2 1 세기 경제보도기자 진지상하이보도 9 월 17 일, 2 1 세기 경제보도 주최, 포발은행이 공동 주최하는 202 1 중국자산관리연례회가 성대하게 열렸다
CICC 이사 사장, Fortune Product 솔루션 전무 이사는 이날 오후 열린 투자분단 포럼에서 자신이 10 여 년 동안 일하면서 제품 연구, 펀드 심사 등 Fortune 관리 관련 업무를 해왔다고 기조 연설을 했다.
"오늘, 저도 제 내면의 두려움을 솔직하게 알려드립니다. 내가 가장 두려워하는 것은 나의 친구이다. 제 고객이 저에게 이 질문을 했습니다. 좋은 제품을 추천해 주세요. " 그녀는 지적했다. 이 질문은 정말 대답하기 어렵다. 자금 진입 시간, 향후 6- 12 개월의 시장 실적, 이 제품의 투자 스타일이 시장 변동에 적응하는지 여부는 투자 수익과 재테크 컨설턴트의 고객 마음에 직접적인 영향을 미칠 수 있기 때문이다.
"당신이 추천하는 제품이 상승기에 접어들어도 고객에게 얼마나 큰 의미가 있는지, 그가 더 큰 창고를 감히 내릴 수 있을지는 대답하기 어렵다. 우리의 좋은 자금과 고객의 높은 수익은 비교적 큰 차이가 있을 것으로 예상된다. 이러한 격차를 메우기 위해서, 우리는 좋은 서비스가 필요하다. " 이에 따라 Fortune Management 기관은 고객의 수익 기대치 및 위험 선호도에 맞는 자산 할당 계정을 만들 수 있도록 자세를 바꿔야 한다고 밝혔습니다. 이 계정에서 Fortune Management 는 고객의 다양한 위험 선호도를 구분하고, 고객이 지정한 위험 선호도에 따라 개인화된 자산 구성을 돕고, 범주 간 자산 조합을 통해 특정 수익률을 충족시킵니다 (동시에 특정 위험을 감수함).
"작년에 자산 구성 고객이 긍정적인 수익을 얻을 확률이 100% 에 육박하는 것을 보았습니다." 그녀는 폭로했다. 올 상반기 시장은 매우 도전적이었다. 2, 3 월 a 주에 비교적 큰 변동이 있었다. 올 상반기 상하이와 심천 300 마리가 2% 올랐다. 지난해 우시장에서 볶은 고객들은 대부분 돈을 벌었지만 올해는 1/3 정도의 고객만 주식을 볶아 돈을 벌었다. 펀드를 구매하는 고객 중 약 3 분의 2 가 긍정적인 수익을 거두었다. 이는 자산을 할당하는 고객이 3 개월 이상 버티면 정수익률이 여전히 90% 이상에 이를 수 있다는 것을 보여준다.
"숫자가 높지 않을지도 모르지만, 내가 더 중요하게 생각하는 것은 소위 획득감이다. 높은 보답을 기대하기보다는, 먼저 받을 수 있는 보답을 손에 넣는 것이 낫다. " 그녀는 솔직하게 말했다.
고객에게 더 높은 확률의 긍정적인 수익을 가져다 주는 방법은 무엇입니까? 빔은 가장 중요한 조치가 위험 선호도를 통제하고 적절한 시장 변동을 얻는 것이라고 생각한다. 예를 들어, 봄 축제 이후 a 주는 한때 약 20% 하락했다. 그러나 CICC Fortune Management 부는 교차 자산 구성을 통해 모든 계좌의 인출 빈도를 -5. 1% 로 통제했다.
Liang 은 고객이 보다 안정적인 장기 수익을 얻을 수 있도록 하는 방법에 대해 네 가지 "신념" 을 고수해야 한다고 강조합니다. 복리는 장기 보유라고 믿습니다. 나는 할당이 자산 다변화를 통해 변동을 통제한다고 생각한다. 나는 직업이 대응할 수 있다고 믿는다. 부관리기관은 미래 시장이 격동할 때 고객에게 충분한 동반자를 주어야 한다. (존 F. 케네디, 일명언)
구매자 투자 능력 체계를 어떻게 세울 것인가에 대해 그는 Fortune Management 기관이 세 가지 일을 잘 할 것을 제안했다.
첫째, Fortune Management 기관은 양질의 자산과 자산 배치를 선별할 수 있는 능력이 있어야 한다. 예를 들어, 장기 복리수익을 획득하고, Fortune Management 기관에 기금, 좋은 제품을 식별할 수 있는 능력, 자산 구성 능력, Fortune Planning 전문가 및 투자 관리 팀을 갖추어 고객이 결국 좋은 자금을 고객의 위험 선호도에 맞는 Fortune Management 프로그램으로 포장할 수 있도록 해야 합니다.
두 번째는 진정으로 가치관이 있고 고객의 신뢰를 받을 수 있는 투자자들이 있어야 한다는 것이다.
"우리는 투자에 대해 더 높은 요구를 했다. 우리는 그것을 제품 판매로 정의하는 것이 아니라 투자 고문이다. Dell 은 고객의 이익과 고객의 이익을 완전히 결박하여 고객의 이익을 최우선으로 생각하고 고객의 시각에 실제로 설 수 있는 컨설턴트를 구축하고자 합니다. " 들보가 가리키다.
셋째, 공통 생태계를 건설하십시오. 많은 부관리기관이 좋은 제품뿐만 아니라 고수익, 소퇴를 원하는 것은 거의 불가능한 임무이기 때문이다.