저위험 고수익의 반투자법
위험과 수익에 비례하는 것은 투자의 철율로 잘 알려져 있지만, 폰씨의 사기는 종종 역효과를 낸다. 사기꾼은 종종 더 높은 보답으로 진실을 알 수 없는 투자자를 끌어들이지만 투자의 위험 요소를 강조하지 않는다. 여러 가지 상황에서의 수익률은 차이가 있을 수 있고, 일부는 터무니없이 높다. 예를 들어, 폰씨는 45 일 이내에 50% 의 투자 수익을 약속하고, 다른 것은 모두 안정적이고 초상적인 보답이다. 예를 들어 매도프는 고객에게 연간 수익이 10% 정도밖에 되지 않는다고 보증했지만, 그는 "투자는 반드시 벌어야 한다. 손해는 없다" 고 강조했다. 그러나 어쨌든 사기꾼은 항상 시장의 평균 수익률보다 훨씬 높은 투자 경로를 설계하려고 시도하며 투자의 위험 요소를 드러내거나 강조하지 않습니다.
동벽을 허물고 서벽의 자금 흐름 특징을 보충하다.
약속한 투자 수익은 전혀 실현되지 않기 때문에 기존 고객에 대한 투자 수익은 신규 고객 또는 기타 자금 조달 약정을 통해서만 실현될 수 있습니다. 이것은 폰지 사기의 자금 흐름에 대해 높은 요구를 했다. 그래서 사기꾼은 항상 고객 범위를 확대하고 흡수 자금 규모를 넓혀 충분한 자금을 확보하여 공간을 메울 방법을 강구한다. 대부분의 사기꾼들은 새로운 자금을 거절하지 않는다. 케이크가 더 커지면 수익이 더 커질 뿐만 아니라, 자금사슬이 끊어질 위험도 크게 줄어들고 사기의 기간도 크게 연장될 수 있기 때문이다.
투자 노하우의 알 수 없는 복제성.
사기꾼들은 투자의 신비감을 극력 과시하며 투자 노하우에 대해 비밀을 밝히지 않고 자신의' 천재' 나' 전문가' 의 이미지를 형성하려고 애썼다. 사실, 실제 투자와 생산 지원이 부족하기 때문에 사기꾼은' 돈을 벌 수 있는 길' 이 전혀 없기 때문에 가능한 한 투자의 신비성을 유지하고 투자의 복제성을 홍보하는 것은 그들이 외부의 의문을 피하는 효과적인 수법 중 하나이다. 당시 보스턴 유니버셜 타임즈의 한 기자는 폰씨의 사기를 폭로하는 글을 썼지만, 폰씨는 금융투자를 이해하지 못한다는 이유로 반박했다.
투자의 반주기 특성
폰지 사기' 의 투자 프로젝트는 투자 주기의 영향을 받지 않는 것 같다. 생산과 관련된 산업투자든 시장시세와 관련된 금융투자든 투자 프로젝트는 항상 안정적으로 이윤을 거둘 수 있는 것 같다. 만무 조림 계획은 기후, 환경, 지리의 영향을 받은 적이 없는 것 같다. 지난 20 년 동안, 매도프는 월스트리트의 헤지펀드에서도 몇 차례의 금융위기를 극복할 수 있었다. 이 투자 항목들은 항상 투자주기에 어긋나는 반규칙적인 특징을 보여준다.
투자자 구조의 피라미드 특성
가장 먼저 가입한 투자자의 고액 보답을 지불하기 위해서는 폰지 사기가 끊임없이 발전해야 하며 유도, 설득, 애정, 인맥을 통해 점점 더 많은 투자자들이 참여함으로써' 피라미드' 식의 투자자 구조를 형성해야 한다. 탑 꼭대기의 소수의 내부자들은 탑 바닥과 탑 안의 많은 참가자들을 착취하여 이익을 얻었다. 나스닥 이사회 전 의장인 마도프조차도 불가피하게 오프라인을 끌어들여 친구, 가족, 비즈니스 파트너를 광범위하게 활용해 오프라인 발전을 도모했다. 누군가 성공적으로 외자를 끌어들여 커미션을 받고, 하선에서 새로운 하선을 발전시키고, 눈덩이를 굴려 피라미드 구조로 만들었다.