그룹 회사가 자금 관리를 강화하는 네 가지 조치
그룹 회사는 자금 관리를 고집합니까? 수입을 헤아려 내고, 요점을 보장하고, 총괄적으로 병행하고, 절약을 강행하는가? 네 가지 관리 조치를 취하여 자금 통제 수준을 높이고, 자금 압력을 완화하고, 자금의 안전하고 효율적인 사용을 보장하다.
외상 매출금 관리를 강화하여 자금 사용 효율을 높이다. 채권자금 특별 정리 활동을 조직하여 전기대출 654 만 38+0824 만원, 위험보증금 502 만원을 회수하다.
자금 감독 관리 및 분석을 강화하여 자금 배치 수준을 높이다. 첫째, 우선 순위에 따라 자본 지출을 총괄적으로 안배하다. 자금 집중 관리 강화, 자금수지 2 선 제도 시행, 경중완급 구분, 자금 지급 조정, 직원 임금, 안전생산, 개혁개혁, 과학기술혁신 등 그룹 중점 작업; 둘째, 자금 조달이 엄격하게 시행되고 있습니까? 돈을 지불합니까? 。 각 기업의 대출 규모를 엄격히 통제하여 재정비용을 낮추다. 20 15 년, 그룹 회사 기업은 자금 흑자 3 억 7 천만 위안, 재정비용 감소14 억 4 천 5 백만 위안 셋째, 부채 구조를 최적화하고 금융 채널을 확장하십시오. 20 15 년, 단기 대출 비율 하락 10. 18%, 은행 신용 한도 2 19 만원 증가, 5 년 출시 넷째, 미지급금의 지불 기간을 연장하여 운전 자본에 대한 수요를 줄이는 것이다. 20 15 년, 미지급금 회전일수는 연초보다 15 일 증가, 연체지급은 약 190 만원이다.
자금 예산 관리 이념을 혁신하고 자금 집행을 강화하다. 따라와? 예산내 이체? 관리사상을 바탕으로 예산 내 프로젝트 자금을 압축하여 산하기업이 예산외 프로젝트를 보충하도록 지도하고, 통제권을 기업에 넘겨주고, 기업의 적극성을 동원하여 최적의 통제 효과를 달성한다. 20 15 년, 연간 예산에 비해 생산경영자본지출 70.47%, 65438+ 17 만원 감소 루와 탄광은 67.23% 를 완성하여 2 억 5 천만 위안을 줄였다. 김위 석탄전은 84. 15% 를 완성하여 5 억 2 천만 원을 줄였다.
은행 계좌 관리를 강화하여 자금의 실시간 입금과 자금 안전을 확보하다. 첫째, 은행 계좌 중대 사항 위험 경보 메커니즘을 확립하고, 예방 계획을 세우고, 자금 관리의 위험을 줄이는 것이다. 둘째, 혁신적인 자금 결제 방식, 인터넷 은기업 상호 연결 모델 구현, 자금 수집 기능을 통해 단기간에 각 기업 계좌에서 사용 가능한 자금을 모아 그룹 회사가 필요할 때 큰 자금을 지원할 수 있도록 하는 것입니다. 셋째, 내부 감사 메커니즘을 수립하고, 인터넷 뱅킹 수지 업무직을 설정하고, 해당 책임과 권한을 명확히 하고, 정기적으로 전자은행 운영자를 교체하여 화폐자금의 안전과 완전성을 확보한다. (그룹 기관 xing ying)
그룹 기업의 자금 관리 구현의 요점과 어려움
글로벌 경제가 발전함에 따라 기업들은 더 많은 기회와 도전에 직면하고 있습니까? 기업이 경제 효율을 높이는 방법에는 두 가지가 있다: 하나는 과학 기술 혁신을 통해 이익을 얻는 것이다. 이것은 기업 경제 발전의 유일한 길이지만, 대량의 자금이 필요하다는 것은 대부분의 기업에게 어려운 일이다. 둘째, 기업 경영의 혜택을 받는다. 관리를 파악하고, 관리에 이익을 얻는 것은 적은 생산량을 투입하고 많은 돈을 버는 길이다. 기업의 재무 활동에서 자금 관리는 기업 재무 관리의 핵심 내용이다.
첫째, 기업 자금 관리의 현저한 문제
1. 자금 관리에 대한 인식이 부족합니다. 대부분의 기업 관리자들은 이미 자금의 중요성을 광범위하게 인식하고 있지만, 많은 기업들이 자금 관리에 대한 의식과 방법이 부족하여 자금 조달, 사용 및 분배에 과학성이 부족하여 기업 자금 관리가 부실하게 되고 있습니까?
2. 정보 왜곡, 기업 회계는 기업 관리에 정확하고 상세한 물류, 자금 흐름, 정보 흐름을 제공할 수 없습니다. 기업 고위 의사결정자들은 정확한 재무 정보를 얻기가 어렵고, 정보 왜곡은 지도자의 결정에 직접적인 영향을 미친다.
효과적인 시스템 및 감독 메커니즘의 부족; 이미 건립된 제도와 감독 메커니즘은 정상적으로 작동하지 않아 자주 개입하는 사람이 있다.
4. 자금이 분산되고 비효율적입니다. 주로 다음 사항에 반영됩니다.
자회사가 여러 번 계좌를 개설하는 현상은 상당히 보편적이어서 자금 관리가 심각하게 통제불능이다.
투자 결정은 마음대로 하고, 맹목적으로 투자하고, 투자 실수가 많고, 적자가 심각하다.
자금 침전이 심하고, 재고 점유 비율이 높고, 부채가 높으며, 유동성 점유가 갈수록 커져 그룹의 전체 자금 회전율에 영향을 미쳤다.
둘째, 기업 자금 관리를 강화하는 조치와 방법
1. 자금 집중 관리를 실시하고, 내부 은행, 결제센터, 현금풀을 설립하고, 자금 다장기 계좌 개설과 표외 순환을 엄격히 통제하여 자금의 중앙 집중식 통합 관리를 보장합니다. 금융 결제 센터를 통해 내부 자금의 중앙 집중식 관리, 통합 스케줄링 및 효과적인 모니터링을 실현할 수 있습니다. 산하 기관은 결제센터에 결제계좌를 개설하고 매일 필요한 비용 계좌를 보유한다.
2. 자금 유입 유출을 엄격히 통제하고 그룹 자금을 실시합니까? 통합 컬렉션 지원? ,? 수지 두 선? 관리。 외부 자금을 근절하고 전체 기업 자금을 시스템에 통합하여 관리하다.
3. 전면적인 자본 예산 제도를 실시하여 경기 전과 경기 중의 자본 지출을 엄격히 통제한다. 예산 통제 범위를 생산경영, 인프라, 투자 등으로 확대하다. 종합 자본 예산이 되고, 주영 업무의 자본 예산에서 모든 업무의 전방위 자본 예산에 이르기까지. 예산 편성은 다단계 편성, 다단계 승인, 스크롤 관리 방법을 채택한다. 예산이 확정되면 기업 관리의 기초가 되므로 마음대로 변경해서는 안 된다.
4. 적절한 ERP 관리 소프트웨어를 선택하여 기업 데이터의 정확성을 높이고 물류, 자금 흐름, 정보 흐름의 완벽한 통합을 형성합니다.
5. 금융과 상업의 통합을 적극 추진한다. 재무 업무의 통합은 업무 운영을 용이하게 할 뿐만 아니라, 업무의 상하 문서를 신속하게 추적하여 효과적인 기업 데이터 증거 흐름을 형성할 수 있다. 또한 재무 업무 통합이 심화됨에 따라 생산 경영의 전 과정에 대한 정보 흐름, 물류, 자금 흐름 통합 및 데이터 공유를 실현하여 기업 예산, 결제, 모니터링 등의 재무 관리의 규범성과 효율성을 보장할 수 있습니다.
셋째, 기금 관리 구현의 초점과 어려움
자금 관리는 기업 재무 관리의 중요한 구성 요소이자 일반 그룹 고객의 관심의 초점이기도 하다. 개인적인 경험으로 볼 때, 자금 관리를 실시하는 것은 주로 다음과 같은 특징을 가지고 있다.
1. 자금 관리에 대한 일반적인 고객 애플리케이션 요구 사항은 주로 자금 모니터링, 자금 결제, 자금 예산, 은기업 상호 연결 측면에 초점을 맞추고 있습니다. 이것들은 모두 고객의 요구가 비교적 집중된 점이며, 실현과 응용이 비교적 많은 기능이다. 투자융자 관리, 신용관리, 어음관리 등의 기능은 국내 환경상의 이유로 기업들은 일반적으로 충분한 융자 수단과 전문 관리 부서가 부족하여 후기에 실시되는 경우가 많다.
2. 자금 모니터링은 EAS 자금 관리 모듈의 일반 고객에 대한 기본 요구사항입니다. EAS 그룹의 다중 조직 아키텍처에서 계정 관리 정책 및 보고서를 통해 그룹은 계열사 자금에 대한 실시간 조회를 수행할 수 있습니다. 예: 자금 일일 보고서, 은행 계좌 거래 양식 등
자금 결제는 종종 구현의 초점입니다. 현재 자금 결제 관리 모델은 결제 센터/내부 은행, 여러 결제 센터, 금융회사, 통수금지, 수지 두 선에서 최신 물리적 현금 풀, 가상 현금 풀, 공유 센터에 이르기까지 다양하다. 그러나 고객의 핵심 요구 사항은 그룹 자금을 중앙에서 관리하고, 자금 이용 효율을 높이고, 자금 사용 비용을 줄이는 것이다. 위의 관리 모델은 일반적으로 함께 사용됩니다. 금나비 EAS 지원 그룹 아래 다양한 자금 관리 모델이 공존하며 고객 특성과 비즈니스 모델에 따라 비즈니스를 일치시킬 수 있습니다.
자본 예산은 자본 관리 구현의 어려움입니다. 기업마다 자금 업무 유형과 관리 모델이 다르기 때문에 제도 구현 과정에서 융통성이 필요한 경우가 많습니다. 예를 들어, 일부 고객은 EAS8.0 이전에는 달성하기 어려운 프로젝트 기반 다차원 자금 예산 관리를 요구하고, EAS8.0 은 예산 관리 기능을 최적화하고, 기존 예산 관리를 비용 예산, 자금 예산 및 예산 관리로 분할하며, 자금에 대한 다차원 통제를 추가했습니다.