일반적으로 제 3 자 재테크는 독립 재테크 기관이 제공하는 종합 재테크 계획 서비스입니다. 본 서비스는 중립적인 입장을 바탕으로 하며 보험회사, 펀드회사, 은행 등 어떤 기관도 대표하지 않습니다. 개별 소비자의 이익을 나타내는 것이 아닙니다. 이 재무 계획 서비스는 투자 계획, 위험 관리 계획, 세금 계획, 현금 계획, 소비 지출 계획, 연금 계획, 재산 분배, 유산 계획 등 다양한 내용을 다루고 있습니다. 고객의 개인화, 다양성, 장기적 재테크 요구에 따라 고객의 개인 상황에 적합한 재테크 방안을 맞춤형으로 구성할 수 있습니다.

제 3 자 재테크 기관은 미국 캐나다 등의 국가에서 기원했다. 중국과 홍콩은 10 년 전에 시작되었고, 대륙은 최근 2 년 만에 조용히 부상하기 시작했다.

현재 제 3 자 재테크 기관은 약 세 가지가 있다. 하나는 많은 금융기관의 전문 고문이며, 서비스 대상은 주로 금융기관이다. 또 다른 하나는 프리미엄 엔터프라이즈 고객에게 서비스를 제공하고, 전적으로 고객의 입장에서, 주로 개인 고객에게 요금을 부과하는 것입니다. 두 기관 사이에는 한 기관에서 금융 기관과 고객에게 서비스를 모두 제공하는 기관이 있지만, 기관 내부에는 의견의 공정성을 보장하기 위한 관련 위험 통제 조치와 수단이 있어야 합니다.

원칙적으로 재테크에 종사하는 재무사들은 투자자에게 미리 충분히 공개해 투자자들에게 자신의 선택을 알려야 한다는 것이 중요하다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크) 재무사의 모든 서면 보고서, 재무사의 모든 수입 공개, 금융기관이 제공하는 간접 보수는 투자자에게 미리 공개해야 한다. 제 3 자 재테크 기관은 다양한 재테크 기관의 상품을 포괄하기 때문에 공정성이 고객이 더 쉽게 받아들일 수 있기 때문이다.

이런 서비스형 재테크 서비스는 상품의' 일포, 빨강' 의 단기 수익을 버리고 고객의 장기 재테크 이익에 더욱 신경을 쓴다. 일부 재무사들은 심지어 고객과 깊은 우정을 쌓았다.

제 3 자 재무 관리의 이점

첫째, 고객의 이익에 전적으로 충실하다. 제 3 자 재테크는 제 3 자 특성상 현재 분업 경영의 부족을 보완하고, 기존 금융상품의 판매 모델을 변경 및 최적화하고, 고객의 이익을 핵심으로 하는 중성재테크 서비스 모델을 수립할 수 있다.

둘째, 일대일 맞춤형 재테크. 은행, 보험 기관 등 금융 컨설턴트가 구체적인 투자 조언을 제공하거나 금융 상품을 판매하는 것과는 달리, 제 3 자 독립 재테크 컨설턴트는 고객이 맞춤형 및 개인화에 초점을 맞춘 장기적인 실행 계획을 개발할 수 있도록 전반적인 재테크 계획 전략 및 솔루션을 제공합니다.

셋째, 독립적이고 공정하다. 제 3 자 재테크는 독립성과 공정성으로 인해 금융 기관의 영향을 피하고 전문 지식을 활용하여 고객의 이익에 진정으로 부합하는 재테크 상품을 선택할 수 있습니다.

넷째, 전 방위 금융 서비스. 독립 금융 기관은 기존 자산 관리 업무 및 해외 투자 계획을 포함한 증권, 채권, 보험 등의 금융 상품을 포괄하는 종합적인 서비스를 고객에게 제공할 수 있습니다.

다섯째, 정보와 정보는 비교할 수 없다. 제 3 자 재테크와 금융기관은 정보 결제 정보 시스템 등에서 긴밀하게 협력하고 있으며, 각 업종 간, 분야 간 장점을 활용하여 대형 금융상품 슈퍼마켓을 형성할 수 있다.

여섯째, 제 3 자 독립 금융 기관은 고객이 합리적인 투자 소비를 돕고' 벼락부자 파산' 을 피하도록 돕는다.