A) 사기 위험: 고객은 자금 조달 목적을 달성하기 위해 실제 무역 배경이 없는 허위 계약을 위조, 변경 또는 구축하여 자금을 확보합니다.
B) 위약 위험: 바이어 기업이 규정된 신용기지불을 초과하여, 보리상이 제때에 융자금을 회수할 수 없게 한다.
C) 부실 채권 위험: 판매자 기업의 외상 매출금은 발생액에 따라 회수할 수 없으며, 인수 이사의 부실 채권으로 전환될 수 없다.
법적 위험:
A) 외상 매출금의 합법성: 즉 채권이 합법적으로 유효한지 여부. 만약 인수 업체가 법적으로 양도할 수 없는 외상 매출금을 수락한다면 법적 위험에 직면하게 될 것이다.
B) 계약 결함 위험: 매매 양측에 성과 결함이 있을 경우 무역 분쟁이 발생할 가능성이 높다. 만약 보리상이 이런 분쟁에 빠지면, 반드시 인수 융자의 안전 회수에 부정적인 영향을 미칠 것이다.
C) 양도 위험: 인수 분해업자가 법적으로 규정된' 외상 매출금 양도 통지' 방식으로 운영되지 않아 발생하는 법적 위험입니다.
운영 위험: 업무 발생 중 발생할 수 있는 위험을 나타내며, 주로 6 가지 측면을 포함합니다.
A) 실사 단계: 고객 및 외상 매출금 선택에 결함이 있는 외상 매출금, 쌍방의 무역 배경 진실성에 대한 조사가 부족하다.
B) 운영 설계 단계: 내용 불완전성, 조항 불완전성, 계약이 법으로 보호되지 않아 특정 운영 및 후속 시행에 어려움이 있습니다.
C) 대출 관리 단계: 양도된 VAT 송장, 업무 계약, 선하증권 등의 문서에 대해, 경영인이 서류를 꼼꼼히 심사하지 않아 허위 문서, 진짜 융자 등의 위법 행위가 발생합니다.
D) 대출 후 회수 단계: 인수 업체가 고객에게 융자를 제공한 후, 중개인은 판매자의 미수금 회수에 대한 규제를 소홀히 하여 고객이 돈을 다른 용도로 옮기게 하고, 인수 기관은 자금 조달을 회수하기 어려울 것이다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 대출명언)