1. 펀드 수익률: 펀드의 수익률은 장기 실적을 측정하는 중요한 지표입니다. 펀드의 단기 및 장기 수익에 관심을 갖고 유사 펀드 및 벤치마킹지수와 실적을 비교할 수 있다. 과거의 표현은 미래를 대표하지 않으며, 서로 다른 시간대의 성과를 종합적으로 고려해야 한다.
1. 최근 수익률: 펀드의 최근 몇 달 또는 1 년 동안의 성과를 이해하고 펀드의 단기 동향을 더 잘 파악합니다.
2. 장기 수익률: 수년 간 펀드의 성과를 조사하여 펀드의 장기 실적 수준을 판단합니다.
2. 위험 지표: 펀드의 위험 부담 능력과 위험 조정 후 수익을 이해하는 것이 중요합니다. 다음은 몇 가지 일반적인 위험 지표입니다.
1. 변동률: 펀드 가격의 변동 범위를 측정하는데 변동률이 높을수록 위험이 높다는 뜻입니다.
2. 최대 철수: 펀드 순액이 역사적 고점에서 떨어지는 최대 폭을 가리키는 것도 펀드 위험을 측정하는 지표다. 최대 철수가 작을수록 펀드의 위험 통제 능력이 더 좋다는 것을 알 수 있다.
3. 기금 비용: 기금 비용은 투자자가 부담해야 할 비용 중 하나입니다. 높은 비용은 투자 수익률에 어느 정도 영향을 미칠 수 있으므로 요율 수준에 초점을 맞추고 비용과 펀드의 실적을 종합적으로 고려해야 한다. 다음은 주의해야 할 몇 가지 비용입니다.
1. 관리비: 펀드 회사가 기금 관리를 위해 징수하는 비용은 일반적으로 펀드의 연간 순자산에 대한 비율로 표시됩니다.
2. 판매 서비스 요금: 판매 대리점을 통해 펀드를 구매하면 판매 서비스 요금이 부과될 수 있습니다.
3. 수수료: 펀드 매매 시 지급될 수 있는 거래비.
넷. 펀드 규모와 유동성: 펀드 규모와 유동성도 고려해야 할 요소이다.
1. 펀드 규모: 펀드 규모가 클수록 유동성이 향상되고 거래 비용이 낮아집니다. 대형 펀드 관리 회사는 투자 능력과 연구 자원이 더 강할 수 있다.
2. 상환 제한과 개방일: 일부 펀드는 특정 보유 기간을 충족해야 하거나 최소 상환 금액이 있어야 하는 등 환매할 때 일정한 제한이 있을 수 있습니다. 동시에, 이 기금은 특정 개방일이 있어서 지정된 날짜 내에서만 매입하거나 도로 살 수 있다.
동사 (verb 의 약자) 펀드 회사와 펀드 매니저의 실적: 펀드 회사와 펀드 매니저의 명성과 신용도 주목해야 할 요인이다.
1. 펀드 회사: 펀드 회사의 배경과 규모를 이해하고 안정적인 관리팀, 합리적인 투자능력, 양호한 운영기록이 있는지 확인합니다.
2. 펀드 매니저: 펀드 매니저의 경험과 과거 관리 펀드의 실적에 주목한다. 경험 있고 안정적인 펀드 매니저는 안정적인 투자 전략과 실적을 제공할 수 있다.