안내: 그룹회사가 일정 단계로 발전하면 유휴 자금이 높고, 단기 대출이 높고, 재정비용이 높은 경우가 생기기 쉽다. 삼고? 현상, 그리고 그룹의 자금 풀 관리 모델이 바뀌고 있습니까? 삼고? 뭐 때문에? 세 낮은? 효과가 뚜렷하다.

급변하는 현대사회에서 회사의 현금 흐름은 한 기업의 경영 상황뿐만 아니라 한 기업의 흥망에도 영향을 미친다. 이에 따라 현금 관리 모델은 각 그룹 회사들의 중시를 받고 있다. 그룹 기업으로서 자신의 재무관리가 기업 발전의 행보를 따라가고, 일상적인 현금 흐름을 통제하고 최적화하는 방법은 그룹 경영자와 재무감독이 반드시 직면해야 하는 중요한 과제이며, 현금 풀은 효과적인 현금 관리 도구로서 점점 더 많은 그룹 회사들에 의해 채택되고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 템플릿, 재무 관리, 재무 관리, 재무 관리, 재무 관리, 재무 관리, 재무 관리, 재무 관리, 재무 관리)

첫째, 자금 풀 관리의 의미

현금 풀은 현금 풀이라고도 합니다. 자금 관리 모델은 처음에 다국적 기업과 국제은행의 재무회사에서 개발한 것으로, 그룹의 글로벌 자금을 통일적으로 분배하고 그룹이 보유한 순포지션을 최소화하는 데 사용되었다. (윌리엄 셰익스피어, 자금 관리, 자금 관리, 자금 관리, 자금 관리, 자금 관리, 자금 관리, 자금 관리)

현금 창고의 주요 방법은 그룹이 먼저 모회사 계좌를 하나 설립하는 것이다. 이를 현금 풀이라고 한다. 각 자회사는 모회사 계좌 아래에 하위 계좌를 개설하는데, 거의 모든 자회사는 통일된 당좌 대월 한도를 가지고 있다. 매일 어느 시점에서 은행 시스템은 자회사 계좌를 자동으로 스캔하여 0 을 청산합니다. 즉, 자회사에 당좌 대월이 있을 때 그룹 자금 풀에서 이체하여 대출로 그룹에 돌려주고 이자를 지불합니다. 잔액이 있으면 그룹 계좌로 이체하여 그룹 대출로 기록하고 그룹에 이자를 청구합니다. 이렇게 하면 자회사 간의 내부 가격을 통해 각 자회사는 은행과 거래하는 번거로움을 피할 수 있습니다. 기업그룹에게는 각자의 예금대출로 인한 이차부담을 덜어준다.

둘째, 현금 창고의 특정 운영 모드

현재 자금풀의 운영 방식은 일반적으로 두 가지로 나뉜다. 하나는 그룹 내부의 결제센터를 통해 운영되고, 다른 하나는 금융회사를 설립하여 운영한다.

결제센터는 그룹 회사 내부에 설립된 전문기관으로, 그룹 각 구성원 또는 지점의 현금영수증 및 왕래결제업무의 독립 운영을 처리하며, 통상 재무부에 설치된다. 그룹 회사의 구성원 대부분이 전액 출자 지사이고 모두 같은 지역에 있다면 결제센터를 이용해 자금의 고도로 집중될 수 있다. 자금 총량은 증가하지 않았지만 결제센터는 자금 할당 효율을 높이고 내부 유동성 위험과 이체의 재무비용을 줄이며 기업의 재무수익을 늘릴 수 있다.

재무회사는 중국 인민은행의 비준을 거쳐 일부 은행 업무를 운영하는 비은행 금융기관이다. 회원 단위 분포가 넓고, 업무 구조가 복잡하며, 지역간, 심지어 다국적 경영을 하는 그룹 회사에 적합합니다. 결제센터의 관리 기능뿐만 아니라 다양한 금융 서비스를 외부에 제공하여 방사선 범위가 더 넓다.

금융회사와 결제센터에는 본질적인 차이가 있습니다. 결제센터는 기업의 내부 기관이고, 금융회사는 독립법인이며, 그룹회사 중 하나입니다. 또한 결제 센터보다 운영상 더 자유롭고 편리하며, 지역 또는 국가 간 관련 업무를 수행할 수 있으며, 그룹 내부 자금뿐만 아니라 해외에서도 투자, 융자 및 대출을 할 수 있습니다. 이에 따라 금융회사는 회원 단위와 계열사가 많은 대형 중앙기업이 선호되고 있다. 이 모델은 그룹에 보다 완벽한 결제 및 자금 중앙 집중식 관리 서비스를 제공하여 그룹 회사 자금의 효과적인 통합을 가능하게 합니다.

셋째, 자금 풀의 장점과 의의

그룹 회사가 이전 단일 회원 회사의 관리 모델을 계속 사용한다면, 자원 배분이 비효율적이고, 재정비용이 높고, 자금 안전도 보장되지 않을 수밖에 없다. 현금풀은 종합적이고 전방위적인 자금 관리 모델로, 현금풀을 통해 그룹 내 자금을 공유하고 최대한 활용할 수 있다. 삼고? 뭐 때문에? 세 낮은? 기업의 고예금, 고대출, 고비용을 저예금, 저대출, 저비용으로 바꿔 자금 회전을 가속화하고 자금 사용 효율을 높이는 것이다.

현금풀이 그룹 회사에 주는 이점은 분명하다.

첫째, 자금 안전이 보장됩니다. 마지막으로, 어떤 하위 계좌의 잔액도 주 계좌로 집중 송금될 것이며, 기업은 그룹 본부에서 자금을 통제할 수 있으며, 회원의 자금 조각화 사용을 방지하고 관리자의 도덕적 위험을 줄일 수 있습니다.

둘째, 관리 비용을 절약하십시오. 내부 자금은 금융회사나 결제센터로 제한되며, 실제 유동성이 필요하지 않고, 자금이 흩어지지 않고, 모이고, 죽지 않고, 자금 관리 고리를 줄이고, 기업 인적자원 비용을 낮출 필요가 없다.

셋째, 이자 비용을 낮춘다. 집중된 자본 구조는 우리 그룹의 인민폐 대출에 대한 수요를 줄였다. 유동성 과잉은 금리를 할인해 자금이 부족한 회원을 도울 수 있고, 자금지는 외부 융자와 내부 융자의 유기적 결합을 실현하여 기업의 재정비용을 절감할 수 있다.

넷째, 자금 풀을 사용하는 방법

1. 은행과의 전략적 협력 강화

그룹 회사는 반드시 상업은행과 긴밀하게 협력하여 은행이 제공하는 시스템 자원을 최대한 활용하고 그룹의 결제 시스템을 개발할 것이다. 이것은 어떤 종류의 협력입니까? 윈윈? 모델은 그룹 회사에게 은행이 제공하는 네트워크 시스템의 효율성과 재무 관리 기능의 다양성이 매우 중요하다. 은행의 서비스가 기업 관리의 요구를 충분히 만족시키고 기업 자체의 정보화 관리 수준을 높여야 그룹 회사의 자금 결제 플랫폼을 개선할 수 있다.

2. 그룹 회사의 예산 자금 관리를 강화한다.

자금의 내부 통제를 강화하기 위해서는 자금 예산을 편성하고, 자금 회전을 가속화하고, 합리적인 현금 보유량을 결정해야 한다. 그룹 회사의 경우 전체 자본 예산 관리는 두 부분으로 구성됩니다. 하나는 자본 관리 방법을 개발하고 재무부 직원의 자본 관리 권한을 명확히 하는 것입니다. 둘째, 그룹 본부는 각 회원사와 제때에 소통하고, 각 회사의 자금예산과 사용량을 이해하고, 그에 따라 한도를 유연하게 조정해야 한다.

그룹 본부의 자본 통제 및 자금 조달 능력을 향상시킵니다.

그룹회사에는 지역마다 정책이 다르고 기업마다 정보 시스템, 관리 시스템 및 기술 시스템이 다릅니다. 이러한 요소들은 우리 그룹의 현금 창고 관리에 대한 통제에 영향을 줄 수 있다. 이런 상황에서 그룹은 구체적인 이행 과정에서 자금 관리를 점진적으로 추진하고 본부의 회원 단위에 대한 자금 통제를 점진적으로 강화할 필요가 있다.

아울러 현금풀 업무는 그룹 본부를 그룹 전체의 자금 배분 최전방으로 밀어 그룹의 자금 관리가 되었습니까? 다릿목? 。 자금풀이 자금풀이라고 부르는 것은 반드시 충분한 현금 비축에 근거한 것이다. 본사는 그룹 내 자금 수요의 총 규모를 계산 및 분석을 통해 파악할 수 있어야 하며, 융자권의 집중과 통일을 통해 강력한 자금 조달 능력과 충분한 현금 공급을 보장할 수 있어야 합니다.

요컨대 자금풀의 최대 효용을 발휘하려면 본부가 발휘해야 합니까? 본부? 기능은 계열사 회원단위의 자금수지를 실시간으로 감시할 수 있을 뿐만 아니라 내부 자금 조제, 유연한 자금 포지션, 자금 배치 최적화, 자금의 전반적인 사용 효율 향상, 그룹 회사 통과를 실현할 수 있습니까? 큰가요? 도착? 강세? 한 번의 비약.

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