민간 은행가의 주요 책임은 다음과 같습니다.
1. 고객 요구 사항 이해: 고객과의 신뢰 관계를 구축하고 고객의 재무 상태, 위험 선호도 및 투자 목표를 이해하여 맞춤형 금융 서비스를 제공합니다.
2. 투자 권장사항 제공: 고객의 요구에 따라 시장 상황을 분석하고 주식, 채권, 기금, 부동산 등 각종 자산의 배치와 같은 적절한 투자 건의를 제공합니다.
3. 투자 전략 개발: 고객을 위한 장기 투자 전략 수립, 자산의 안정적인 부가가치 보장, 위험 감소
4. 포괄적인 금융 서비스 제공: 투자 조언 외에도 사설 은행가들은 고객에게 세금 계획, 유산 계획 및 신탁 서비스와 같은 포괄적인 금융 서비스를 제공해야 합니다.
5. 고객 관계 유지: 고객과의 원활한 의사 소통을 유지하고 정기적으로 고객의 재무 상태를 업데이트하여 고객 만족을 보장합니다.
민간 은행가들은 일반적으로 금융, 경제, 투자 등의 분야에 대한 전문 지식과 풍부한 업계 경험과 우수한 의사 소통 능력을 갖추어야 한다. 그들은 프랜차이즈 금융분석가 (CFA) 와 금융위험관리사 (FRM) 와 같은 다양한 인증과 시험을 통과해야 전문성을 증명할 수 있다.
결론적으로, CPB 사설 은행가는 고순가치 고객에게 종합적인 Fortune 관리 서비스를 제공하는 전문가이다. 고객은 풍부한 금융 지식과 업계 경험을 보유하고 있어야 하며, 고객에게 개인화된 투자 조언과 자산 구성 방안을 제공하여 고객이 부의 가치를 실현할 수 있도록 지원해야 합니다.