재테크 계정 관리자 직책 설명 1 개요: 재테크 사업부 관리자의 역할은 비즈니스 관리의 직접 리더, 조직자 및 관리자입니다. 핵심 경쟁력 프로젝트 구현의 열쇠입니다. 영업 관리자는 주로 영업 부서의 업무 관리, 마케팅 관리 및 양질의 고객 관계 관리를 담당하고 있습니다.
제 1 조. 영업부 관리자는 각 업무의 총괄을 담당하고, 일상적인 운영 관리, 자원 관리 및 시장 개발을 배정한다.
제 2 조. 사업부의 핵심 경쟁력 프로젝트는 제 1 책임자제도를 실시한다: 사업부 관리를 적극 전개하고, 양질의 고객서비스 프로세스의 시행을 감시하고, 프로젝트 경험을 공고히 하며, 사업부의 업무 발전에 부합하는 일상적인 관리 체계를 형성한다.
제 3 조. 마케팅 관리 책임 수행, 업무 지표 완료: 회사에서 발급한 지표를 완성하고, 자신의 업무 특성과 연계하여 마케팅 활동을 조직하고, 시행 효과를 모니터링하고, 제때에 조정하고, 임무 지표를 완성하거나 초과 완성하려고 노력한다. 비즈니스 구조와 고객 구조를 효과적으로 조정하여 균형 발전과 이익 극대화를 실현하다.
제 4 조. 인적 자원 관리: 업무 부서의 직무 설정에 따라 인적자원을 합리적으로 배치하고, 각 직위의 팀 건설을 잘 하고, 각 직위의 교육, 심사 및 인센티브를 책임진다.
제 5 조: 서비스 품질 관리: 우리 사업부의 양질의 고객 개발 및 관계 유지 관리를 전반적으로 파악하고, 고객, 특히 양질의 고객의 요구를 정기적으로 조사하고 분석하고, 서비스 품질을 보장하고, 양질의 고객 관계를 유지하고, 고객 만족도를 높입니다. 영업부를 기초로 정기적으로 고객 마케팅 캠페인을 조직할 책임이 있다.
제 6 조. 사업부의 경영계획과 발전계획을 제정하고 조직한다: 발전계획에 따라 사업부의 단기, 단기, 장기 경영계획과 마케팅전략을 제정하고, 정기통계사업부경영계획의 완성상황을 적시에 보완하고 조정해 경영계획을 완성한다. 본 영업부의 경영 환경과 연계하여, 본 영업부의 우세와 특색을 부각시키는 발전 계획을 세우다. 판매 부서의 업무 구조와 고객 구조를 효과적으로 조정하여 균형적이고 빠른 발전을 실현하다.
일곱 번째, 성과 관리: 각 영업일이 끝날 때마다 영업일의 업무 발전 상황을 파악합니다. 사업부의 각 직무 직원의 성과 평가 및 평가 방법을 명확히 하고, 각 평가 지표를 통계, 검증 및 확인합니다. 각 직원의 장점을 발굴하고, 합리적으로 일자리를 마련하고, 인간적인 관리를 통해 직원들이 개인의 가치를 높이고, 회사에 대한 만족도를 높일 수 있도록 돕습니다.
여덟 번째, 팀 건설: 정기적으로 마케팅 담당자 및 전체 직원 회의를 개최하고, 영업부 상황을 소개하고, 회사 지시 정신 및 배치 관련 업무를 전달하고, 운영상의 문제점을 이해하고, 마케팅 사례를 분석하고, 경험을 요약하고, 영업 부서의 각 직위의 협력을 강화하고, 고객 서비스 프로세스를 최적화하고, 생산성을 높입니다. 업무 부서의 이미지를 적극적으로 유지하고 업무 부서의 이미지 업무를 잘 수행하다. 회사에서 발표한 정보, 특히 재무 정보 및 마케팅 지침에 따라 직원 학습 교육을 조직하여 직원들이 새로운 정보를 숙지하고 파악할 수 있도록 합니다.
제 9 조. 마케팅 관리: 계정 관리자를 핵심으로 하는 마케팅 팀을 이끌고, 관리, 교육, 감독, 임무 할당, 평가, 인센티브 마케팅 팀을 이끌고 있습니다. 업무 부서의 임무를 목표 관리하고, 각 팀과 개인을 달성하며, 직원을 위한 합리적인 목표를 세우고, 구현을 감독하고, 평가 레버를 사용하여 목표 달성을 촉진합니다. 대상 고객 및 제품의 특성에 따라 마케팅 계획을 세우고, 마케팅 활동을 전개하며, 활동을 분석하고 요약하여 마케팅의 전문성과 성공률을 높입니다.
열째, 정기회의 관리: 업무부 관리자는 일주일에 한 번 전체 직원 정기회의를 조직해야 합니다.
팀 관리자 정기회의는 하루에 한 번 조직해야 한다.
열한 번째, 에셜론 건설을 잘 하고, 각급 후계자를 양성하다.
보충 조항:
제 12 조. 본 제도의 해석권은 총지배인에게 속한다.
제 13 조. 이 제도는 의장이 발급한 날부터 시행된다.
재테크 계정 관리자 2 직 설명 1 회사 제품 홍보를 담당하고 있습니다.
2, 고객 정보 피드백 및 관리를 담당합니다.
해당 고객의 개발 및 유지 보수를 담당합니다.
관련 사업에 대한 시장 조사를 담당합니다.
5. 고객 서비스를 담당합니다.
6. 회사가 조직한 각종 훈련에 적극적으로 참여하여 자신의 종합적인 자질과 전시 능력을 향상시키기 위해 노력한다.
7. 회사의 영업 비밀을 지키다.
8, 지도자가 지정한 다른 일을 완성하다.
재테크 계정 관리자 직무설명서 3 개인 재테크 업무 관리를 더욱 강화하기 위해 우리 은행의 재테크 상품 판매 서비스 품질을 지속적으로 향상시키고 재테크 업무 종사자의 위법 위반 판매 행위를 효과적으로 방지하며, 감독부의 최신 규제 요구에 따라 우리 재테크 업무 종사자들은 반드시' 초상은행 재테크 계정 관리자 워크플로우' (초상은행 발행 [2007] 263 호) 의 요구에 따라 고객에게 서비스를 제공하고 재테크 상품을 판매해야 한다 이제 재테크 계정 관리자 워크플로우를 더욱 규범화하는 관련 사항은 다음과 같습니다.
첫째, 금융 서비스의 기본 원칙을 엄격히 준수하다.
(a) 증명서를 제시하다
초상은행 에서 개인 재테크 업무 에 종사하는 직원 은 반드시' 초상은행 개인 재테크 업무 자격 관리 방법' 에 따라' 초상은행 개인 재테크 업무 자격 증명서' 를 취득해야 개인 고객 에게 재무 분석 및 재테크 계획 을 제공하고 투자 건의 를 내고 재테크 상품 이나 투자 상품 을 판매할 수 있다.
초상은행 개인 재테크 업무 자격을 취득하지 못한 사람은 고객에게 제품 홍보 자료, 제품 정보 전달, 개인 재테크 업무 종사자에게 재테크 업무를 할 고객을 소개할 수 있을 뿐, 어떤 재테크 상품 판매에도 직접 종사해서는 안 된다.
(2) 규정 준수 판매
개인 재테크 종사자들은 재테크 상품을 판매하는 과정에서 고객을 오도하거나, 고객을 대신하거나, 고객을 대신하여 재테크 상품을 구매하지 않도록 각별히 주의해야 한다.
1. 고객을 대신하여 투자 결정을 내리는 것은 아닙니다.
2. 고객을 대신하여 고객 본인이 복사해야 하는 명세서는 복사할 수 없으며, 고객을 대신하여 재테크 상품 판매 과정에 관련된 어떠한 서류도 작성할 수 없습니다.
3. 고객에게 약관 초과 약속을 제안하거나 하지 않습니다.
4. 고객의 위탁을 받지 않고 대신 가입 수속을 하거나 은행 카드 계좌 비밀번호를 대신 보관한다.
5. 제품 자료에 열거된 정보를 숨기거나 허위 진술을 해서는 안 된다.
재테크인의 상술한 행위는 고객 손실 등 심각한 결과를 초래하며, 스스로 책임을 지고, 해당 은행 (부) 관련 리더십에 대한 책임을 추궁한다.
(c) 고객을 위해 비밀을 지키다
은행은 고객 정보를 보관하고, 고객 비밀을 지키며, 고객의 프라이버시를 존중하는 중요한 책임이 있다. 개인 재테크 종사자들은 업무 요구로 서비스되는 고객의 종합적인 개인 정보를 파악할 수 있다. 지점, 지점의 소매 업무 담당 이사, 마케팅 관리자, 보조 계정 관리자 등은 개인 금융 종사자와 협력하여 고객을 위해 봉사해야 관련 고객 정보를 파악할 수 있습니다. 이 중 업무 책임자와 마케팅 관리자는 해당 기관의 고객 관리 보고서를 탐색하는 것으로 제한되며, 보조 계정 관리자는 자신이 지원하는 개인 금융 종사자의 이름으로 고객의 저위험 저밀도 정보를 탐색하는 것으로 제한됩니다.
다른 재테크 담당자, 다른 고객 및 그 가족을 포함한 고객 정보를 다른 사람에게 공개하는 것은 엄격히 금지됩니다. 동시에, 고객 자료는 반드시 우리 은행의 품질 관리 요구에 따라 적절하게 보관해야 하며, 언제 어디서나 함부로 방치해서는 안 되며, 고객 자료를 무단으로 복사하거나 어떤 방식으로든 고객 자료를 은행에서 꺼내서는 안 됩니다.
고객 정보 유출에 대해서는 법에 따라 관련자의 책임을 물어야 한다.
약세 집단을 보호하다
재테크 상품을 판매하는 과정에서 노인투자자, 미성년자 등 약자 집단의 이익을 보호하고 금융위험을 엄격히 통제할 수 있도록 각별히 주의해야 한다.
1.65 세 이상의 노인 투자자가 재테크 상품을 구매하는 것은 반드시 다음 규정을 준수해야 한다.
(1) 나이가 많은 투자자는 자신의 위험 부담 평가 결과와 일치하는 재테크 제품만 구매할 수 있습니다.
(2) 우리 은행의 제품 위험 등급에 따르면 고객 위험 평가 결과에 관계없이 노인 투자자에게 위험 등급이 R4 이상인 제품을 판매하는 것은 금지되어 있습니다.
(3)65 세 이상 고령 투자자는 위험 등급이 R3 인 제품을 구입하기로 결정하고 해당 등급의 위험 부담 능력 테스트를 통과한 경우, 정상적인 위험 경보 워크플로우 외에 지점소매은행부 이상 책임자를 초청해 개인 재테크 종사자의 판매 과정을 목격하고 고객과 2 차 위험 경보를 실시하여 고객의 구매 의사를 확인해야 한다. 증인 감독관은' 재테크 상품 거래 신청서 위임' 에 서명하여 확인해야 한다.
2. 18 세 미만의 미성년자 투자자가 재테크 상품을 구매할 경우 다음 규정을 준수해야 합니다.
(1) 미성년자 투자자는 법정 보호자와 함께 은행 영업망에 가서 위험부담능력 평가를 포함한 일련의 제품 가입 수속을 완료할 수 있습니다. 재테크 종사자들은 호적부나 기타 법률문서를 확인하여 보호자의 신분을 확인하고 관련 자료를 복사해야 한다.
(2) 미성년자 투자자는 법정 보호자의 지도하에 위험 부담 능력 평가를 완료해야 합니다. 미성년자 본인과 그 의견, 그리고 새로운 평가 결과를 고객 서류에 기록하다. 개인 재테크 종사자들이 상품을 보급하기 위해 고객에게 중복 평가를 유도하는 것을 엄금한다.
위험 부담 능력 테스트를 통과하지 못한 고객은 재테크 상품이나 투자 상품을 구매할 수 없습니다. 개인 재테크 종사자들은 고객이 자신의 투자 목표와 위험 부담 능력을 이해할 수 있도록 개인 투자 위험 부담 평가 양식을 작성하도록 객관적이고 전문적으로 안내해야 합니다.
3. 고객 데이터 기록 및 아카이브 관리를 완료합니다. 각 인터뷰 후 재무 관리자는 고객의 재무 상태, 투자 목표, 구매할 제품 유형, 고객이 구매하지 않은 이유, 고객이 만족하지 못한 요구 사항, 고객의 가족 상황 등 고객 데이터베이스에 면담의 중요한 사항을 기록해야 합니다.
4. 고객의 포트폴리오를 분석합니다. 개인 재테크 종사자들은 고객의 현재 자산 상태와 투자 구조를 충분히 이해하고, 고객의 위험 선호도 기록에 따라 고객의 포트폴리오를 분석하고, 고객 포트폴리오의 최신 제품 성과에 따라 포트폴리오 및 특정 제품 방안을 개선할 것을 제안해야 합니다.
5. 개인 재테크 종사자들은 고객에게 제품 위험 등급이 고객의 개인 위험 감당력에 적합한 재테크 제품만 구매할 것을 추천할 수 있습니다.
고객이 위험 수준이 자신의 위험 노출 수준보다 높은 제품 구매를 사전 예방적으로 요구할 경우, 재테크 담당자는 먼저 해당 제품의 투자 위험을 고객에게 재확인하고, 제품의 위험 수준이 위험 노출 수준을 초과함을 고객에게 명확하게 설명하고, 투자 요구를 충족하기 위해 다른 제품을 구매하도록 권장해야 합니다. 고객이 여전히 이 제품 구매를 고집한다면, 가입 신청에서 이 제품 구매에 대한 특별 성명을 발표하고 서명을 해야 합니다. 동시에 지점 이상의 소매 부서장에게 고객 판매 과정을 목격하고 거래 신청서에 서명하도록 요청합니다. 그러나 고객은 65 세 이상의 노인 고객이거나 18 세 이하의 미성년자 고객입니다.
고객의 자산 상황을 파악한 후 단기 자금은 장기 투자에 사용할 수 없고, 연금, 연금, 교육기금 등과 같은 특정 용도나 출처가 있는 자금은 고위험 제품에 투자할 수 없다는 점에 유의해야 합니다. 우리는 그들에게 보본형 제품과 투자 포트폴리오를 추천해야 한다.
두 번째 단계는 제품을 소개하는 것이다.
개인 재테크 종사자들은 제품을 판매할 때 고객의 포트폴리오 구조, 고객의 투자 요구 사항 및 위험 부담 능력 등급에 따라 위험 등급이 일치하는 투자 상품을 제공해야 하며 고객이 스스로 선택해야 합니다.
고객이 구매할 재테크 제품의 경우 재테크 담당자는 제품 기능, 수익, 제품 조건, 위험 특성 등 모든 제품 요소를 고객에게 충분히 설명해야 합니다.
재테크인이 고객에게 제품을 제공하는 서면 자료는 반드시 초상은행 본사의 소매은행부 또는 그 지사의 소매은행부에서 제공해야 한다.