증권사 고객보증금은 주식거래에 쓸 수 있다. 주식 거래는 먼저 자금을 매입해야 하기 때문에 자금을 거래 보증금이라고도 한다.
고객 보증금을 횡령한 것은 줄곧 우리나라 증권회사의' 고병' 이었다. 2006 년 8 월 현재 처분된 29 개 증권회사 중 대부분이 고객 예금 횡령과 관련해 증권회사에 대한 대중의 신뢰도를 낮췄다. 투자자의 합법적 권익을 효과적으로 보호하기 위해, 시스템은 증권상이 고객 보증금을 횡령하고, 시스템 위험을 효과적으로 방지하며, 증권감독회 조직은 더욱 안전한 고객 보증금 관리 제도, 즉 고객보증금 제 3 자 예금제도, 즉 고객보증금은 증권사 이외의 제 3 자 상업은행이나 지정기관에서 특별 보관을 하고 있다. 증권회사는 고객의 거래 결제자금과 증권을 자신의 재산으로 귀속해서는 안 된다. 어떤 기관이나 개인도 어떤 형태로든 고객의 거래 결제 자금과 증권을 횡령하는 것을 금지한다. 증권회사가 파산하거나 청산할 때 고객의 거래결제자금과 증권은 파산재산이나 청산재산에 속하지 않는다. 고객의 채무 또는 법률에서 규정한 경우를 제외하고는 고객의 거래 결제 자금 및 증권을 압류, 동결, 압류 또는 집행할 수 없습니다.
2004 년 2 월, 중국증권감독회가 남방증권을 처리할 때 처음으로 고객보증금 제 3 자 예금관을 시범적으로 시행했다. 새로 개정된 증권법 제 139 조는 "증권사 고객의 거래 결제 자금은 상업은행에 예치되고 각 고객의 이름으로 따로 계좌를 개설해야 한다" 고 규정하고 있으며, 고객 보증금의 제 3 자 예금은 법적으로 확정된다.