회사 고객은 기업, 기관 또는 조직과 같은 비개인 은행 계좌 보유자입니다. 수혜자 소유자란 최종적으로 계좌의 경제적, 법적 이익에 대한 책임을 지는 개인을 말한다. 국제 표준에 따르면 각 회사 고객은 최소한 한 명의 수혜자를 지정해야 합니다.

모든 사람의 신분과 정보를 얻는 것은 금융 기관과 법률 부문에 매우 중요하다. 돈세탁, 부패, 테러 융자 및 기타 불법 행위를 막기 위한 것이다. 은행 및 금융 기관은 일반적으로 수혜자 소유자의 신원, 주소, 연락처 등을 이해하고 규정 준수 절차를 통해 확인해야 합니다.

공공 고객은 최소한 한 명의 수혜자가 투명성과 규정 준수를 보장해 불법 자본 흐름과 부정 행위를 줄이는 데 도움이 됩니다. 이 메커니즘은 또한 더 나은 계정 모니터링 및 조사 기능을 제공하고 금융 시스템의 안전과 안정성을 보장합니다.

수혜 소유자 제도를 구축함으로써 은행과 금융 기관은 돈세탁 방지 및 부패 방지 책임을 더 잘 수행하고 회사 고객 계좌와의 규정 준수를 향상시킬 수 있습니다. 이것은 금융체계의 형평성과 투명성을 유지하는 데 중요한 의의가 있다. 따라서 각 회사 고객은 최소한 하나의 법적 이익 소유자를 지정해야 합니다.

공공 고객 혜택 소유자의 역할:

1. 투명성 및 규정 준수: 수익자 지정 소유자가 회사 고객 계정의 투명성과 규정 준수를 향상시킬 수 있습니다. 이는 돈세탁, 부패, 테러 융자 등 불법 활동을 방지하고 금융 기관과 법률 부서가 계좌를 모니터링하고 조사할 수 있도록 하는 데 도움이 됩니다.

2. 위험 관리: 수혜자 소유자의 신원 및 배경 정보는 공공 고객에 대한 포괄적인 이해를 제공하며 금융 기관이 계정의 위험 정도를 평가하고 적절한 위험 관리 조치를 취하는 데 도움이 됩니다. 이것은 은행이 경보 메커니즘을 개선하고 잠재적 위험과 손실을 줄이는 데 도움이 될 것이다.

3. 규정 준수 검사: 은행 및 금융 기관은 규제 요구 사항에 따라 규정 준수 검사를 수행해야 합니다. 지정 혜택 소유자는 규정 준수 요구 사항을 충족하고 회사 또는 기관 계정의 법적 규정 준수를 보장할 수 있습니다. 이는 불법 활동을 피하고 고객과 금융기관의 이익을 보호할 수 있다.

4. 안전과 안정성: 수익자 제도는 금융체계의 안전과 안정을 유지하는 데 도움이 된다. 계좌의 최종 수혜자를 파악함으로써 금융기관은 잠재적 위험을 더 잘 식별하고 관리하며 불법 자금 유통을 방지하고 금융체계의 안정을 유지할 수 있다.

위 내용 참조: Baidu 백과 사전-수혜자 소유자