미국 투자회사 협회에 따르면 2006 년에는 미국 가정의 약 48% 가 뮤추얼 펀드를 보유하고 있으며 펀드 보유자는 9600 만 명에 달했다. 즉 미국인 3 명 중 1 명은 뮤추얼 펀드 보유자였다. 미국 가정의 금융자산 구조에서 뮤추얼 펀드의 비중은 47% 에 달한다.
미국에서는 뮤추얼 펀드에 투자하는 사람들이 투자의식, 능력, 경험, 심지어 나이에도 성숙한 경우가 많다. 한 조사에 따르면 미국 펀드 투자자의 70% 는 최소한 10 년의' 기령' 을 가지고 있으며, 자연연령의 중앙값은 48 세, 가계금융자산의 중앙값은10.25 만 달러인 것으로 나타났다.
미국에서는 펀드업, 특히 뮤추얼 펀드가 이미 가장 큰 금융기관 체계가 되어 사람들의 일상생활에 큰 영향을 미쳤다. 그렇다면 왜 미국인들은 뮤추얼 펀드를 그렇게 좋아할까요? 이것은 그것의 시장 수익, 투자 안전, 연금 제도부터 말해야 한다.
미국 투자회사 협회 조사에 따르면 17 ~ 2006 년 10 년 동안 평균 80% 에 가까운 펀드 보유자가 뮤추얼 펀드의 우수한 시장 실적이 뮤추얼 펀드를 선호하는 가장 중요한 요소라고 밝혔다. 미국 뮤추얼 펀드의 성과는 확실히 기대에 도달했다. 2006 년 미국 주식형 펀드의 평균 수익은 KLOC-0/5% 로 그해 은행이자의 3 배에 달했다. 이 가운데 중국 인도 등 아시아 신흥시장에 투자한 펀드의 수익률은 36.9% 에 달하며 펀드 보유자들의 웃음을 자아냈다.
투자 안전에 대한 수요도 미국인들이 뮤추얼 펀드에 열중하는 중요한 원인이다. 주식에 직접 투자하면 펀드보다 더 많은 수익을 얻을 수 있지만 자본시장에서는 위험과 수익이 밀접한 관련이 있다. 일반 대중은 어찌할 바를 몰라 수천수만의 주식과 채권을 판단하기 어렵다. 펀드를 사면 전문 투자팀이 스스로 가치를 보전할 수 있게 하거나 투자를 분산시켜 포트폴리오 투자를 통해 투자 위험을 분산시킬 수 있다.
투자 이념에서 미국인들은 워렌 버핏의 투자 이념을 숭상한다. "시장에 의해 과소평가된 주식을 매입하고 장기적으로 보유해 이윤을 얻는다." 자료에 따르면 미국 펀드 보유자는 1980 년대 우시장 이후 평균 보유 기간이 약 3 ~ 4 년인 것으로 나타났다. 이는 미국 펀드 보유자가 펀드를 단기 투기 수단이 아닌 재테크 수단으로 여기고, 일반적으로 시장의 단기 변동에 따라 자주 드나들지 않는다는 것을 반영한 것이다.