법률, 행정법규 및 중국증권감독관리위원회 (이하 중국증권감독위원회) 는 증권사 고객자산관리업무에 대해 별도로 규정하고 있다. 제 3 조 증권회사는 고객 자산 관리 업무에 종사하며 법률, 행정규정 및 중국증권감독회의 규정을 준수하고, 공정하고 공정한 원칙을 준수하며, 고객의 합법적인 권익을 보호하고, 성실하고 신용을 지키며, 근면하게 책임을 지며, 이익 충돌을 피해야 한다.
증권사는 고객 자산 관리 업무에 종사하므로 고객을 충분히 이해하고, 고객을 분류하고, 위험 대응 원칙을 따르고, 고객에게 적합한 제품이나 서비스를 추천하고, 고객이 위험 부담 능력에 맞지 않는 제품이나 서비스를 구매하도록 오도하는 것을 금지해야 합니다.
고객은 투자 위험을 독립적으로 부담해야 하며 국익, 사회공익 또는 기타 합법적인 권익을 훼손해서는 안 된다. 제 4 조 증권회사는 고객 자산 관리 업무에 종사하며, 본 방법의 규정에 따라 중국증권감독회에 고객 자산 관리 업무 자격을 신청해야 한다. 고객 자산 관리 업무 자격을 취득하지 못한 증권사는 고객 자산 관리 업무에 종사해서는 안 된다. 제 5 조 증권회사는 고객 자산 관리 업무에 종사하며, 본 방법의 규정에 따라 고객과 자산 관리 계약을 체결하고, 자산 관리 계약에 규정된 방식, 조건, 요구 사항 및 제한 운영 고객 자산에 따라 고객에게 증권 등 금융 상품의 투자 관리 서비스를 제공해야 합니다. 제 6 조 증권회사는 고객 자산 관리 업무에 종사하며, 중앙 집중식 운영 관리를 실시하고, 대외적으로 자산 관리 계약을 체결해야 한다. 제 7 조 증권사는 고객 자산 관리 업무에 종사하고 있으며, 건전한 위험 통제 시스템 및 규정 준수 관리 시스템을 구축하고, 고객 자산 관리 업무를 회사의 다른 업무와 구분하고, 민감한 정보의 부적절한 흐름과 사용을 통제하고, 내막 거래와 이익 충돌을 방지하는 효과적인 조치를 취해야 한다. 제 8 조 증권거래소, 증권등록결제기관, 중국증권업협회는 법률, 행정규정, 중국증권감독회의 규정에 따라 증권사 고객자산관리업무에 대해 규범적인 자율관리와 산업지도를 실시한다. 제 9 조 중국증권감독회와 그 파출기구는 법률, 행정규정 및 본법에 따라 증권회사의 고객자산관리활동에 대한 감독관리를 실시한다. 제 10 조는 증권사가 위험을 효과적으로 통제한다는 전제하에 법에 따라 자산 관리 업무 혁신을 전개하도록 독려한다.
중국증권감독회와 파출기구는 신중한 감독 원칙에 따라 효과적인 조치를 취하여 증권사 자산관리 혁신 활동 규범의 질서 있는 전개를 촉진해야 한다. 제 2 장 업무 범위 제 11 조 증권회사는 법에 따라 다음과 같은 고객 자산 관리 업무에 종사할 수 있다.
(a) 단일 고객을위한 방향 자산 관리 사업;
(b) 여러 고객을 위해 집합 자산 관리 업무를 처리하다.
(3) 고객을 위해 특정 목적의 특별 자산 관리 업무를 처리하다. 제 12 조 증권사는 단일 고객을 위한 방향 자산 관리 업무를 수행하며 고객과 방향 자산 관리 계약을 체결하고 전용 계정을 통해 고객에게 자산 관리 서비스를 제공해야 합니다. 제 13 조 증권사는 여러 고객을 위해 집합 자산 관리 업무를 처리하고, 집합 자산 관리 계획을 세우고, 고객과 집합 자산 관리 계약을 체결하고, 고객 자산을 지정 상업은행, 중국증권등록결제유한책임회사 또는 중국증권감독회가 인정한 증권사 등 기타 자산관리기관에 위탁해야 한다. 전문 계좌를 통해 고객에게 자산 관리 서비스를 제공하다. 제 14 조 증권사는 집합 자산 관리 업무를 처리하고, 한정성 집합 자산 관리 계획과 한정성 집합 자산 관리 계획을 세울 수 있다.
유한집합 자산관리계획의 자산은 주로 투자국채, 채권형 증권투자기금, 증권거래소에 상장된 회사채 등 신용등급이 높고 유동성이 강한 고정수익류 금융상품에 사용되어야 한다. 주식, 주식형 증권투자기금 등 지분류 증권에 투자하는 자산은 본 계획의 순자산의 20% 를 초과할 수 없으며, 분산 투자위험의 원칙을 따라야 한다.
무제한 집합 자산 관리 계획의 투자 범위는 집합 자산 관리 계약에서 합의해야 하며, 전 단락에 규정된 제한을 받지 않습니다. 제 15 조 증권회사는 고객을 위해 특별 자산 관리 업무를 처리하고, 특별 자산 관리 계약을 체결하고, 고객의 특수한 요구 사항과 자산의 구체적인 상황에 따라 특정 투자 대상을 설정하고, 특별 계좌를 통해 고객에게 자산 관리 서비스를 제공해야 한다.
증권회사는 종합적인 집합 자산 관리 계획을 수립함으로써 특별 자산 관리 업무를 처리할 수 있다. 제 16 조 고객 자산 관리 업무 자격을 획득한 증권사는 방향성 자산 관리 업무를 처리할 수 있다. 특별 자산 관리 업무를 처리하려면 본 방법의 규정에 따라 중국증권감독회에 항목별로 신청해야 합니다. 제 17 조 증권사는 자산관리 업무를 전개하는데, 투자 발기인은 5 명 이상이어야 한다. 투자 후원자는 증권 투자, 연구, 투자 컨설팅 등에 3 년 이상 종사한 경험이 있어야 하며, 성실한 기록과 직업윤리를 갖추고 있으며, 중국 증권업 협회에 등록되어 있어야 합니다.