이름은 우리가 펀드 스타일을 파악하는 첫 번째 단서이다. 오늘 재무사에게 펀드 명칭부터 시작하라고 했다. 듣고 나면 펀드의 이름에서 펀드의 투자 방향, 위험 정도, 투자 전략을 판단하여 펀드에 대한 초보적인 이해를 할 수 있을 것이다.
노아 포춘 브랜드 시장 센터 편집 미아오 xinxin
출처: 노아의 부 (ID: 노아 그룹)
Q: 기금의 이름은 어떻게 결정됩니까?
모 펀드 사이트의 최근 통계에 따르면 현재 시장에는 125 개 펀드 회사가 있고, 발행기금 656 1 만 있다. 이렇게 많은 펀드가 서로 잘 구분하기가 쉽지 않다.
일반적으로 기금의 이름은 일반적으로 다음 부분으로 구성됩니다.
회사명+투자 방향 또는 펀드 특징+펀드 유형
예를 들면 다음과 같습니다.
이폰다 소비업계 주식' 은 회사명' 이폰다 펀드'+투자 방향' 소비업계'+펀드 유형' 주식' 으로 구성됐다.
이러한 구성 요소를 하나씩 설명하겠습니다.
부품 1: 회사 이름
예컨대 교은 XXX 는 교은 슈뢰더 펀드 관리 유한회사의 펀드다. .....
제 2 부: 기금 유형
펀드의 유형은 주로 주식형 펀드 (80% 이상 주식에 투자), 채권형 펀드 (80% 이상 채권에 투자), 화폐형 펀드 (화폐시장에만 투자), 혼합형 펀드 (처음 세 가지 규정을 준수하지 않음) 로 나눌 수 있다.
펀드의 종류는 종종 펀드의 위험수익 특징을 반영한다. 위험수익의 순서에 따라 일반적으로 주식기금 > 혼합기금 > 채권기금 > 통화기금이다.
또한 ETF 와 LOF 는 펀드 이름에서 흔히 볼 수 있는' 작은 꼬리' 이다.
이름에 "LOF" 라는 단어가 있는 펀드를 상장 오픈 펀드라고 합니다. 이름에' ETF' 라는 글자가 붙은 기금, 즉 거래소 거래기금. 주요 차이점은 거래 메커니즘과 거래 금액입니다.
세 번째 부분: 기금 특성
1, 투자 방향
위키백과: 위키프로젝트 기금
예를 들어, 이름이 "인터넷" 인 경우, 주요 투자 방향은 인터넷 관련 제품에 있습니다. "환경 보호" 라는 이름으로 투자 방향은 환경 친화적인 소재에 편향될 수 있는 제품입니다. 마찬가지로, "소비, 일대일로（중국이 추진 중인 신 실크로드 전략）, 공기업 개혁? 클릭합니다
지수화 증권투자기금
예를 들어, 이름에는 "중증 100, 상하이 50, 상하이 300?" 이 포함되어 있습니다. "기금" 이라는 용어는 본 기금이 특정 지수를 추적 대상으로 해당 지수의 구성 주식에 투자하거나 해당 지수를 구성하는 모든 주식을 비례적으로 매입하는 것을 말한다.
다른 시장에 투자하는 기금
"상하이항 심층" 이라는 펀드는 항주통 거래에 참여할 수 있다. 이름에' QDII' 라는 글자가 붙은 펀드는 해외 증권시장에 투자할 수 있다.
2. 투자 스타일
실제로 펀드사는 펀드에 이름을 붙일 때 펀드의 투자 전략을 최대한 반영합니다. 대부분의 펀드 명칭은 확실히 제품의 특징을 충분히 반영할 수 있다.
펀드가 자주 사용하는 키워드는 성장, 가치, 성장, 선정, 최적화, 배당금, 안정, 주제, 구성이다.
"최적의 선택 유연한 구성" 이라고 불리며, 통속적이고 문자 그대로의 의미입니다. 소위' 가치' 는 일반적으로 대판 블루칩과 가치가 장기적으로 증가하는 제품에 투자한다. 이른바' 수량화' 란 일반적으로 큰 데이터를 이용하여 투자 모델을 만들어 투자 전략을 지도하는 것이다.
4 부: 이름 뒤의 ABC
많은 펀드 이름은 글자로 끝나며, 기금 유형에 따라 글자는 다른 의미를 나타냅니다.
등급기금
등급 기금 a 와 등급 기금 b 의 차이점, 예를 들면 다음과 같습니다.
모두 돈을 모아서 A 에게 주고, 그리고 A 는 B 주식에 돈을 빌려주고, B 주식은 돈을 벌고, A 는 B 에게 이자를 벌어준다 .. A 위험은 낮고, 수익은 낮다. B 의 위험은 더 크고 수익도 더 크다.
통화기금
A 형 통화기금은 일반적으로 인수문턱이 없어 일반 투자자를 대상으로 한다. 클래스 B 통화기금은 일반적으로 구매금액의 문턱이 있으며, 주로 자금량이 많은 사용자나 기관 투자자를 대상으로 한다.
주식/채권/혼합 기금
이 세 가지 유형의 펀드 ABC 의 차이는 주로 요청료에 반영됩니다. 클래스 A 는 일반적으로 "프런트 엔드 요금" 이며 요청시 요청서를 청구합니다. 클래스 B 는 일반적으로 "백엔드 요금" 입니다. 즉, 기금이 상환될 때 요청비는 환차비와 함께 청구됩니다. 클래스 C 는 일반적으로 "무료 가입비" 로 일일 판매 서비스 요금을 대체한다.
Q: 왜 펀드 이름이 이렇게 길죠?
이는 펀드 명명의 기본일 뿐이다. 사실 우리가 만난 펀드의 이름은 너의 상상을 초월할 것이다.
그래서 더 전문적이고 식별하기 쉬운 답은 6 자리 펀드 코드를 멋있게 던지는 것이다. 여기 있습니다. 좋습니다.
그렇다면 펀드 코드는 어떻게 형성될까요? 따라야 할 규칙이 있습니까? 비상장 펀드와 상장펀드를 구분합니다. 코드 규칙은 다음과 같습니다.
비상장 기금
기금 코드는 6 자리 숫자입니다. 펀드 개발 초기에는 펀드 회사가 적고 펀드 수도 적기 때문에 덩충타 시스템 (덩충, 즉 중국 증권등록결제유한책임회사) 이 각 회사에 코드 접두사를 할당했다.
예를 들어, 일반적인 550XXX, 16 1 XXX 는 이 규칙을 따릅니다.
왜 지금 많은 신개발기금의 코드가 모두' 000' 으로 시작하는가? 이는 TA 코드의 최대 용량이 100 이고 펀드 관리사 수가 70 개를 넘었기 때문에 TA 코드가 자원 부족 문제에 직면해 있기 때문이다.
이에 따라 20 12 부터 12 까지 새로운 표준인 증권투자기금 코드가 발표됐다. 새로 설립된 펀드의 경우 코드는 여전히 6 자리 코드를 사용하지만, TA 코드와의 연결이 끊기면 펀드 코드는 더 이상 의미가 없다.
따라서 가이드라인이 반포된 후 설립된 비상장 펀드의 코드는 모두 00 으로 시작하는 것을 볼 수 있다.
상장기금
오픈 증권 투자 기금 (예: 거래형 오픈 지수 펀드 (ETF), 상장형 오픈 펀드 (LOF), 폐쇄형 펀드 등). ) 거래소에서의 상장과 거래는 다음과 같이 증권거래소의 규제를 받는다.
심천 증권 거래소 기금
심교소 상장기금의 접두어는 1 입니다.
개방형 펀드의 두 번째 코드는 5(ETF 기금, 등급 기금) 또는 6( LOF 기금, 기타 기금) 입니다. 3 위와 4 위는 중국증권감독회 정보센터에서 통일적으로 규정한 펀드관리회사 코드이고, 마지막 두 자리는 해당 펀드관리회사가 발행한 모든 오픈펀드의 일련 번호입니다.
폐쇄형 증권투자기금의 2 위와 3 위 코드는 84, 마지막 3 위 코드는 순차적으로 편성된다. 예를 들어 샤오바오네 보영홍양 폐쇄코드는 184728 입니다.
상하이 증권거래소 기금
상하이 증권 거래소 상장 기금의 첫 번째 코드는 5 이다.
거래형 오픈 지수 증권투자기금 (ETF) 의 2 자리 코드와 3 자리 코드는 10, 오픈 펀드 환매 (예: 장내 화물기) 의 2 자리 코드와 3 자리 코드는 19 입니다.
폐쇄형 펀드의 두 번째와 세 번째 코드는 00 이다.
Q: 펀드 이름이 펀드의 투자 전략을 실제로 반영할 수 있습니까?
펀드 회사 이름의 본뜻을 알게 된 이상 펀드의 투자 전략을 반영하는 방법을 강구하는 것이다. 그렇다면 질문은: 기금이 정말로' 명실상부한' 을 할 수 있을까? 좋은 "가치" 는 결코 "성장" 에 투자하지 않을 것이고, 좋은 "의료" 는 결코 "군공" 에 투자하지 않을 것인가?
시중에는 명실상부한 펀드가 많다는 점에 유의해야 한다.
테마펀드도 시장 상황에 따라 투자 전략을 조정하는데, 그 주식투자 부분은 일반적으로 특정 판 아래 100% 의 주식을 보유하지 않는다. 펀드를 선택할 때 이름을 분명히 보는 것 외에도 펀드의 정기 보고서를 참고하여 펀드의 포트폴리오와 투자 전략이 자신의 투자 선호도에 부합하는지 확인해야 한다.
마지막으로, 요약하면, 그것은 좋은 방법이 될 수 있고, 우리는 기금의 이름을 선택한다. 그러나 모든 펀드가' 명실상부한' 것은 아니다. 이 기금의 구매 여부를 결정하기 전에 추가 검증을 건의합니다.