1, 전화 판매 채널, 보험 기관은 모든 보험 상품 판매의 전 과정을 기록해야 합니다.
2. 인터넷 보험 업무는 인터넷 보험 업무를 감독하는 관련 규정에 따라 추적 관리를 실시한다.
3. 고객군 분포 방면에서 보험회사는 보험기관을 통해 보험기간이 1 년 이상인 인신보험 상품을 판매하며, 관건을 녹음해야 한다.
4. 다른 판매 채널을 통해 만 60 세 이상 피보험자에게 보험 기간이 1 년 이상인 인신보험 상품을 판매하거나, 투항보험 상품을 판매하며, 관건에 맞춰 녹화를 진행해야 한다.
법적 근거:' 보험 판매 행위 추적 관리 잠행 방법'.
제 7 조 현장 동시 녹음 비디오 구현 과정에서 녹음 내용에는 최소한 판매 과정에서 다음과 같은 주요 부분이 포함되어야 합니다.
(a) 보험 판매 종사자가 유효한 신분증을 제시하다.
(2) 보험 판매 종사자가 보험 힌트, 제품 조건 및 보험인 책임 면제 조항에 대한 서면 설명을 제시합니다.
(3) 보험 판매원은 보험 계약자에게 명확한 설명 의무를 이행하고, 보험 계약자가 구매한 제품이 보험 상품이며, 보험 기관의 이름, 보험 책임, 지불 방법, 지불 금액, 지불 기간, 보험 기간, 망설임 후 보험 손실 위험 등을 통보해야 한다.
보험 판매 종사자가 신형 인신보험 상품을 판매하는 것은 보험증권이익의 불확실성을 설명해야 한다. 건강 보험 상품을 판매할 때 보험 계약 관찰 기간의 시작 시간과 피보험자의 권익에 미치는 영향, 계약서에 지정된 의료기관, 갱신 조건 및 의료비 보상 원칙을 설명해야 합니다.
(4) 보험 가입자는 보험 판매 종사자의 설명 내용에 대해 명확하고 긍정적인 답변을 준다.
(5) 보험 가입자는 보험 가입서, 보험 고지서, 보험인의 책임 조항을 면제하는 서면 설명 등 관련 문서에 서명한다.
보험 판매 종사자가 사망을 조건으로 하는 보험 상품을 판매하는 경우, 그 기록에는 피보험자가 피보험자가 보험 계약을 체결하는 데 동의하고 그 계약에 대한 승인을 받아야 한다. 신종 인신보험 상품을 판매할 때는 보험 판매원이 제시한 제품 설명서와 피보험자가 복사한 보험 신청서의 위험 힌트문도 포함시켜야 한다.
제 8 조 보험 판매 활동 현장 동시 녹음 비디오는 관련 업무 규범의 요구 사항을 충족해야 하며, 시청각 자료는 진실하고 완전하며 연속적이어야 하며, 사람의 얼굴 특징, 대화 내용, 관련 서류, 문서 및 서명을 명확하게 식별할 수 있어야 합니다. 기록 후에는 어떠한 형태의 편집도 할 수 없습니다.
제 9 조 전문 보험 중개 기관과 비은행 보험 기관은 녹음 비디오를 완성한 후 녹음된 시청각 자료 및 기타 업무 서류를 보험사에 피드백해야 한다.
은행 보험 겸업 기관은 녹음 비디오가 완료된 후 보험사에 새로운 단일 업무 성공 녹음 등 업무 기록 정보를 피드백해야 한다.
제 10 조 보험회사는 시청각 자료 품질 검사 제도를 수립하고, 품질 검사 제도를 제정하고, 품질 검사 정보 시스템을 구축하고, 영업사원과 분리된 품질 검사원을 갖추어야 하며, 머뭇거리는 기간 동안 거래가 성사된 시청각 자료에 대한 품질 검사의 비율은 30% 이상이다. 이 중 본 방법 제 6 조 제 2 항 규정에 부합하는 보험 업무 시청각 자료에 대해 100% 품질 검사를 실시합니다.
보험회사는 품질검사에서 시청각자료가 본 방법의 요구에 맞지 않는 것을 발견했으며, 문제를 발견한 날로부터 15 일 (영업일 기준) 이내에 정돈해야 한다.
은행 보험 기관은 시청각 자료를 자체적으로 보존하고 보험회사에 시청각 자료를 제공하지 않는 경우, 상술한 요구에 따라 시청각 자료 품질 검사 제도를 수립하고, 스스로 품질 검사를 진행하며, 품질 검사 결과를 제때에 보증된 보험회사에 피드백해야 한다.
중국보감회는 보험전화 판매 업무 품질 검사에 대해 별도로 규정하고 있으며, 그 규정에서 규정하고 있다.