2. 펀드 반기 보고서: 펀드 매니저는 상반기 종료일로부터 60 일 이내에 펀드 반기 보고서를 완성하고 반기 보고서 본문을 웹사이트에 올리고 반기 보고서 요약을 지정신문에 게재해야 한다.
3. 펀드 분기별 보고서: 펀드 매니저는 분기말 후 15 일 (영업일 기준) 이내에 펀드 분기별 보고서 작성을 완료하고 분기별 보고서를 지정된 신문과 웹사이트에 게재해야 합니다. 예를 들어 20 14 의 3 분기 보고서는 20 10 의 3 분기 종료 후 15 일 (영업일 기준) 내에 발표해야 합니다.
준비 과정
투자자는 펀드를 구매하기 전에 모집 설명서, 펀드 계약, 계좌 개설 절차, 거래 규칙 등 펀드 관련 서류를 꼼꼼히 읽어야 하며, 각 펀드 판매점에는 투자자가 수시로 검토할 수 있도록 상술한 서류가 준비되어 있어야 한다.
개인투자자는 대리점 직불 카드와 유효한 신분증 (신분증, 군관증 또는 무경증) 을 휴대해야 하고, 기관투자자는 영업허가증, 조직기관 코드증 또는 등록증 원본, 그리고 상술한 서류에는 공인된 사본, 위임장, 매니저 신분증 및 사본을 휴대해야 한다.
고객은 준비서류로 은행장면망에 가서 자금 업무 신청서를 작성하고, 작성이 완료되면 업무 영수증을 수령합니다. 개인투자자도 펀드 거래 카드를 받아 펀드 업무를 처리한 지 이틀 만에 카운터에 가서 업무 확인을 받을 수 있다. 기관이나 개인이 업무 확인을 받으면 펀드의 요청서와 환매에 종사할 수 있다.
구매 방법
계좌 개설 준비를 마친 후 시민들은 스스로 시간을 선택해 펀드를 살 수 있다. 개인투자자는 대리은행의 직불카드와 펀드 거래카드를 가지고 대리점 카운터로 가서' 펀드 거래신청서' (기관투자자는 도장을 찍어야 함) 를 작성하며 요청일15 시 이전에 신청서를 제출하고 카운터에서 접수하고 펀드 업무 영수증을 받아야 한다. 펀드 업무를 처리한 지 이틀 후에 투자자는 카운터에서 업무 확인을 인쇄할 수 있다.
첫째, 정투 후 시장이 어떻게 변동하든 매달 서로 다른 순액의 정투자기금을 매입하여, 자동으로 고감창, 저가창의 투자 방식을 형성하여 평균 원가를 시장의 중간 수준에 처하게 한다. 연간 변동 폭이 더 커지고 직접 일회성 투자의 위험이 더 크다. 그러나 정기쿼터 투자를 선택하고 견지한다면 장기적으로 투자비용을 매끄럽게 하는 역할을 할 수 있다.
둘째, 정투업무의 일반적인 출발점은 100 ~ 300 원으로 투자 문턱을 크게 낮추어 소규모 투자자들에게 편의를 제공하기 때문에 정기적으로 정투하는 것이 샐러리맨에게 더 적합하다.
셋째, 정투는 언제든지 정지, 해지 또는 재개될 수 있으며, 계약이 종결될 때 벌금을 부과하지 않습니다. 시장 위험에 침착하게 진퇴할 수 있어, 시장에 대한 자신의 판단에 따라 제때에 투자를 조정할 수 있도록 보장할 수 있다. 불안정한 시장 환경에서는 유연한 투자 접근 방식을 통해 투자 보안을 강화할 수 있습니다.
도로 사는 법
투자자가 수중에 있는 자금을 환매할 의향이 있을 때 계좌 개설 은행의 직불 카드와 펀드 거래 카드를 휴대할 수 있으며, 마찬가지로 오후 3 시 이전에 거래 신청서를 작성하여 제출할 수 있습니다. 카운터에서 접수한 후 투자자는 5 일 후에 자금을 조회하고 상환할 수 있다.
어떻게 퇴출합니까
거래투자자가 거래를 취소해야 하는 경우 거래일 15 이전에 본인 펀드 거래 카드와 은행 직불 카드를 가지고 카운터에 가서 거래 신청서를 작성하고 거래 취소를 명시할 수 있습니다. 15 이후 일부 은행은 당일 견적대로 거래를 예약하고 다음 영업일에 거래를 할 수 있습니다. 거의 모든 은행과 펀드 관리 회사들이 온라인 거래 펀드를 지지한다.
펀드 배당금
"기금법" 규정에 따르면 폐쇄형 펀드 배당금에 대한 펀드 관리사의 요구는 펀드의 순이익의 90% 이상이 현금으로 분배되어야 하며, 1 년에 한 번 이상 분배되어야 한다는 것이다.
오픈 펀드의 배당 원칙은 펀드 수익이 분배된 후 각 펀드 점유율이 액면가보다 낮아서는 안 된다는 것이다. 수익 분배 과정에서 발생하는 은행 이체 또는 기타 수속은 투자자가 부담한다. 관련 펀드 배당 조건을 충족한다는 전제하에 연간 펀드 수익 분배의 최대 횟수와 최소 비율을 규정해야 합니다. 펀드 투자의 당기 순손실이 발생한 경우, 이익 분배를 하지 않는다. 펀드의 그해 수익은 전년도 적자를 보충해야 그해 소득 분배를 할 수 있다.
거래를 폐쇄하다
1. 폐쇄 엔드 펀드 분배 원칙 및 방법
펀드 수익이 증가함에 따라 펀드의 순자산은 상승하고 재단은 투자자에게 수익을 분배한다.
폐쇄형 기금에서 투자자는 현금 배당금만 선택할 수 있다. 폐쇄형 펀드의 규모는 고정되어 있어 증감할 수 없기 때문이다. 배당금은 상해증권거래소 등록기관이 증권회사를 통해 투자자 계좌로 직접 분류한다.
폐쇄형 기금은 어떻게 처리합니까?
폐쇄형 펀드의 펀드 점유율은 일반 상장회사의 주식처럼 증권거래소 시장에 상장되어 거래된다. 따라서 주식을 매매하는 것과 마찬가지로 폐쇄형 펀드를 매매하는 첫 번째 단계는 증권영업부에 계좌를 개설하는 것입니다. 여기에는 자금 계좌와 자금 계좌 (보증금 계좌라고도 함) 가 포함됩니다.
개인으로 계좌를 개설하면 신분증이나 군관증을 소지해야 한다. 회사, 기업으로서 계좌를 개설하는 경우 회사 영업허가증 사본, 법인증명서, 법인 허가위임장, 매니저 신분증을 소지해야 합니다.
폐쇄형 펀드를 매매하기 전에 선택한 증권회사와 네트워크로 연결된 은행에 현금을 예금한 다음 증권영업부 통장의 돈을 자신의 보증금 계좌로 이체해야 한다. 이후 무형제안, 전화 등을 통해 증권영업부에 매매 펀드 점유율을 신고하거나 위탁할 수 있다.
이미 주식 계좌가 있다면 더 이상 펀드 계좌를 개설할 필요가 없다는 점에 유의해야 한다. 원래 주식 계좌는 폐쇄형 펀드 매매에 사용될 수 있다. 그러나 펀드 계좌는 주식을 매매하는 데 사용할 수 없고, 펀드와 국채를 매매하는 데만 사용할 수 있다.
3. 폐쇄 기금의 가격 및 할인율
폐쇄형 펀드가 성립되면 투자자가 보유한 펀드 점유율은 증권거래소에서 상장할 수 있지만 펀드 규모는 변하지 않아' 폐쇄형' 펀드라고 불린다. 즉, 오픈 펀드의' 공유 거래' 는 투자자와 펀드 제품을 시작한 펀드 회사 간의 거래이고, 폐쇄형 펀드의' 공유 거래' 는 투자자 간의 거래다.
폐쇄형 펀드의 정가는 투자자가 증권거래소 2 급 시장 매매 과정에서 수급관계에 따라 형성된다. 폐쇄형 펀드의 순금액은 펀드의 투자 상황에 따라 펀드의 총자산을 펀드의 총 점유율, 즉 각 펀드가 대표하는 펀드 자산의 실제 금액으로 나누어 계산됩니다. 가격과 순액의 차이는 공급과 수요의 관계에 의해 결정된다.
폐쇄형 펀드의 가격은 대부분 순액보다 낮다. 즉, 주로 할인거래이며, 폐쇄형 펀드 설립 초기에도 프리미엄 거래가 발생한 경우가 있다. 오픈 펀드의 신청 상환은 순액으로 계산되며 폐쇄형 펀드는 투자자 간 매매이므로 가격은 수급 관계의 영향을 받는다. 폐쇄형 펀드의 2 차 시장에서의 거래가격이 실제 순액보다 낮을 때 이를' 할인' 이라고 한다.
할인율 = (단위 순 점유율-단위 시장 가격)/단위 순 점유율.
이 공식에 따르면 할인율이 0 보다 큰 경우 (즉, 순가치가 시가보다 큰 경우) 할인이고, 할인율이 0 보다 작은 경우 (즉, 순금액이 시가보다 작은 경우) 프리미엄입니다. 투자 목표와 관리 수준 외에 할인율은 폐쇄형 펀드를 평가하는 중요한 요인이다.
폐쇄형 펀드는 규모의 제한과 유동성의 영향으로 일반적으로 할인율이 있다. 높은 할인율은 투자를 유발하는 중요한 요소입니다.