《은행업 금융기관이 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관 조회 동결 업무를 돕는 규정》발행에 관한 통지
은감발 [20 14]53 호
각 성, 자치구, 직할시 은감국, 인민검찰원, 공안청, 국가안보국, 신장 생산건설병단 인민검찰원, 공안국, 국가안보국, 정책은행, 국유상업은행, 주식제 상업은행, 금융자산관리회사, 우편저축은행, 신탁회사
지금' 은행업 금융기관이 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관 조회, 동결을 돕는 규정' 을 발행해 드리니 집행을 따르시기 바랍니다.
중국 은행업감독관리위원회 최고인민검찰원
공안부
20 14 12.29
(본 참조 각 은감분국, 각급인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관, 지방법인 은행업 금융기관, 외국은행 지점. ) 을 참조하십시오
은행업 금융기관은 인민검찰원을 돕는다.
공안기관과 국가안전기관의 동결 조회 규정.
제 1 조 은행업 금융기관을 규범화하기 위해 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관 조회, 관련 기관이나 개인의 예금, 송금 등의 재산을 동결하는 행위는 중화인민공화국 형사소송법, 중화인민공화국 상업은행법, 중화인민공화국 은행업감독관리법에 따라 이 규정을 제정한다. 형사수사활동이 순조롭게 진행되도록 하여 예금인과 기타 고객의 합법적인 권익을 보호하다.
제 2 조이 규정에서 언급 된 "은행 금융 기관" 이란 법에 따라 설립 된 상업 은행, 농촌 신용 협동 조합, 농촌 협동 조합 은행 및 기타 공공 예금을 흡수하는 금융 기관 및 정책 은행을 말한다.
제 3 조이 규정에서 언급 된 "문의 및 동결 지원" 이란 은행 금융 기관이 법에 따라 인민 검찰 원, 공안 기관, 국가 안보 기관의 문의, 기관 관련 기관 또는 개인의 예금, 송금 및 기타 재산에 협조하는 행위를 의미합니다.
제 4 조 조회, 동결을 돕는 것은 법에 따라 규정 준수, 예금자 및 기타 고객의 합법적 권익을 보호하는 원칙을 따라야 한다.
제 5 조 은행업 금융기관은 건전한 내부 제도를 수립하고, 정보시스템을 보완하며, 법에 따라 조회와 동결을 협조해야 한다.
제 6 조 은행업 금융기관은 본점, 성, 자치구, 직할시 지점, 계획단열시 지점 및 조건적인 지방지점에서 전문접수부서나 전담자를 지명하고, 다른 지점에서 전문접수부서나 전담자를 지정하여 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관의 조회와 동결 요청을 통일적으로 접수하고 피드백해야 한다.
은행업 금융기관은 은행업 감독관리기관에 전문접수부서와 전문인력에 대한 정보를 제때에 보고하고 동급인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관을 참고해야 한다. 위의 정보가 변경되면 제때에 보고해야 한다.
제 7 조 은행업 금융기관은 자산 조회, 동결을 돕는 법률문서를 받은 후 엄격하게 기밀을 유지해야 하며 조회, 동결된 단위, 개인 또는 제 3 자에게 정보를 유출하여 자산을 숨기거나 이전하는 것을 엄격히 금지해야 한다.
제 8 조 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 은행업 금융기관에 재산 조회, 동결 또는 해동 지원을 요청할 때 본 규정 제 26 조에 부합하는 경우를 제외하고 두 명 이상의 사건 요원은 유효한 개인 업무증이나 인민경찰증을 소지해야 하며 현급 이상 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관 공인을 찍어서 은행업 금융기관 현장에 가서 처리해야 한다.
현장에서 처리할 수 없는 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 최소한 한 명의 사건 요원을 배정해 유효근무증이나 인민경찰증, 단위 소개서를 은행업 금융기관에 보내 피드백 결과를 얻을 수 있다.
제 9 조 은행업 금융기관은 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 재산을 조회, 동결, 해동하는 데 도움을 줄 때, 사건 요원의 업무증이나 인민경찰증 및 재산 조회 또는 재산 동결, 해동 협조를 돕는 법률문서에 대해 형식적으로 심사해야 한다. 은행업 금융기관은 상술한 법률문서의 원본과 업무증 또는 인민경찰증 사본을 보관하고 용도를 명시해야 한다. 은행업 금융기관은 남아 있는 업무증이나 인민경찰증 사본을 잘 보관해야 하며, 다른 용도로 옮겨서는 안 된다.
제 10 조 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 지역간 조회, 동결이 필요하며, 본 규정의 요구에 따라 법률문서, 효과적인 개인근무증 또는 인민경찰증, 사건 처리협력서신을 소지할 수 있으며, 현급 이상 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관과 협조해 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관과 협조해야 한다.
사건 처리지 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관의 정보응용시스템을 통해 전자서명이 있는 사건 처리협력서 및 관련 법률문서를 전송할 수 있다. 또는 사건 처리협력서 및 관련 법률문서, 증빙서를 사건 처리지 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관에 팩스로 보낼 수 있다. 협동지인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 접수한 후 재산 문의를 지원하거나 재산 동결/해동에 도움을 주는 법률문서에 현지 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관의 도장을 찍어야 한다. 두 명 이상의 사건 처리원이 유효근무증이나 인민경찰증을 가지고 은행업 금융기관 현장에 가서 처리하고 은행업 금융기관이 협조해야 한다.
제 11 조 사건 관련 계좌가 비교적 많아, 사건 처리지 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 중앙 조회, 동결이 필요하며, 각각 다음 절차에 따라 처리할 수 있다.
인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 조회와 동결이 필요한 계좌가 같은 성, 자치구, 직할시에 속하며, 사건 처리지인 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 재산 문의를 지원하거나 재산 동결/해동에 협조할 수 있는 법률문서를 발급하고, 성급 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관 관련 업무부의 비준을 거친다. 사건 처리지 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 두 명 이상의 사건 처리원을 지정해 유효근무증이나 인민경찰증 및 상술한 법률문서 원본을 소지해야 한다. 관련 은행업 금융기관이 성 자치구 직할시, 계획단열시의 지점이나 그 권한을 부여받은 지점으로 가서 처리해야 한다.
인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 조회와 동결이 필요한 계좌가 다른 성, 자치구, 직할시에 속하며, 사건 처리지인 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 재산 문의를 지원하거나 재산 동결/해동에 도움을 주는 법률문서를 발급해 단계적으로 에스컬레이션해 지방인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관 책임자의 비준을 받았다. 사건 처리지 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 두 명 이상의 사건 처리 인원을 배정하여 본인의 유효근무증이나 인민경찰증 및 상술한 법률문서 원본을 은행업 금융기관 본부 또는 그 인가에 관한 지사에 배정해야 한다.
제 12 조 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관의 조회가 조회 권한을 초과하거나 지역간 조회 요구에 속하는 경우, 자격을 갖춘 은행업 금융기관은 내부 협력절차를 통해 상급기관이나 시스템 내 다른 조회 권한이 있는 지점에 조회 요청을 할 수 있다. 내부 절차를 통해 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관에 조회 상황을 피드백할 수 있다.
제 13 조 재산 법률 문서 문의에 협조해 계좌 조회와 내용 조회 등의 정보를 제공해야 한다.
인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 구체적인 계좌를 제공할 수 없을 때 은행업 금융기관은 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 제공하는 개인신분번호 또는 기업명, 조직기관 코드 등에 따라 적극적으로 협조해야 한다. 조회계좌가 없는 경우 은행업 금융기관은 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관에 사실대로 알리고 조회영수증에 명시해야 한다.
제 14 조 은행업 금융기관은 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 조회한 정보를 관련 재산정보로 제한한다. 조회된 기관이나 개인의 계좌 개설, 계좌 정보, 예금 잔액, 거래일, 거래금액, 거래방식, 거래상대 계좌 및 신분 정보, 전자은행, 인터넷 은일지 등 정보, POS 상인
인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 필요에 따라 복사, 복사, 사진을 찍을 수 있으며 은행업 금융기관에 관련 복제 자료에 증명 도장을 찍도록 요구할 수 있지만, 일반적으로 원본을 추출할 수는 없다. 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 전자판 조회 결과를 요구한 경우 은행업 금융기관은 필요한 암호화 조치를 취하는 기초 위에서 제공해야 하며, 필요한 경우 표기하고 설명할 수 있어야 한다.
계좌와 관련해 대량 조회가 필요한 경우 인민검찰원, 공안기관, 국가안보기관도 전자조회목록을 제공해야 한다.
제 15 조 은행업 금융기관은 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관의 협조 요청을 받은 후 제때에 처리해야 한다. 즉석에서 결산할 수 있는 사람은 즉석에서 처리하고 의견을 피드백해야 한다. 현장 처리를 완료할 수 없는 경우, 조회 단위 또는 개인의 계좌 개설 및 예금 잔액 정보에 대해 원칙적으로 3 일 (영업일 기준) 이내에 피드백을 제공해야 합니다. 단위나 개인의 거래일, 거래방식, 거래상대 계좌와 신분, 전자은행 정보, 인터넷 뱅킹 일지 등 정보, POS 업체, 로봇 및 관련 정보에 대한 조회는 원칙적으로 10 일 (영업일 기준) 이내에 피드백해야 한다.
인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 집중 조회수가 많은 관련 계좌를 취급하는 경우 은행업 금융기관 본부 또는 관련 성 자치구 직할시, 계획단열시 지점은 전액 규정된 기한 내에 피드백을 해야 한다.
기술조건, 불가항력 등 객관적인 원인으로 은행업 금융기관이 규정된 기한 내에 의견을 피드백할 수 없는 경우 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관에 이유를 설명하고 가능한 한 빨리 의견을 피드백하는 효과적인 조치를 취해야 한다.
제 16 조 재산 동결을 돕는 법률문서는 동결 계좌명, 동결 계좌, 동결 금액, 동결 기한 등의 요소를 명시해야 한다.
해당 계정에서 동결된 금액은 해당 금액과 같아야 합니다. 관련 금액 범위를 벗어나는 자금은 동결해서는 안 된다. 동결 금액은 구체적으로 명시해야 한다. 당분간은 구체적인 액수를 확정할 수 없으니 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 재산 동결을 돕는 법률문서에' 지급만 할 수 없다' 고 명시해야 한다.
인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 동결 시한의 시작 및 종료 시간을 명확하게 기입하고 은행업 금융기관에 필요한 근무시간을 확보해야 한다.
제 17 조 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 제공하는 수속이 완비되면 은행업 금융기관은 즉시 동결 수속을 처리하고 재산 동결을 돕는 법률문서 영수증에 처리 상황을 명시해야 한다.
관련 계좌가 많고 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 집중 동결한 경우 은행업 금융기관 본부 또는 관련 성 자치구 직할시 및 계획단열시 지점은 일반적으로 24 시간 이내에 동결 조치를 취해야 한다.
동결된 계좌의 재산 잔액이 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 요구하는 금액보다 낮은 경우 은행업 금융기관은 동결 기간 동안 이 계좌를' 지급만' 해야 한다.
제 18 조 예금, 송금 및 기타 관련 재산을 동결하는 기한은 6 개월을 초과할 수 없다.
특수한 이유로 동결을 연장해야 하는 경우, 원래 동결 결정을 내린 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 동결 기한이 만료되기 전에 본 규정 제 8 조의 규정에 따라 연장 동결 수속을 밟아야 한다. 각 동결 기간은 6 개월을 초과할 수 없으며 동결 횟수는 제한되지 않습니다.
중대하고 복잡한 사건은 시 이상 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관 책임자의 비준을 거쳐 예금 동결, 송금 등 관련 재산의 기한을 1 년으로 할 수 있다. 확실히 기한을 연장해야 하는 경우, 동결 기한이 만료되기 전에 원래의 승인 권한과 절차에 따라 계속 동결 수속을 밟아야 하며, 매번 계속 동결할 수 있는 기간은 최대 1 년을 초과할 수 없습니다.
동결 기한이 만료되어 계속 동결 수속을 밟지 않은 경우 동결이 자동으로 해제된다.
제 19 조 동결 기간 동안 동결된 예금, 송금 등의 자산은 해동되어야 하며, 원래 동결 결정을 내린 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 해동자산에 협조할 수 있는 법률문서를 발행해야 하며, 두 명 이상의 사건 요원은 유효근무증이나 인민경찰증, 해동자산에 협조한 법률문서를 은행업 금융기관 현장에 제출해야 한다. 단, 본 규정 제 26 조에 부합하는 경우는 예외다.
은행업 금융기관은 동결 기간 동안 스스로 동결을 해제해서는 안 된다.
제 20 조 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 동결된 예금, 송금 및 기타 관련 재산을 동결해서는 안 되지만 동결을 기다릴 수 있다. 동결을 해제하면 먼저 등록된 대기 동결이 자동으로 적용됩니다. 동결 기간이 만료되기 전에 다시 동결하면 동결 대기보다 우선합니다.
두 명 이상의 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 같은 기관이나 개인의 같은 계좌에 대해 동결 조치를 요구할 경우 은행업 금융기관은 법률문서를 송달한 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 먼저 재산 동결을 돕고 동결 수속을 밟아야 한다.
제 21 조 다음 자산과 계정은 동결 될 수 없다.
(a) 금융 기관 예금 준비금 및 준비금;
(2) 특정 비금융 기관 준비금;
(3) 전용 대출 계좌 마감 (마감된 대출 미결 기간);
(4) 상업 어음 예금;
(5) 증권 투자자 보호 기금, 보험 보호 기금, 예금 보험 기금 및 신탁업 보호 기금
(6) 당비, 단체비 전문가 및 노조 경비 집중 가구;
(7) 사회 보험 기금;
(8) 국유 기업 해고 근로자의 기본 생활 보장 기금;
(9) 주택 적립금 및 직원 기금 모금 주택 계좌 자금;
(10) 인민 법원이 개설한 집행 계좌;
(11) 군대와 무경 부대가 개설한' 특별 예산 예금',' 특별 기타 예금' 및 회사 계좌
(12) 금융기관이 중국 인민은행에 담보한 채권, 주식, 대출
(13) 국무원의 승인이나 동의를 받은 증권등록결제기관, 은행간 시장거래기관, 은행간 시장집중청산기관, 은행간 시장등록위탁청산기관, 금거래기관, 청산기관 등. , 및 기타 특정 주식, 채권, 어음, 귀금속 및 기타 유가 증권은 업무 규칙에 따라 전용 청산 및 결산 계좌의 자산과 자금에 귀속됩니다. 그리고 업무규칙에 따라 금융기관은 결제나 청산이 끝나기 전에 위탁결제참가자, 청산참가자, 투자자 또는 발행인이 제공한 보증금, 청산자금, 환매 담보채권, 차액보증, 이행보증 등을 등록하고 기관 고객준비금을 지급해야 한다.
(14) 기타 법률, 행정 법규, 사법 해석, 부서 규정에 따라 동결해서는 안 되는 계좌와 자금.
제 22 조 금융기관 계좌, 특정 비금융기관 계좌 및 증권등록결제기관, 은행간 시장중앙 청산기관, 은행간 시장등록신탁청산기관, 국무원의 승인이나 동의를 받은 금거래기구, 결제기관, 지급기관 명의로 개설된 각종 전용 청산결제계좌, 보증금계좌, 청산자금계좌, 고객준비금계좌는 전체적으로 동결해서는 안 된다. 법에 달리 명시되지 않는 한
제 23 조는 동결된 재산이 사건과 무관하다는 것을 발견하고 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 3 일 이내에 본 규정 제 19 조의 규정에 따라 제때에 해동하고, 동결된 재산의 소유자에게 서면으로 통지해야 한다. 이에 따라 동결된 자산의 단위나 개인에게 피해를 입히는 은행업 금융기관은 법적 책임을 지지 않는다. 단, 자신의 조작 실수나 장비 고장으로 동결된 자산의 단위나 개인에게 피해를 주는 경우는 제외된다.
상급인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 동결 조치를 해제해야 한다고 생각하고 동결 결정을 내린 하급인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 동결을 해제하도록 명령해야 한다.
제 24 조 은행업 금융기관은 내부 승인 승인 절차에 따라 조회와 동결을 협조해야 한다.
은행업 금융기관은 조회와 동결에 대한 등록 기록을 작성하고 등록 정보를 잘 보존해야 한다.
제 25 조 은행업 금융기관은 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 동결 수속을 밟도록 협조한 후 조회시 동결 상황을 예금기관이나 개인에게 알려야 한다. 자금을 동결한 기관이나 개인이 동결에 이의가 있는 경우 은행업 금융기관은 동결 결정을 내린 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관과 연락을 통보해야 한다.
제 26 조 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 은행업 금융기관과 빠른 조회 동결 메커니즘을 구축하여 중대하고 긴급한 사건의 조회 동결을 처리할 수 있다. 구체적인 방법은 은감회가 최고인민검찰원, 공안부, 국가안전부와 함께 제정한다.
인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 은행업 금융기관과 전자전용선 정보 전송 메커니즘을 수립할 수 있다. 원칙적으로 조회, 동결 (계속 동결 및 해동 포함) 수요 전달 및 결과 피드백은 은감회와 그 파견 기관 및 은행업 금융기관의 금융전문망에 의거하여 이뤄진다.
은감회는 최고인민검찰원, 공안부, 국가안전부와 함께 규범적인 전자정보 교환 절차를 제정해 모든 당사자가 법에 따라 전용선을 사용하여 데이터를 전송하고, 전용선 운영과 정보 전송 안전을 보장할 수 있도록 했다.
제 27 조 은행업 금융기관은 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관 조회, 계좌 동결 요청을 받은 후 즉시 처리해야 한다. 서류 미비, 요소 부족 등의 문제가 발견되어 조회와 동결에 협조할 수 없는 경우 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관에 필요한 시정 조치를 제때 제청해야 한다. 확실히 바로잡을 수 없는 것은 은행업 금융기관이 영수증에 원인을 밝히고 인민검찰원, 공안기관 또는 국가안보기관으로 돌려보내야 한다는 것이다.
은행업 금융기관은 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 제기한 본 규정 제 21 조, 제 22 조의 협조 동결 요청을 거부할 권리가 있으며, 동시에 사건 처리원에게 관련 이유를 알릴 권리가 있다.
은행업 금융기관은 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 조회와 동결에 협조하는 것에 동의하지 않으며, 미리 조회와 동결을 처리하고 은행업 감독관리기관 법률부서에 제출하여 해결을 조율해야 한다.
제 28 조 은행업 금융기관은 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관 조회, 동결을 돕는 데 다음과 같은 행위 중 하나가 있으며 은행업 감독관리기관의 명령에 따라 시정을 명령하고 은행업 금융기관이 법에 따라 직접 책임지는 임원 및 기타 직접책임자를 처벌하도록 명령한다. 필요한 경우 비판을 통보한다. 범죄를 구성하는 사람은 법에 따라 형사 책임을 추궁한다.
(a) 조회, 동결 된 단위, 개인 또는 제 3 자에게 관련 증거 자료를 위조, 은닉, 파기하여 재산을 감추고 이전하는 데 도움을 준다.
(2) 동결 된 예금의 무단 이전 또는 해동;
(3) 의도적으로 미루고 미루어 동결해야 할 재산을 이전할 수 없게 한다.
(4) 다른 무리하게 협조와 협조를 거절하는 것은 심각한 결과를 초래한다.
제 29 조 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 은행업 금융기관에 관련 업무를 협조해 달라고 요청한 것은 법률, 행정법규, 본 규정에 부합해야 한다. 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 법률, 행정법규, 본 규정을 위반하고 은행업 금융기관이 협조를 하도록 강제하는 경우 상급기관은 즉각 시정해야 한다. 관련 법규를 위반한 사람은 법에 따라 법적 책임을 추궁한다.
제 30 조 은행업 금융기관은 조회와 동결 업무를 심사 내용에 포함시키고 상벌 메커니즘을 세워야 한다.
은행업감독관리기관, 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 조회와 동결에 두드러진 공헌을 한 은행업 금융기관과 그 직원들을 표창해야 한다.
제 31 조 은행업 금융기관은 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관 조회, 동결에 관한 규정이 본 규정과 일치하지 않는 것을 협조해 본 규정이 우선한다.
제 32 조 비은행 금융기관은 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관이 관련 기관이나 개인의 예금, 송금 등의 재산을 조회, 동결하는 데 협조해 본 규정을 적용한다.
제 33 조 이 규정은 국무원 은행업감독관리기구, 최고인민검찰원, 공안부, 국가안전부가 공동으로 해석한다.
제 34 조이 규정에서 언급 된 "위" 와 "내부" 는 모두 본수를 포함한다.
제 35 조 본 규정은 2005 년 10 월 2065438+ 1 일부터 시행된다.
위의 규정에서 볼 수 있듯이, 제 23 조는 동결된 재산이 사건과 무관하다는 것을 알게 되었으며, 인민검찰원, 공안기관, 국가안전기관은 3 일 이내에 본 규정 제 19 조의 규정에 따라 제때에 동결을 해제해야 한다. 제 18 조 예금, 송금 및 기타 관련 재산을 동결하는 기한은 6 개월을 초과할 수 없다. 동결 기한이 만료되어 계속 동결 수속을 밟지 않은 경우 동결이 자동으로 해제된다.