1, 자동 투자 서비스 설계

미국 Betterment 증권사의 투자 서비스는 고객의 은행 계좌를 주식 및 채권의 장기 투자 계좌와 연결하는 온라인 개인 투자 서비스입니다. 이 투자 도구는 직관적인 사용자 인터페이스와 고객의 빠르고 효율적인 투자를 결합합니다. 사용이 간편하여 복잡한 투자 거래에 적합합니다. 계좌 내 자금 증가는 개인 소득세를 면제하고, 고객은 자금을 인출할 때 어떠한 비용도 지불할 필요가 없다. 고객이 Betterment 의 투자 계획에 자금을 투입할 때, 회사는 고객의 지시에 따라 주식 펀드와 채권 투자 간에 비율을 분배하고, 고객은 회사가 선택한 주식과 채권 시장 펀드 몫을 소유하고, 회사는 투자 상품의 거래를 처리한다.

2. 캐나다 몬트리올 은행의 Moneylogic.

이것은 온라인 개인 재테크 도구이다. 이 도구를 통해 고객은 소비 및 예금 계좌를 조회, 추적 및 관리하고 예산을 세우고 재무 목표를 결정할 수 있습니다. 고객은 거래를 관리하고 그들의 소비와 예금 거래를 점검할 수 있다. 거래 세부 사항은' 자동차' 와' 집' 등의 범주에 열거되어 있다. 개요 페이지에는 고객의 계정 잔액, 예산 및 예금 목표가 표시되므로 고객이 쉽게 이해할 수 있습니다. Moneylogic 은 또한 고객의 예금 및 소비 정보를 수집하여 고객이 이해할 수 있는 차트를 생성합니다.

미국 개인 자본 회사가 제공하는 개인 자본 소프트웨어.

모든 계정 정보를 통합하여 하나의 인터페이스에서 자신의 계정을 관리하고, 지불하거나, 투자할 수 있는 개인 재테크 도구입니다. 투자 분포 지역에서 고객은 현금, 채권, 국제 시장 주식, 미국 주식 및 미분류 자산의 금액, 비율 및 원형 차트를 볼 수 있습니다. 개인 자본의 목표는 고객을 더 나은 재무 상태로 만드는 것이다.