답을 모두 듣게 될 것입니다. 이제 우리는 Mei Chuanqiang 교수를 초대하여 의견을 제시합니다.

메이 추안치앙(Mei Chuanqiang): 오늘 오후에 선 변호사님 강의 주제가 돈세탁이라는 걸 알게 됐어요. 내 마음 속에는 어린 시절 겪었던 돈세탁 경험이 즉시 떠올랐다. 아마 중학교 때 옷을 갈아입다가 실수로 주머니에 있는 2달러를 꺼내는 걸 깜빡해서 옷도 빨래하고 돈도 흘려 보냈던 것 같아요. 오늘 밤 선 변호사의 강의를 듣고 문득 선 교수의 자금세탁이 나의 자금세탁과 다르다는 것을 깨달았습니다.

오늘 밤에는 다른 반 친구들과 마찬가지로 쉔 선생님께 배우기 위해 왔습니다. 쉔 선생님은 자금세탁의 원인과 과정, 자금세탁과 기타 범죄의 관계에 대해 아주 훌륭하게 소개해 주셨습니다. 그러나 여기서 그는 멈췄다. 그래서 조금 불만족스러운 느낌이 듭니다.

물론 우리 강의의 원칙은 (쉔 선생님을 지칭하며) 질문하는 것입니다. 방금 쉔 선생님은 실생활, 특히 중국 본토에서는 최근 몇 년간 모든 사람이 돈세탁에 낯설지 않다고 말씀하셨습니다. 2003년 이후 매년 세탁되는 자금 규모는 2000억 달러를 넘어섰다. 우리 형법은 1997년 자금세탁죄를 명확히 규정했다. 하지만 실제 생활에서 자금세탁 사례는 거의 없습니다. 이에 대해 심 선생님께 여쭤보고 싶습니다. 이유를 분석할 수 있나요? 방금 당신의 강의를 듣고 당신이 홍콩에 대해 잘 알고 있을 뿐만 아니라 우리 본토의 상황에도 매우 잘 알고 있다는 것을 알았기 때문입니다.

그리고 또 묻고 싶은 점은 우리나라 본토에 자금세탁이 너무 만연해서 단속이 미미하다고 할 수는 없는데 왜 효과가 좋지 않은 걸까요? 이와 관련하여 홍콩의 접근 방식을 소개해주실 수 있는지 Shen 씨에게 묻고 싶습니다. 현행 형법에 따라 자금세탁 범죄를 효과적으로 방지하는 방법은 무엇입니까?

이 두 가지 질문에 대해 션 교수님께 여쭤보고 싶습니다.

첸 종린: 메이 선생님은 처음부터 학생들 사이에서 가장 인기 있는 선생님 중 한 분이라는 면모를 보여주셨어요. 그는 매우 유머러스하고 재밌습니다. 그는 자신의 돈세탁부터 우리 선생님 Shen이 말한 것까지 돈세탁에 대해 이야기했습니다. 이 두 명의 객원 평론가도 남서부 정치 과학 및 법학 대학에서 진행하는 학술 강의 스타일을 따릅니다. 즉, 기본적으로 다른 사람에 대해 좋은 말을 하는 대신 자신에 대해 나쁜 말을 하면 어떤 사람들은 참을 수 없게 됩니다. 두 명의 리뷰어는 우리의 스타일을 유지하면서 좀 더 날카로운 질문을 했습니다. 쉔선생님은 분명 이런 스타일을 지지하고 이해하실 거라 생각해요. 나는 많은 메모를 보았다. 아래에서는 Shen 선생님에게 두 손님과 반 친구들의 질문에 답해 달라고 부탁하고 싶습니다.

심종핑: 리 교수님, 메이 교수님, 종린 교수님 정말 감사드립니다. 먼저 두 교수님의 질문에 답변드리겠습니다. 리 교수의 질문 중 하나는 민사소송을 통해 돈세탁 수익금을 회수한다면 가해자들에 대한 형사처벌은 불가능하지 않을까 하는 점이다. 그러나 현재 국제적인 개념은 범죄자에 대한 형사소추와 민사소송의 회복은 별개라는 것입니다. 즉, 형사소송과 민사소송을 동시에 제기할 수 있습니다. 이 두 측면 사이에는 충돌이 없습니다.

메이 교수의 말이 맞습니다. 1997년 중국 형법에 자금세탁죄가 규정된 이후 형사 기소된 사례는 거의 없습니다. 국내 동료들과 이 문제에 대해 논의한 적이 있는데, 그들의 주요 견해는 우리나라의 많은 법관, 금융기관 관계자, 기업 관계자들이 기본적으로 자금세탁 상황을 이해하지 못한다는 것입니다. 그래서 그들은 자금세탁 문제를 그다지 심각하게 여기지 않습니다. 이제 중국 인민은행과 국무원은 사법 직원, 금융 기관 직원, 기업 직원을 대상으로 자금 세탁에 대한 이해를 높이고 이 분야에 대한 교육을 시작했습니다. 앞으로는 자금세탁에 더욱 효과적으로 대처할 수 있기를 바랍니다. 교육 외에도 관련 금융기관에서는 일부 해외 관행을 도입하기 시작했습니다.

홍콩의 경험에 대해. 많은 사람들은 홍콩이 깨끗한 정부에서 좋은 일을 했고 ICAC가 좋은 일을 했다고 말합니다. 그러나 홍콩은 그 자체의 특성을 가지고 있습니다. 즉, 작은 곳입니다. 장소가 작을수록 일을 처리하기가 더 쉬워집니다. 홍콩은 자금세탁방지범죄를 단속할 뿐만 아니라 부패 등 기타 관련 범죄도 단속하고 있다. 일부 국가에서는 자금세탁이 매우 쉽습니다. 왜냐하면 해당 국가에서는 국가 공무원, 금융기관 직원, 기업 직원이 기본적으로 자금세탁 활동에 대해 협조적인 태도를 취하고 이를 개인 이익 추구에 이용하기 때문입니다. 따라서 홍콩의 경험으로 볼 때 자금세탁 범죄에 효과적으로 대처하려면 부패 문제도 동시에 해결해야 합니다. 홍콩에서는 1989년에 최초의 자금세탁방지법이 제정되었습니다.

1994년에 조직 및 중범죄법 제25조는 상대적으로 광범위한 규정을 규정하고 있습니다. 모든 기소 가능한 범죄는 전제범죄로 분류될 수 있습니다. 다른 사법 시스템도 이러한 경험을 통해 배울 수 있습니다.