법적 근거:' 최고인민법원' 은 불법 모금 형사사건 심리에 관한 구체적 적용법 몇 가지 문제에 대한 해명' 제 4 조: 불법 점유를 목적으로 사기 수단을 취해 이 해석 제 2 조에 열거된 행위를 집행하는 것은 형법 제 192 조의 규정에 따라 모금 사기죄로 유죄 판결을 받고 처벌한다.
다음 상황 중 하나가' 불법 점유를 목적으로 한다' 고 인정할 수 있다.
(1) 자금을 모금한 후 생산경영활동에 사용되지 않거나 모금자금 규모에 비례하지 않아 모금자금을 돌려받을 수 없는 것이다.
(2) 제멋대로 돈을 헤프게 써서 모금금을 돌려받을 수 없다.
(c) 돈을 가지고 도망 간다.
(4) 모금된 자금은 위법 범죄 활동에 쓰인다.
(5) 도피, 자금 이체, 재산 은닉, 자금 반환을 피한다.
(6) 계좌를 숨기거나, 파괴하거나, 가짜 파산을 하거나, 도산하고, 자금을 회수하는 것을 피한다.
(7) 자금 반환을 피하기 위해 자금의 행방을 설명하지 않는 것을 거부한다.
(8) 불법 점유의 목적으로 인정될 수 있는 기타 상황.
자금을 모으는 사기죄 중의 불법 점유 목적은 상황에 따라 구체적으로 결정해야 한다. 행위자의 일부 불법 모금 행위는 불법 점유 목적을 가지고 있으며, 이 부분의 불법 모금 행위에 관련된 자금을 모아 사기죄 유죄 판결을 받고 처벌한다. 불법 모금죄 센터는 불법 점유목적을 가지고 있고, 다른 행위자들은 불법 점유자금을 모으는 고의와 행위가 없으며, 불법 점유목적을 가진 행위자는 모금사기죄로 유죄 판결을 받고 처벌한다.
"융자보증회사 감독관리조례" 제 11 조: 융자보증회사가 해체된 경우, 법에 따라 청산팀을 설립하여 만기가 되지 않은 융자보증에 대한 책임을 명확히 마련해야 한다. 감독 관리 부서는 청산 과정을 감독해야 한다. 융자성 보증회사가 해산되거나 법에 따라 파산을 선언한 경우, 감독기관에 융자성 보증업무경영허가증을 제출하여 감독기관이 공고해야 한다.