첫째, 풍부한 제품 품종

개인금융서비스는 금융상품에 의존하고, 다양한 금융상품은 개인금융서비스에 대한 강력한 지원을 제공한다. 앞서 언급했듯이 외자상업은행에 비해 중자은행의 제품은 매우 적어 제품에 대한 수요를 충족시킬 수 없다. 따라서 국가 규정에 따라 손님의 요구를 참고해 제품 유형 개발을 가속화하고 최신 제품을 지속적으로 교체하고 출시해야 한다. 재테크 프로젝트를 지속적으로 창출하려면 은행의 인적 자원을 조정하고 고객의 요구에 신속하게 대응해야 합니다. 다양한 방식으로 제품을 혁신하다. 시장을 겨냥하고 다른 고객 기반을위한 프로젝트를 만듭니다. 처음부터 서비스 품질을 높이다.

둘째, 고객 관계 관리

중국 상업은행의 현재 오복 모델은 제품의 보급에 초점을 맞추고 있다. 기존 고객을 효과적으로 보유할 수도 없고, 고객의 실제 요구 사항을 이해할 수도 없고, 고객 만족도를 높이고 장기적으로 협력할 수도 없습니다. 효율성을 높이기 위해 상업은행의 금융서비스부는 제품에서 고객으로 초점을 맞추고, 은행에 대한 고객의 기여에 초점을 맞추고, 고객 관계 관리를 핵심으로 하는 경영 메커니즘을 구축하고, 고객을 그룹화하여 우수한 고객층을 확보해야 합니다. 고객 관계 처리 강화 고객에게 다방면, 전방위적인 서비스를 제공하다.

셋째, 인재 양성 강화

재테크 인력의 상호 제약도 개인 재테크 업무의 진보를 촉진하는 관건이다. 사무소는 발전을 이루기 위해서는 전문 지식에 익숙한 종합적이고 높은 자질의 인재를 양성해야 한다. 현재, 각 상업은행의 개인재테크 업무 직원들은 기본적으로 원은행의 카운터원 중에서 선발되었다. 그들 자신의 조건과 은행에 대한 친숙함은 일반 직원보다 강할 수밖에 없지만 여전히 큰 결함이 있다. 개인 재테크 인력의 교육은 상업은행 개인 재테크 업무 발전의 우선 순위로 몇 가지 각도에서 점진적으로 진행되어야 한다. 즉, 훈련을 강화하는 것이다. 현재 재무 관리자의 능력을 향상시킵니다. 개인 재테크 자격 인증 제도를 수립하다. 관련 행동 규범을 준비하다.

넷째, 올바른 경영 이념을 세우다

개인 금융 서비스는 고객 지향적이며 은행에 대한 고객의 만족도는 은행에 대한 고객의 태도를 방해할 수밖에 없습니다. 따라서 개인 금융 업무를 발전시키는 단계에서 은행은 고객 중심의 개념을 매우 중요한 과정으로 배워야 합니다. 외자은행이 선진적인 것도 이런 이유다. 실제 운영상 고객 중심의 목표를 진정으로 실현하려면 합리적인 개인 재테크 체계를 보장하고, 군중을 합리적으로 분류하고, 재테크 방향을 명확히 하고, 밑바닥을 보장하는 상황에서 재테크 계획을 완성해야 한다. 첫 번째는 인생 단계다. 고객의 나이, 가정, 소득, 직장 등에 따라. 특정 순위에 따라 원하는 제품을 결정하면 적금을 합리적으로 분배하고 다른 방식으로 개인이나 가족의 재산을 만들 수 있다. 두 번째는 이성적 분석이다. 고객을 위해 고객의 요구에 따라 재테크 상품에 대한 전방위적인 감사를 실시하여 가장 유리한 방안을 얻다. 세 번째는 위험 보장이다. 외국의 성공 경험을 분석함으로써 저축, 보험, 투자 중 보험의 위험 보장이 가장 높고 가장 효과적인 금융상품이다.

다섯째, 과학 재테크를 제창하다

앞서 언급했듯이, 오랜 전통관념의 방해로 우리 나라 많은 사람들은 재테크 관념에 대해 줄곧 약간의 오해를 가지고 있다. 상업은행은 여러 가지 방법으로 전파하고 지도하고, 정확한 재테크 이념을 제창하고, 좋은 재테크 분위기를 형성하고, 대부분의 사람들이 오해를 없애고 건강한 재테크 사상과 관점을 확립하도록 유도해야 한다. 자세히 말하자면, 나는 대부분의 사람들이 다음과 같은 몇 가지 측면을 이해하도록 하고 싶다. 첫째, 저축만 하면 삶의 질을 방해할 수 있고, 일재테크만이 효율을 극대화할 수 있다. 좋은 재테크는 수입을 늘릴 뿐만 아니라 불필요한 산출을 줄이는 동시에 적절하고 과학적인 투자를 해야 한다. 둘째, 부자가 재테크를 할 수 있다는 것이 아니라 재테크가 일반인에게 똑같이 중요하다는 것이다. 부자들에게는 재산 감소의 영향이 크지 않기 때문에 재테크에 실수가 생겨도 적은 경제적 손실을 초래할 수 있고, 그들의 생활에 큰 영향을 미치지는 않지만, 일반인들에게는 다를 수 있기 때문이다. 아마도 그들의 가족 배경일 수도 있다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 돈명언) 셋째, 재테크의 목적은 더 나은 삶을 위해 생활수준을 높이고 생활조건을 개선하는 것이다. 합리적인 재테크는 가정의 재산을 선순환에 처하게 하여 생활의 모든 방면의 요구를 충족함으로써 당신의 생활을 풍요롭게 할 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 돈명언)