현재 펀드 투자 파일럿이 시작된 지 2 1 개월이 지났습니다. 공개 자료에 따르면 7 월 22 일까지 50 개 이상의 기관이 펀드 투자 파일럿 자격을 획득했다.
기자와의 인터뷰에 응한 기관과 전문가들은 투자 고문이 개입한 뒤 사용자의 투자 행위가 더욱 이성적이라고 보고 있다. 앞으로 펀드 투자 규모가 커짐에 따라 투자자들은 복잡한 투자 결정에서 벗어나 기관 투자자의 실력이 더욱 강화될 전망이다. 펀드 투자의 핵심은' 투자' 와' 배려' 로 나눌 수 있는데, 여기서' 배려' 는 기관의 미래 발전의 핵심 경쟁력과' 해자' 이다.
투자자들의 이성적 투자를 유도하다.
20 19 년 10 월 24 일, 증권감독회는' 공개 모금증권투자기금 시범사업에 관한 통지' 를 발표했고, 첫 번째 18 개 기관이 잇달아 시범자격을 획득했다. 지난 7 월 16 일, 증권감독회 대변인 고려는 첫 번째 펀드 투자 시범에 대해 이야기하면서 펀드 투자 시범 사업이 원활히 운영되고 있다고 밝혔다. 현재 서비스 총자산은 이미 500 억 위안을 넘었고, 서비스 투자자는 약 250 만 명이다. 시범 효과가 초보적으로 나타나다. 현재 증권감독회는 기금 투자 컨설팅 시범 사업을 계속 확대하고 있으며, 두 번째 시범기관을 속속 내놓고 있으며, 시범평가를 동시에 실시하여 시범을 일반 업무로의 전환을 추진하고 있다.
한하 펀드 산하의 한하 부는 최초의 펀드 투자 시범 중 하나이다. 한하 포춘 집행이사, 사장모는 증권일보 기자와의 인터뷰에서 현재 한하 포춘 펀드 투자업무 누적 서비스 고객 수가10/5 만 명에 육박한다고 밝혔다. 202 1 상반기 말 현재 화하 투자의 고객 보유율은 92% 에 달하며, 고객 행동은 전문투자의 지도하에 이성적이고 재투자율은 단일 펀드보다 높다.
"데이터 비교를 통해 투자 컨설턴트가 개입하면 사용자의 투자 행동이 더욱 이성적이고 수익성이 높아진다는 사실이 밝혀졌다. 마오가 생각하는 투자 배려는 주로' 배려' 서비스를 제공하는 것이다. 사용자와 접촉할 때 사용자의 감정과 투자 아이디어를 직접 느낄 수 있으며 사용자의 위험 부담 능력에 따라 적절한 투자 결정을 내릴 수 있습니다. 특히 시장이 크게 변동하는 경우 사용자가 시장을 분석하고 사용자가 합리적인 투자 결정을 내릴 수 있도록 돕습니다.
올해 6 월 말, 박시기금은 펀드 투자 시범 자격을 얻었다. 박시기금 투자 업무 관계자는' 증권일보' 기자와의 인터뷰에서 펀드 투자 사업의 중점은' 투자' 뿐만 아니라' 보살핌' 이라고 밝혔다. 서비스기관은 펀드 투자를 통해 투자자와 심도 있게 소통하고, 투자자와 장기간 동행하며, 고객이 금융 자산을 구성하는 습관을 유도하고 육성하여 고객이 자주 상환하고 단기 보유를 피할 수 있도록 돕습니다.
일부 투자자들은 시장 핫스팟을 쫓고 단기간에 자금을 보유하는 것을 좋아한다. "박시펀드 투자 업무 관계자는 펀드 투자가 보다 개인화된 전문 서비스 및 투자 동반을 제공함으로써 투자자가 장기 투자를 하도록 합리적으로 유도함으로써 더 나은 투자 수익 경험을 얻을 수 있다고 말했다.
함께 협력하여' 생태계' 를 건설해야 한다
현재 펀드 투자 자격을 취득하는 기관은 주로 펀드 회사와 자회사, 브로커, 은행 및 제 3 자 펀드 판매 플랫폼입니다. 배경이 다른 펀드 투자 기관은 장점이 다르다.
"펀드를 사는 것은 가장 수익성이 높고 명성이 가장 높은 것이 아니라 옳은 것을 골라야 한다. (존 F. 케네디, 돈명언) 포트폴리오는 동일합니다. 너는 먼저 각 기관이 투자 업무를 하는 특징과 전문성을 이해해서 자신에게 적합한 투자 서비스를 선택할 수 있도록 해야 한다. " 상인 펀드 연구부의 수석 경제학자 이참 () 은 증권일보 기자와의 인터뷰에서 펀드 회사와 그 자회사를 보면 개척성으로 인해 자산 구성과 펀드 평가 선별에 강한 우위를 점하고 있다고 밝혔다. 제 3 자 펀드 판매 플랫폼의 가장 큰 장점은 제품군이 완비되어 있고, 고객층이 크며, 단판은 자산의 투자 관리에 있다. 쿠폰상은 장기 심층 경작판매자 연구로 투자와 서비스 방면에서 비교 우위를 점하고 일정한 인재 풀을 축적했다. 그러나 펀드 투자 업무는 구매자 투자에 속하며,' 판매자' 에서' 구매자' 로의 역할 전환은 일반 투자자들이 고객이나 브로커를 확보하여 펀드 투자 업무를 할 수 있는 능력에 큰 도전이다. 은행은 강력한 고객 기반을 가지고 있다. 몇몇 시범은행들을 보면 개인소매와 개인은행을 통해 재테크 고객을 축적하는 데 강한 장점이 있지만, 투자능력과 그에 상응하는 풍통제체계는 은행이 투자 업무를 추진하는 주요 단판이다.
전체 업계의 관점에서 볼 때, 마오는 펀드 투자와 간호 업무의 핵심은' 투자' 와' 간호' 의 두 가지 측면으로 나눌 수 있다고 밝혔다. 이 두 방면이 전면적이고 세밀한 검사를 받을 수 있을지에 따라 펀드 투자기구의 핵심 경쟁력이 결정된다. 이 두 점의 기준은 다르다. "투자" 의 능력에 대해 다양한 지표와 데이터가 명확한 순위와 비교를 할 수 있을 것이다. 그러나' 배려' 하는 능력은 측정하기 어렵고, 단시간에 측정할 수 없다.
"'구' 의 측정은' 고객 만족' 이지만, 만족스러운 것은 서비스입니까, 수입입니까? 당신은 자신의 기대를 만족시키고 있습니까, 아니면 시장 최고의 수준에 도달하는 것에 만족합니까? 이 지표는 수량화하기 어려울 수도 있지만 핵심 경쟁력과' 해자' 가 형성된 곳일 수도 있다. " 마오는 더 자세히 설명했다.
펀드 투자는 우리나라에서도 아직 발전 초기 단계에 있는데, 더 발전하려면 해결해야 할 문제가 많다. 이참 () 은 현재 펀드 투자가 주로 세 가지 문제를 해결해야 한다고 생각한다. 하나는 투자 목표와 목적이다. 계약 초기에는 투자상담협회가 투자자의 투자요구를 참고해 위험테스트에 따라 대응 건의를 했지만, 이 목표에 대한 시뮬레이션 계산은 하지 않았다. 펀드 투자와 컨설팅 협력을 통해 목표를 달성하는 데 몇 년이 걸릴 것으로 보인다. 둘째, 더 많은 투자자들을 참여시킨다. 왜 투자자들은 원래 비율에 기초하여 더 많은 투자비를 더 주고 싶습니까? 이 질문에 대한 최종 대답은' 강제' 업종의 비용 인하인 것 같다. 투자비용이 하락하는 과정에서 더 많은 생각과 방법으로 투자자를 유치하려는 기관들도 더 많은 시장 점유율을 선점할 것이다. 하지만 현재 할인, 생중계, 트윗 외에도 제품 논리 설계, 투자자 행동디자인에는 아직 부족했고 동질화는 심각하다. 셋째, 고객이 펀드 투자 서비스를 중단하지 않도록하십시오. 사실 이것이 펀드 투자 플랫폼이 정말로 해결해야 할 문제이다. 펀드 투자는 투자자가 펀드를 매매하고 창고를 조정할 권리를' 회수' 하지만 투자자들은 펀드 투자에 참여한 지 3 개월, 6 개월 손실, 심지어 단기간에 큰 변동이 발생할 경우에도 서비스를 중단한다. 펀드 투자는' 구' 의 위치를 강조하고 더 많은 서비스 공간을 제공하여' 심리마사지사' 의 역할을 발휘해야 한다.
이에 대해 이참 () 은 투자 능력을 더욱 향상시키고, 더 크고 강한 투자 업무를 하고, 더 많은 기관이 가입하고, 펀드를 건설하여' 생태계' 에 투자할 필요가 있다고 생각한다. 더 많은 투자기관이 투자 사업의 건강하고 지속 가능한 발전에 참여하여 투자 업무 체계와 틀을 지속적으로 보완하고 보완할 것이다. 더 많은 기관들이 더 많은 투자 인재를 유치하고 다양한 유형과 위험 특성을 가진 포트폴리오를 구축합니다. 풍부한 포트폴리오는 더 많은 고객의 요구를 충족하고, 더 많은 고객 경험을 유치하며, 투자 업무에 참여할 수 있습니다. 완전히 차별화된 투자 경로와 방식을 통해 일선 종사자와 최종 고객의 참여감을 높일 수 있습니다.
두 가지 유형의 고객에게 가장 인기가 있습니다.
1 년여의 시범 끝에 마오는 현재 펀드 투자가 시장에서 두 부류의 사람들에게 인기가 많다고 밝혔다. 첫 번째는 성숙한 투자자다. 그들은 자신의 투자의 장단점을 알고, 자신의 필요와 능력을 알고, 안심하고 자신의 투자를 투자에 맡길 수 있다. 또 다른 종류는 투자 분야에 진출한 신규 투자자다. 그들은 무지에서 이' 새로운 문' 을 열었고, 도움과 지도가 필요하고, 건강과학의 투자 방법을 형성해야 한다.
펀드 투자의 전망에 대해 이잔은 펀드 투자 업무의 미래 발전 전망이 넓다고 말했다. 미국 투자회사 협회 (ICI) 에 따르면 미국 연금 프로그램 이외의 가계자산기금 투자는 77% 가 다른 채널을 통해 구성된다. 그 중 40% 는 펀드 투자를 통해 배치된다. 이는 국내 펀드 투자의 미래 발전 공간을 어느 정도 예고하고 있다. 앞으로 더 많은 기관의 참여로 펀드 투자 업무가 더욱 다양해지고 투자자들에게 더 유리해질 것이다.
"펀드 투자 전망이 밝아서 대량의 펀드 상품을 선택하기가 종종 어렵다. 언제 매입할 때 언제 팔 것인가에 대한 문제도 많은 투자자들을 괴롭히고 있다. 펀드 투자는 투자자들의 공통된 통증과 수요에 기반을 두고 있으며, 고객이 투자 도로에 건강한 투자 방식을 구축하고 고객의 투자 효율성과 경험을 향상시킬 수 있도록 지원합니다. " 마오 (Mao) 는 기존 데이터가 투자 컨설턴트가 개입 한 후 사용자의 투자 행동이 더욱 합리적이고 수익성이 증가 할 것이라는 것을 증명했다고 밝혔다. 전문적인 자산 배분 및 기금 최적화 능력 외에도' 구' 는 펀드 투자 기관의 중점이자 펀드 투자 기관이 다른 자산 관리 기관과 차별화되는 핵심이다.