제 2 조 증권회사는 융자권 업무를 전개하고, 법률, 행정규정 및 본 방법을 준수하고, 내부 통제를 강화하고, 위험을 엄밀히 예방하고 통제하며, 고객의 합법적인 권익을 효과적으로 보호해야 한다.
이 조치에서 융자권이라고 부르는 것은 고객이 자금을 빌려 증권을 매입하거나 증권을 빌려 매각하고 담보물을 받는 업무 활동이다. (윌리엄 셰익스피어, 융자권, 융자권, 융자권, 융자권, 융자권, 융자권, 융자권, 융자권)
제 3 조 증권사가 융자권 업무를 전개하는 것은 반드시 중국 증권감독관리위원회 (이하 중국증권감독회) 의 비준을 받아야 한다. 증권사는 중국증권감독회의 승인 없이는 고객에게 융자권을 융자할 수 없으며, 고객과 고객, 고객, 기타 간의 융자권 활동에 어떠한 편의나 서비스도 제공할 수 없습니다.
제 4 조 증권회사는 융자권 업무의 다음과 같은 행위에 종사해서는 안 된다.
(a) 부적절한 고객이 마진 거래 업무를 수행하도록 유도한다.
(b) 고객에게 위험을 충분히 공개하지 않았다.
(3) 고객 보증의 불법 부당 이용;
(4) 이익 전달 및 상업 뇌물;
(5) 고객이 내막 거래, 시장 조작, 정보 공개 의무 회피 등 부당한 거래 활동을 용이하게 한다.
(6) 법률, 행정법규 및 중국증권감독회가 규정한 기타 행위.
제 5 조 중국증권감독회와 그 파출기구는 법률, 행정법규, 본 방법의 규정에 따라 증권사 융자권 활동에 대한 감독 관리를 실시한다.
중국 증권업협회, 증권거래소, 증권등록결제기관은 그 헌장과 규칙에 따라 증권사의 융자권 활동을 자율적으로 관리한다. 중국 증권금융회사는 증권사의 융자권 거래와 고객의 융자권 거래를 감시한다.
제 6 조 중국증권감독회는 건전한 융자권 업무 역주기 조정 메커니즘을 확립하여 융자권 업무에 대해 거시적이고 신중한 관리를 실시한다.
증권거래소는 융자권 업무위험통제지표 변동관리 메커니즘을 확립하여 융자권 업무에 대해 역주기 조정을 실시한다. 제 7 조 융자권 업무 자격을 신청한 증권회사는 다음과 같은 조건을 갖추어야 한다.
(a) 증권 중개 사업 자격을 갖추다.
(b) 기업 지배 구조가 완벽하고 내부 통제가 효과적이며 비즈니스 운영 위험 및 내부 관리 위험을 효과적으로 식별, 통제 및 예방할 수 있습니다.
(3) 최근 2 년 동안 중국증권감독회에 입건되지 않았거나 위법 위반 혐의로 정비 중이다.
(4) 재무 상태가 양호하고, 최근 2 년간 위험통제지표가 지속적으로 충족돼 금융권 업무를 늘린 후 등록자본과 순자본이 요구에 부합한다.
(5) 고객 자산은 안전하고 완전하며, 고객 거래 결제 자금 제 3 자 보관은 효과적으로 구현되며, 고객 정보는 완전하고 진실하다.
(6) 고객과의 분쟁을 적시에 적절하게 처리할 수 있는 완벽한 고객 불만 처리 메커니즘을 수립했습니다.
(7) 고객과 제품의 적절한 대응 관리를 위해 규제 요구 사항 및 자율적 요구 사항을 충족하는 고객 적합성 제도를 수립했습니다.
(8) 정보 시스템 운영이 안전하고 안정적이며 최근 1 년 회사 관리 문제로 인한 중대한 사건이 발생하지 않았으며, 금융권 업무 기술 시스템이 증권거래소 및 증권등록결제기관 조직의 테스트를 통과했습니다.
(9) 융자권 업무를 담당하는 고위 경영진과 적절한 수의 전문가가 있다.
(10) 중국증권감독회가 규정한 기타 조건.
제 8 조 증권사가 융자권 업무 자격을 신청하면 중국증권감독회에 다음 자료를 제출하고 거주지인 중국증권감독회 파견 기관을 베껴야 한다.
(a) 마진 거래 사업 자격 신청서;
(2) 융자권 업무를 운영하는 주주회 (주주총회) 결의
(3) 본 방법 제 12 조에 따라 제정된 융자권 업무 계획, 내부 관리 제도 텍스트 및 고객 선택 기준.
(4) 융자권 업무를 담당하는 고위 경영진과 업무인원 명부 및 자격증.
(5) 증권거래소, 증권등록결제기구가 발행한 융자권 업무 기술 시스템 테스트 합격 증명서
(6) 중국 증권 감독위원회가 요구하는 기타 서류.
증권회사의 법정 대표인과 경영관리의 주요 책임자는 융자권 업무자격 신청서에 서명하고, 신청 자료의 내용이 진실하고 정확하며 완전하다는 것을 약속하며, 신청 자료의 허위 기록, 오도성 진술, 중대한 누락에 대한 법적 책임을 져야 한다.
제 9 조 비준된 증권회사는 규정에 따라 회사 등록기관에 업무 범위 변경 등록을 신청하고 중국증권감독회에 증권업무허가증 재발급을 신청해야 한다.
증권회사가 증권감독회가 교환한 증권업무허가증을 취득한 후에야 융자권 업무를 전개할 수 있다. 제 10 조 증권회사는 융자권 업무에 종사하고 있으며, 자신의 이름으로 증권등록결제기관에 융자권 전용 증권계좌, 고객신용거래담보증권계좌, 신용거래증권결제계좌, 신용거래자금결제계좌를 각각 개설해야 한다.
상품권 전용 증권계좌는 증권회사가 보유하고 있는 고객에게 발매할 증권과 고객에게 반송할 증권을 기록하는 데 사용되며, 증권거래에는 사용할 수 없습니다. 고객 신용 거래 보증 증권 계정은 고객이 증권회사에 위탁한 증권을 기록하고 증권회사가 고객에게 융자권을 융자하여 발생한 채권을 담보하는 데 사용됩니다. 신용거래증권결제계좌는 고객 융자권 거래의 증권결제에 쓰인다. 신용거래자금 결제계좌는 고객 융자권 거래의 자금 결제에 쓰인다.
제 11 조 증권회사는 융자권 업무에 종사하며, 자신의 이름으로 상업은행에 융자전용 자금계좌와 고객신용거래보증금계좌를 개설해야 한다.
자금 조달 전용 자금 계좌는 증권회사가 고객에게 빌려줄 자금과 고객이 돌려받을 자금을 보관하는 데 사용됩니다. 고객 신용 거래 보증 자금 계정은 증권 회사가 고객에게 융자권을 융자하는 채권을 담보하기 위해 고객이 예치한 자금을 보관하는 데 사용됩니다.
제 12 조 증권회사는 고객에게 융자권을 융자하기 전에 고객 신용 조회를 처리하고 고객의 신분, 재산 및 소득 상태, 증권 투자 경력 및 위험 선호도, 성실성 및 규정 준수 기록 등을 파악해야 한다. , 고객 적합성 관리 및 서면 또는 전자적 기록 보존
증권회사는 요구에 따라 관련 자료를 제공하지 않고, 증권거래에 종사하는 반년 미만, 위험부담능력 부족, 최근 20 거래일 평균 증권자산이 50 만원 미만, 중대한 위약 기록이 있는 고객, 회사 주주 및 관계자를 위한 신용계좌를 개설해서는 안 된다.
전문기관 투자자들은 전액증권거래시간과 증권자산조건에 상관없이 융자권에 참여할 수 있다.
본 조 제 2 항에 언급된 주주는 상장증권회사의 5% 이하의 유통주만 보유한 주주를 포함하지 않는다.
증권회사는 적정성 제도의 요구에 따라 본 조의 요구에 부합하는 고객을 선택하는 구체적인 기준을 세워야 한다.
제 13 조 증권사가 고객에게 융자권을 융자하기 전에 중국 증권업협회가 규정한 필수 조항을 포함하는 융자권 계약을 고객과 체결하고 다음 사항을 명확히 합의해야 한다.
(1) 금융권의 금액, 기간, 이자율 및 이자 (비용) 계산 방법
(b) 보증금 비율, 보증비율 유지, 보증금을 충전할 수 있는 증권의 종류와 환산율, 담보채권의 범위.
(c) 추가 마진 통지 방법 및 기한.
(4) 고객이 채무를 청산하는 방식과 증권회사가 담보물을 처분할 권리
(5) 융자 매입과 융권 매각증권의 권익을 처리하다.
(6) 계약 위반에 대한 책임
(7) 분쟁 해결 방법;
(8) 기타 관련 사항.
제 14 조 융자권 계약은 증권사 고객신용거래 담보증권 계좌 내 증권과 고객신용거래 담보자금 계좌 내 자금이 담보증권사 융자권으로 인한 채권의 신탁재산으로 합의해야 한다.
증권회사와 고객이 약속한 융자권 기한은 증권거래소가 규정한 기한을 초과할 수 없습니다. 융자금리와 융권금리는 증권사와 고객이 자율적으로 합의한다.
계약이 만료되기 전에 증권사는 고객 신청에 따라 고객에 대한 계약을 연기할 수 있으며, 매번 연장할 때마다 증권거래소가 규정한 기한을 초과할 수 없습니다.
증권회사는 고객을 위해 연장을 처리하기 전에 고객의 신용상태, 부채 상황 및 보증비율을 유지하는 수준을 평가해야 한다.
제 15 조 증권사가 고객과 융자권 계약을 체결하기 전에 비즈니스 규칙과 계약 내용을 적절한 방식으로 설명하고 고객의 권리, 의무 및 위험, 특히 위약 처분에 대한 위험 통제 조치를 명확하게 알려야 합니다. 또한 융자권 위험 폭로서를 고객에게 서면으로 확인서를 제출해야 합니다.
제 16 조 증권사가 고객과 융자권 계약을 체결한 후에는 고객의 신청과 증권등록결제기관의 규정에 따라 실명제 신용증권 계좌를 개설해야 한다. 고객 신용 증권 계좌와 일반 증권 계좌의 계좌 보유자 이름은 일치해야 합니다.
고객 신용 증권 계정은 증권 회사 고객 신용 거래 보증 증권 계정의 2 차 계정으로, 고객이 증권 회사에 위탁한 보증 증권에 대한 상세 데이터를 기록하는 데 사용됩니다.
증권회사는 청산 납부 결과에 따라 증권등록결제기관에 고객 신용증권계좌의 데이터를 변경하라고 의뢰해야 한다.
제 17 조 증권회사는 고객 거래 결제 자금의 제 3 자 예금 방식을 참조하여 고객 및 상업은행과 고객 신용자금 예금 계약을 체결해야 합니다.
증권사가 고객과 융자권 계약을 체결한 후에는 고객의 신청에 따라 상업은행에 실명제 신용자금 계좌를 개설하라고 통지해야 한다.
고객 신용 자금 계정은 증권 회사 고객 신용 거래 보증 자금 계정의 2 차 계정으로 고객이 기탁한 보증 자금의 상세 데이터를 기록하는 데 사용됩니다.
상업은행은 증권사가 제공한 청산 결산 결과에 따라 고객 신용자금 계좌의 데이터를 변경합니다.
제 18 조 증권사가 고객을 위해 융자하는 것은 융자 전용 자금 계좌의 자금만 사용할 수 있다. 고객에게 증권을 대출할 때는 전용 증권 계좌의 증권만 사용할 수 있다.
고객 융자 매입과 융권으로 판매된 증권은 증권거래소가 규정한 범위를 초과해서는 안 된다.
고객은 공매도 기간 동안 보유하고 있는 증권과 동일한 증권을 매각하며 증권거래소의 규정을 준수해야 하며, 규정을 위반하여 이 증권을 매각하고 시장을 조종해서는 안 됩니다.
제 19 조 증권회사는 융자권 업무에 종사하며, 고객의 위탁에 따라 증권거래지시와 증권거래지침의 진실성과 정확성을 보장해야 한다. 증권회사의 잘못으로 지시상의 착오로 고객에게 손해를 입히는 경우, 고객은 증권회사에 법에 따라 배상을 요구할 수 있지만 증권거래소, 증권등록결제기관이 수행 중이거나 완료하고 있는 업무작업에는 영향을 주지 않습니다.
제 20 조 증권사 융자권의 금액은 순자본의 4 배를 초과해서는 안 된다.
증권사가 단일 고객에게 융자권 금액 또는 단일 증권이 순자본에 차지하는 비율 등 위험통제지표는 중국증권감독회와 증권거래소의 규정에 부합해야 한다.
제 21 조 고객이 자금을 조달하여 증권을 매입하는 사람은 증권을 판매하거나 직접 상환하는 방식으로 이미 증권회사에 합병된 자금을 상환해야 한다.
고객이 공매도를 통해 증권을 판매하는 경우 증권을 매입하고 직접 반납하는 방식으로 증권회사에 녹아든 증권을 상환해야 한다.
고객은 공매도를 통해 매각된 증권을 통해 거래가 중단되면 약속대로 증권회사에 합병된 증권을 현금으로 상환할 수 있다.
제 22 조. 고객이 매입하거나 융권으로 매각한 증권은 거래가 중단되고 복판일이 융권 채무 만기일보다 늦을 경우 융권 기한을 연장해야 한다.
융자권 계약에는 따로 약속이 있는데, 그 약속에서.
제 23 조 고객이 매입하거나 융권으로 매각한 증권은 거래가 종결될 예정이며, 마지막 거래일은 융자권 채무가 만기되기 전, 융자권 기간은 최종 거래일 이전 거래일로 단축된다. 융자권 계약에는 따로 약속이 있는데, 그 약속에서. 제 24 조 증권사 융자권은 고객에게 일정 비율의 보증금을 받아야 한다. 보증금은 증권으로 상쇄할 수 있다.
제 25 조 증권회사는 수금된 보증금과 고객 융자로 매입한 모든 증권과 융권 매각증권의 전체 가격을 각각 고객의 신용거래 담보증권 계좌와 고객의 신용거래 담보자금 계좌로 예금해야 한다. 고객 융권으로 인한 채권의 담보로 삼다.
제 26 조 증권회사는 증권거래소의 규정 준수를 전제로 고객의 신용상태와 담보물의 품질에 따라 고객과 최소 담보비율, 보충보증물의 기한 및 위약 처리 방식을 합의해야 한다.
증권회사는 고객이 기탁한 담보물 가치와 빚진 채무의 비율을 매일 계산해야 한다. 이 비율이 약속한 유지 보증 비율보다 낮을 경우 고객에게 약속한 기간 내에 담보물을 보충하도록 통지해야 합니다. 고객은 증권사의 동의를 받은 후 보증금을 납부하는 데 사용할 수 있는 증권 이외의 증권, 부동산, 지분 등의 자산을 제출할 수 있습니다.
고객이 기한 내에 담보물을 전액 지불하지 않거나 만기채무를 청산하지 못한 경우 증권사는 약속대로 담보물을 처분할 수 있다.
제 27 조 본 방법 제 24 조에 규정된 보증금의 비율, 보증금을 충전하는 데 사용할 수 있는 증권의 종류, 환산율, 제 26 조에 규정된 최소 보증율 및 고객이 보증금을 납부하는 기간은 증권거래소가 규정하고 있다.
증권거래소는 보증금을 충당할 수 있는 각종 증권에 대해 서로 다른 환산율 요구 사항을 설정해야 한다.
증권회사는 증권거래소 규정을 준수하면서 보증금을 덮는 데 사용할 수 있는 증권 환산율에 대해 동적 관리 및 차별화 통제를 실시해야 한다.
제 28 조 다음 경우를 제외하고 누구도 증권회사 고객신용거래담보증권계좌 내 증권이나 고객신용거래담보자금계좌 내 자금을 동원해서는 안 된다.
(a) 고객을위한 마진 거래 결제.
(2) 고객이 반환해야 하는 자금과 증권을 수령한다.
(3) 고객이 지불해야 할 이자, 비용 및 세금을 부과한다.
(4) 본 방법의 규정과 고객과의 약속에 따라 담보품을 처분합니다.
(5) 고객이 지불해야 할 위약금을 부과한다.
(6) 고객이 이자를 인출하고, 세금과 위약금을 납부한 후 남은 증권과 자금을 인출한다.
(7) 법률, 행정 법규 및 본 조치에 규정된 기타 상황.
제 29 조 고객이 기탁한 담보물의 가치와 채무의 비율이 증권거래소가 규정한 수준을 초과하는 경우 고객은 증권거래소의 규정과 융자권 계약의 약속에 따라 담보물을 추출할 수 있다.
제 30 조 사법기관이 법에 따라 고객 신용증권계좌 또는 신용자금계좌 기록의 권익에 대해 재산보전이나 강제집행 조치를 취하는 경우 증권회사는 담보물을 처분하고 고객에게 융자권으로 인한 채권을 실현하며 사법기관의 집행을 협조해야 한다. 제 31 조 증권등록결제기관은 증권회사 고객의 신용거래소가 담보한 증권계좌의 기록에 따라 증권회사가 증권을 위탁한 사실을 확인하고 증권회사의 이름으로 증권보유자 명부에 등록해야 한다.
제 32 조 고객신용거래담보증권계좌에 기재된 증권에 대해 증권회사는 자신의 이름으로 고객의 이익을 위해 증권발행인에게 권리를 행사해야 한다.
증권회사는 증권 발행인에 대한 권리를 행사할 때 사전에 고객의 의견을 구하고 고객의 의견에 따라 행동해야 한다. 고객이 의견을 발표하지 않은 경우 증권회사는 발행인에게 권리를 행사해서는 안 된다.
앞의 단락에서 언급 된 증권 발행자의 권리는 증권 보유로 인한 증권 보유자 회의 개최, 증권 보유자 회의 참석, 제안, 투표, 배급 주식 가입, 투자 수익 분배 요청 등의 권리를 의미합니다.
제 33 조 증권등록결제기관은 증권발행인이 유가 증권으로 투자수익을 분배하도록 위탁한 경우, 분배된 증권을 증권사 고객신용거래보증의 증권계정에 기록하고 그에 따라 고객신용증권계좌의 상세 데이터를 변경해야 한다.
증권등록결제기관은 증권발행인이 투자 수익을 현금으로 분배하도록 위탁한 경우, 할당된 자금을 증권사 신용거래자금 결제계좌로 분할해야 한다. 증권사가 자금을 받은 후에는 상업은행에 고객 신용자금 계좌의 상세 데이터를 변경하라고 통지해야 한다.
제 34 조 고객이 증권에 녹아든 후 증권이 반환되기 전에 증권 발행인은 투자 수익을 분배하거나, 증권 보유자에게 증권을 분배하거나, 증권 보유자가 우선구매권을 누리는 증권을 발행하는 경우, 고객은 융자권 계약의 약속에 따라 채무를 상환할 때 증권회사에 녹아든 증권 수익에 해당하는 증권이나 자금을 지급해야 한다.
제 35 조 증권사가 고객 신용거래보증의 증권계좌에서 보유하고 있는 지분은 자체 점유율에 포함되지 않으며, 증권사는 계좌 점유율의 변화에 따라 해당 정보보고, 공개 또는 공개 매수 의무를 이행해야 한다.
고객과 그 일관된 행동인은 일반증권계좌, 신용증권계좌를 통해 보유한 상장회사 주식과 지분의 총수 또는 증감 변동이 규정된 비율에 도달할 경우 해당 정보보고, 공개 또는 공개 매수 의무를 법에 따라 이행해야 한다. 제 36 조 증권거래소는 시장 발전에 따라 보증금 비율, 표지증권 범위, 보증금 충전에 사용할 수 있는 증권 종류, 환산율 및 최소 유지 보증 비율을 동적으로 조정하여 역주기 조정을 실시해야 한다.
증권거래소는 시장 융자 매입액, 융권 판매액, 융권 보유량이 시장 유통량에 차지하는 비율, 융권 판매 가격에 대한 제한 규정을 할 수 있다.
증권 회사는 시장 상황, 고객 및 자체 위험 부담 능력에 따라 보증금 비율, 대상 증권 범위, 보증금을 상쇄하는 데 사용할 수 있는 증권 유형, 최소 유지 보증 비율 및 업무 집중도를 동적으로 조정하고 구분해야 합니다.
업무 집중도에는 모든 고객에게 융자권 금액을 순자본에 대한 비율, 단일 증권순 자본에 대한 융자권 금액의 비율, 증권의 총 시가에 대한 단일 담보증권 시가의 허용 비율, 개별 고객이 제출한 단일 담보증권 시가가 해당 고객의 담보물 시가에 대한 비율로 포함됩니다.
제 37 조 증권사가 융자권 업무를 전개하면 완벽한 관리 제도, 운영 절차 및 위험 식별, 평가, 통제 시스템을 구축하여 위험을 예측할 수 있고, 통제할 수 있고, 견딜 수 있도록 해야 한다.
증권회사는 융자권 업무에 대해 중앙 집중식 통일관리를 실시해야 한다. 융자권 업무의 결정과 주요 관리 책임은 증권사 본부가 부담한다.
증권회사는 금융권 업무 스트레스 테스트 메커니즘을 건전하게 구축하고, 금융권 업무의 유동성 위험, 신용 위험, 시장 위험 및 기술 시스템 위험에 대해 정기적으로 그리고 수시로 스트레스 테스트를 실시해야 합니다. 스트레스 테스트 결과에 따라 이 방법 제 36 조 제 3 항에 규정된 회사 관련 지표를 최적화해야 한다.
제 38 조 증권거래소는 업무규칙에 따라 융자권 거래지시에 대한 프런트 엔드 점검을 실시하고, 융자권 매매증권의 종류, 가격 등 규정을 위반한 거래지시를 거부해야 한다.
단일 증권의 시장 융자 매입액, 융권 매각액 또는 담보품 보유량이 시장 유통량의 비율에 따라 규정된 한도에 도달한 경우 증권거래소는 해당 증권의 융자 매입 또는 융권 판매 지시를 보류할 수 있다.
제 39 조 융자권 거래에 이상 상황이 발생했거나 시장 안정을 위태롭게 할 수 있으며 거래를 중단해야 하는 경우 증권거래소는 업무규칙의 규정에 따라 일부 또는 모든 증권의 융자권 거래를 일시 중지하고 공고해야 한다.
제 40 조 증권등록결제기관은 업무규칙에 따라 융자권 관련 증권의 양도와 증권사 신용거래자금 결제계좌의 자금 이체를 감독해야 한다. 규정 된 증권 및 자금 조달 지침 위반을 거부하십시오. 이상이 발견되면 증권사에 설명을 요청하고 중국증권감독회와 회사 거주지인 중국증권감독회에 기관을 보내 보고해야 한다.
제 41 조 중국 증권금융회사는 업무규칙에 따라 증권사가 제때, 정확하고, 진실하며, 완전하게 융자권 업무에 대한 데이터와 정보를 제출해야 한다. 통계분석 증권사 융자권 데이터, 정기 보고서 및 특집 보고서 작성, 중국증권감독회에 제출 융자권 업무 위험을 감시하고 중국 증권감독회에 발견된 중대한 업무 위험을 제때에 보고하다.
제 42 조 증권사 융자권 업무와 관련된 고객 신용거래자금은 증권시장 거래결제자금 모니터링 시스템에 포함되어야 하며, 증권사, 예금은행, 등록결제기관은 필요에 따라 중국 증권투자자 보호기금회사에 관련 데이터와 정보를 제출해야 한다.
제 43 조 고객 신용 자금 예탁을 담당하는 상업은행은 고객 신용 자금 예탁계약에 따라 증권사의 위반된 자금 이체 지시를 거부해야 한다. 이상이 발견되면 증권사에 설명을 요청하고 중국증권감독회와 회사 거주지인 중국증권감독회에 기관을 보내 보고해야 한다.
제 44 조 증권회사는 융자권 계약에 명시된 방식으로 고객에게 명세서를 발송하고 고객에게 신용증권계좌와 신용자금계좌 데이터의 조회 서비스를 제공해야 한다.
증권등록결제기관은 고객에게 신용증권계좌 데이터의 조회 서비스를 제공해야 한다. 고객 신용 자금 보관을 담당하는 상업 은행은 고객 신용 자금 예금 계약의 규정에 따라 고객에게 신용 자금 계좌 데이터에 대한 조회 서비스를 제공해야 합니다.
제 45 조 증권회사는 유효 채널을 통해 제때 융자권 요금과 변동상황을 고객에게 알려야 한다.
제 46 조 증권회사는 증권거래소의 규정에 따라 매일 파장한 후 당일 고객 융자권 거래에 관한 정보를 보고해야 한다. 증권거래소는 증권사가 제출한 정보에 대한 요약 통계를 제출하고 다음 거래일이 시작되기 전에 공고해야 한다.
제 47 조 중국증권감독회와 그 파출기구, 중국증권업협회, 증권거래소, 증권등록결제기관, 중국증권금융회사는 규정에 따라 증권사 융자권 업무에 대한 감독, 자율성 또는 감시분석 의무를 이행하고 있다. 증권회사에 융자권 업무와 관련된 정보와 자료를 제공할 것을 요구할 수 있다.
제 48 조 중국증권감독회는 관할 규제 책임제의 요구에 따라 고객 선택, 계약 체결, 신용 한도 결정, 담보물 수거 및 관리, 보충보증물 통지, 담보물 처분 등에 대한 오프사이트 검사와 현장 점검을 실시한다.
제 49 조 본 조치 규정을 위반한 증권회사와 그 지점에 대해 중국증권감독회 또는 그 파출기구는 수정, 감독 대화, 경고서 발행, 공언 명령, 훈련에 참가하라는 명령, 정기 보고 명령, 행정허가 관련 서류, 일부 또는 전체 업무 정지, 업무 허가 취소 등의 관련 감독 조치를 취할 수 있다. 법에 따라 행정처벌이 필요한 경우 증권법, 행정처벌법 등 법률법규와 중국증권감독회의 관련 규정에 따라 처벌한다. 범죄 혐의자는 법에 따라 사법기관으로 이송해 형사책임을 추궁한다. 제 50 조 고객 신용자금 예탁을 담당하는 상업은행은 규정에 따라 증권사 고객거래결제자금을 예금할 수 있는 상업은행이어야 한다.
제 51 조이 조치에서 언급 된 전문 기관 투자자는 상업 은행, 증권 회사, 펀드 관리 회사, 선물 회사, 신탁 회사 및 보험 회사를 포함하여 국가 금융 감독 부서가 승인 한 금융 기관을 의미합니다. 위의 금융 기관이 관리하는 금융 상품 중국증권감독회 또는 그 허가기관에 등록된 사모기금 관리 기관 및 그 관리 사모 펀드 제품; 중국증권감독회가 인정한 기타 투자자.
제 52 조 증권거래소, 증권등록결제기관, 중국증권업협회는 본 방법의 규정에 따라 융자권 업무규칙과 자율규칙을 제정하여 증권감독회의 비준 후 실시해야 한다.
제 53 조 이 방법은 발행일로부터 시행된다. 20 1 년 10 월 26 일 발표된' 증권사 융자권 업무관리방법' (증권감독회 공고 [2011] 3/