1. 은행계좌 통일관리: 기업그룹 내 모든 은행계좌 통일관리, 자금 집중 통일일정 보장.
2. 자금 집중 관리: 내부 은행이나 자금 센터 등의 기관을 통해 그룹 내부 자금의 중앙 집중식 관리를 실현하고 자금 사용 효율성을 높입니다.
3. 자본 예산 제약 관리: 엄격한 자본 예산을 개발하고 실행함으로써 그룹 내 자본 흐름을 통제하고 관리합니다.
4. 채무 융자를 엄격히 관리한다: 그룹 채무 융자를 엄격히 통제하고 융자 활동의 합리성과 위험 통제를 보장한다.
5. 자금 결제 표준화 관리: 그룹 내 자금 결제 프로세스를 표준화하고 결제 효율성을 높이며 자금 사용을 규제합니다.
6. 어음 사용의 효율적인 관리: 합리적인 어음 사용 및 관리, 그룹 현금 흐름 관리 최적화
재무 관리 시스템의 특징
1. 중앙 집중식 관리: 재무 관리 시스템은 엔터프라이즈 그룹 내부 자금의 중앙 집중식 관리를 강조합니다. 금융회사나 자금 센터를 설립함으로써 자금의 통일된 배치와 모니터링을 실현하여 자금 사용 효율을 높일 수 있다.
2. 위험 통제: 중앙 집중식 관리 및 전문화 운영을 통해 재무 관리 시스템은 자금 위험을 식별 및 방지하고 자금 안전을 보장하는 데 도움이 됩니다.
3. 비용 최적화: 중앙 집중식 관리를 통해 자금 조달 비용 절감, 자본 구조 최적화, 불필요한 연체 비용 절감 등의 효과를 얻을 수 있습니다.
4. 유연성: 재무 관리 시스템은 시장 변화와 비즈니스 요구에 신속하게 대응하여 유연한 자금 솔루션을 제공합니다.
5. 정보 지원: 재무 관리 시스템은 일반적으로 ERP 및 TMS 와 같은 고급 정보 기술 시스템에 의존하여 효율적인 데이터 처리 및 분석을 수행하고 의사 결정의 질을 향상시킵니다.