1 .. 이달 초 한 친구가 나에게 자문을 구했다. 나와 우리 가족은 성대한 김희년에 수십만 달러를 투자했다. 지금 계약이 만기가 되었는데도 회사는 원금과이자를 감당할 수 없다. 이 돈을 돌려받을 수 있을까요? 나중에 그는 농담으로 나에게 그가 금융 구덩이에서 도망쳤다고 말했는데, 또 이 회사에 갇힐 줄은 생각지도 못했다.
2. 최근 언론의 보도에 따라 또 다른 동창이 내 여자친구가 성대한 김희의 직원이라고 물었다. 관련 부서에서 조사하면 그녀는 감옥에 갈 것인가?
이 질문들을 가지고, 저는 여러분과 다음과 같이 논의하고 싶습니다.
1. 관련 언론 보도-회사는 금융 업무를 위해 금융 면허를 취득하지 않았고, 책임자가 연락이 끊겼으며, 총 미지급 투자액은 190 억을 초과했고, 미지급 인원은 10 만, 할부를 초과했다.
165438+2022 년 10 월 22 일 논문.
호남금융감독부는 성대한 김희가 불법 자금을 모금한 혐의를 받고 경찰이 개입한 것으로 확인됐다' 는 보도에 따르면 20 1 1 에 설립된 성대한 김희년에 등록하여 민간투자 융자 분야에서' 중개 서비스' 를 해 여러 해 동안 약/KLOC 에 종사했다고 밝혔다. 6 월 초 5438+0 1, 많은 고객들이' 배당금' 을 받지 못하고 원금을 돌려받지 못했다. 성대한 김희의 사장에 따르면 6 억 5438 억+이상의 고객이 투자금을 지불하지 않았다고 한다. 이 회사의 CEO 인 셰 박사 (이름) 는 최근 고객 대표에게 보낸 답변에서 미지급 투자자금 총액이' 1900 억 이상' 이라고 확인했다.
진동동 (호남성 금융감독국 부국장) 은 본보에 성대한 김희가 아직 금융면허를 취득하지 않고 융자업무에 종사했다고 분명히 밝혔다. 홍콩에서 껍데기를 빌려 상장한 후 홍콩 금융면허를 취득했는지 여부에 대해 진동은 조사 중이라고 밝혔다. "초보적인 판단으로는 홍콩의 금융 면허도 빼낼 수 없을 것이다."
165438+2022 년 10 월 23 일 레드 스타 뉴스
"성대와 김희가 뇌우로 의심되자 사장은 연락이 끊겼다! 미지급 자금이 거의 200 억에 육박하다 "며 성대한 김희가 광산 폭발로 의심된다는 소식이 전해지자 6 월 165438+ 10 월 19 일 위챗 대중호는 성대한 김희사가 양성송환에 관한 공고를 발표했다. 。 。 이와 함께 성대한 김희도 독립양성환류라는 제안서를 발표해 투자자금 지불 순서에' 선노후',' 선소후' 원칙을 충분히 고려해야 한다고 제안했다. 대출금 상환 준비 기간은 65,438+02 개월로 예상된다. 65 세 이상 고객, 65 세 이하 원금 30,000 원 이하 고객, 2023 년 12 개월 정식 지불, 최대 지불 완료 48 기, 기간당 10000 원 이하 다른 고객은 65438+2024 년 2 월부터 지불을 시작하여 최대 36 건으로 지불을 완료하며, 기간당 1 만원을 초과하지 않습니다. 。 。 。 。 위의 방안은 또한' 자산으로 빚을 갚는다' 는 방식을 제시했다. 고객은 기존의 라이영흥장향주 제품으로 지불할 수 있다.
둘째, 자금사슬이 끊어져 본이자를 상환할 수 없는 관련자의 법적 책임 분석.
1. 성대한 김희의 주요 책임자는 공공예금을 불법적으로 흡수한 혐의를 받을 수도 있고, 회사 책임자도 자금을 모아 사기를 한 혐의를 받을 수도 있다.
관점원 1: 최고인민검찰원 제 64 호 지도사례-양위국 등 공공예금안 불법 흡수. 메시지:
단위나 개인은 지점간 대출에서 정보 중개 업무를 전개하는 것으로 유명하며, 합법적인 승인 없이 비특정 대중으로부터 자금을 모아 자금 풀을 설립하고, 자금 풀의 자금을 통제, 지배하며, 원금 상환을 약속하며, 공공 예금의 불법 흡수죄를 구성한다.
사례 발췌문:
자금사슬이 끊어졌기 때문에 주왕그룹은 기한 내에 본이자를 지불할 수 없었다. 20 16 년 4 월 20 일 현재, 주왕그룹은 오프라인 채널을 통해 공공예금 64 억원을 불법으로 흡수하고, 26 억원을 지불하지 않고, 모금 참가자 13400 여명을 포함한다. 이 중 온라인 채널을 통해 대중예금을 흡수하는 것은 1 1 억원을 초과한다.
지도 의미: 1. 불특정 공적예금을 흡수하는 것은 상업은행의 전속금융업무로, 비준을 거치지 않고 어떤 기관이나 개인도 실시할 수 없다.
중화인민공화국 상업은행법 제 11 조에 따르면 국무원 은행업감독관리기관의 승인 없이는 어떤 기관이나 개인도 공공예금 흡수 등 상업은행 업무에 종사해서는 안 된다. 이는 공적예금 흡수 행위의 합법적 여부를 판단하는 기본 법적 근거다. 비은행 금융기관을 포함한 어떤 기관이나 개인도 국무원 은행업 감독관리기관의 승인 없이 사회에 공공예금을 흡수하거나 변장하여 공공예금을 흡수하는 것은 불법이다. 국무원의' 불법금융기관과 불법금융업무활동방법 금지' 는 공공예금을 불법적으로 흡수하고, 공공예금을 위장 흡수하고, 어떤 명의로 비특정 사회대상에 불법 자금을 모으는 것은 모두 불법 금융활동이며, 반드시 단속해야 한다고 규정하고 있다.
2. 금융혁신은 반드시 금융관리법규를 준수해야 하며 형법의 규정을 위반해서는 안 된다.
금융도 발전과 혁신이 필요하지만, 금융혁신은 발생할 수 있는 위험을 효과적으로 예방하고, 금융관리법규를 준수해야 하며, 특히 법에 따라 허가를 받아야 하는 금융업무는 혁신의 이름으로 무단으로 전개할 수 없다.
관점 출처 2: 호남성 고등인민법원 (20 18) 호남성 7 호 사건-엄준, 모금사기, 공공예금 불법 흡수 사건 (상덕시 안베리안).
사례 발췌문:
준군은 천진 종의안백리 회사, 안향준이 회사, 안향홍신 회사, 한수준이 회사의 회장이나 사장을 연이어 설립했다. 엄군은 중개금융서비스 제공이라는 이름으로 중개금융협정, 대출계약 등을 통해 공개홍보를 하고, 이들 4 개 회사를 통해 나씨 4 를 포함한 53 1 명인 모금참가자들에게 인민폐 1665438 원을 불법 모금했다. 이후 엄군은 민간 대출금을 돌려주고 고액의 이자를 지불하고, 돈을 헤프게 투자하고, 불법 모금이자를 지불하고, 자산을 구입하고, 불법 모금플랫폼 운영을 유지하기 위해 이들 불법 모금금을 여러 회사에서 재활용했다. 사건 발생 당시, 야군 * * * 은 모금 참가자들에게 인민폐 86323620 위안의 손실을 초래했다.
시험 관점:
엄군 (회사 책임자) 이 사실을 날조하여 진상을 숨기다. 그는 회사 설립을 통해 불법 자금을 모아 민간 대출금을 상환하고 고액의 이자를 지불하고 자산 매입에 대대적으로 투자하고, 자금사슬이 끊어진 뒤 외지에서 빠져나갔다. 그 행위는 자금을 모으는 사기죄의 구성요건과 일치하며, 자금을 모으는 사기죄로 형사책임을 추궁해야 한다.
2. 성대한 김희년 직원들도 공공예금을 불법적으로 흡수한 혐의를 받을 수 있다.
관점의 출처: 호남성 고등인민법원 (20 18) 호남성 7 호 사건-연군, 모금사기, 공공예금 불법 흡수 사건 (상덕시 안백리 사건).
사건 발췌: 피고인 레립평, 천진종의안백리 회사의 업무원으로서,
여군이 예금 인민폐 654 만 38+0924 만원을 불법 흡수해 인민폐 636 만 842 만원의 손실을 초래했다.
피고 유세군은 천진 종의안백리의 회계 겸 업무원이다.
엄군이 예금 인민폐 220 만원을 불법 흡수해 인민폐 7955438+0 만 4000 원을 잃는 것을 돕는다. 。 。 。
피고인 송은 안향심류지점의 업무원으로서
준군이 예금 인민폐 403 만원을 불법 흡수해 인민폐 364 만 3300 위안의 손실을 초래했다. 。 。 。
피고는 월신에 한수군익회사의 업무원이다.
여군이 예금 인민폐 654.38+0305 만 5000 원을 불법 흡수해 인민폐 654.38+0206 만 6600 위안의 손실을 초래했다.
피고인 왕멜린이 회계를 맡고 있다.
한수군익회사는 예금 4484 만원을 불법적으로 흡수하여 3 1.9 1.953 만원의 손실을 초래했다.
판결문에서 발췌하다
: 여섯,
피고는 악에게 새로운 불법 공공 예금 흡수 죄를 저질렀다.
, 징역 2 년 6 개월을 선고하고 벌금 인민폐 6 만 위안을 부과한다. 일곱,
피고인 라일리평범이 공공예금을 불법적으로 흡수한 죄.
징역 2 년 5 개월, 집행유예 3 년 6 개월, 벌금 인민폐 5 만원을 선고받았습니다. 。 。 。 아홉,
피고인 송범이 공공예금을 불법적으로 흡수한 죄.
, 징역 2 년 3 개월, 집행유예 3 년, 벌금 인민폐 3 만원을 선고받았습니다. 。 。 。 열한,
피고인 왕멜린은 공공예금의 불법 흡수죄를 범했다.
징역 2 년, 집행유예 2 년 6 개월, 벌금 인민폐 2 만원을 선고받았습니다. 열두,
피고인 유세군은 공공예금 불법 흡수죄를 범했다.
, 징역 2 년, 집행유예 2 년 6 개월, 벌금 인민폐 2 만원을 선고받았다.
셋째, 투입된 돈은 꼭 돌려받아야 하나요?
상술한 회사가 자발적으로 할부를 내고 술로 빚을 갚는 것 외에, 투자 피해자로서,
일부 자금은 여전히 회수할 수 있다. 주요 채널은 다음과 같습니다.
1. 감독부, 공안기관이 성대한 김희의 기존 재산을 조사, 통제, 등록하고 채권비율에 따라 상환한다.
2. 회사의 주요 책임자는 장물 및 관련 부서의 후속 추징 상황을 환불합니다.
채널 1, 2 근거: 최고인민검찰원 제 64 호 지도사례-양위국 등 공공예금안 불법 흡수, 판결문 부분.
: 사건에서 압류된 동결 자금은 손실 비율에 따라 환불해야 합니다. 부동산, 차량, 지분 등. 본 사건에서 압수되고 압수된 것은 가격 변경 후 손실 비율에 따라 반납됩니다. 부족한 부분은 계속 배상하라는 명령을 내렸다.
호남성 고급인민법원 (20 18) 호남민 7 호-여군, 모금사기, 공공예금안 불법 흡수, 판결 부분.
: 열세. 공안기관에 의해 압수되고, 동결되고, 압류된 관련 재산은 공안기관이 법에 따라 추징하고, 비례에 따라 모금 참가자를 돌려주었다.
3, 회사의 외국인 투자 및 부채 등.
부언
그 전에, 내가 주로 주목하는 것은 민사 사건의 재심 항의 시리즈이다. 최근 일주일 동안 최고인민검찰원 지도사례 민사감독 부분을 보다가 우연히 64 번 지도사건을 보았는데, 이 대금희안과 많은 유사점이 있다. 한편, 주변 학우들의 문의와 의문으로 이 분야 간 문장 글을 쓰게 되었다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 친구명언)
이소호
호남 홍이 로펌 전임 변호사
민사재심 항소에 집중하여 이미 민사재심 항소 사건 20 여 건을 처리했다.
1. 대리 리, 이모 1 소소 이모 2 승계분쟁 사건, 호남성 검찰원 항소, 법원 개판; (2020 년)
2. 대리왕소모 공증처가 재심을 했고, 호남성 고원은 재심을 하기로 했다. (202 1 년)
3. 황소금 등 권속 확인 분쟁 재심, 호남성 고원 판결 재심; (20 16 정도)
4. 이소주 등 민간 대출 분쟁 재심의 대행, 형양 모 구법원은 재심 신청을 기각했다. (20 18 정도)
5. 이모 대리는 전 모 씨 등 민간 대출 분쟁안을 재심 (절차위법) 하고, 형양중원 배심원단은 재심 판결을 철회했다. (20 19)