민간 투자 융자 중개.
투자재테크라는 이름으로 무위험 고수익에 대한 공약, 재테크 상품 공개 판매, 공적자금 흡수, 심지어 허구 투자 프로젝트나 대출자가 직접 자금을 모아 사기를 벌이기도 한다.
자금 공급과 수요 양측을 위한 소개나 보증 등 중개 서비스를 제공하고' 다대일' 또는 자금풀 모델을 이용하여 불법 자금을 모금한 제 3 자를 위한 자금을 모금한다.
실체기업은 스스로 투자금융기관을 설립하여 융자를 하고, 어떤 기업은 심지어 본인이나 계열사를 통해 보증회사를 설립하여 자신을 보증한다.
인터넷에 빌려 주다
일부 인터넷 대출 플랫폼은 대출 수요를 재테크 상품으로 설계하여 대출자에게 팔거나, 먼저 자금을 모아 대출자를 찾아 대출자 자금을 플랫폼 중간 계좌로 들여와 자금 풀을 형성하여 공공 예금을 불법적으로 흡수한 혐의를 받고 있다.
일부 인터넷 대출 플랫폼은 신분의 진실성을 검증할 의무를 다하지 못하고, 대출자가 여러 개의 허위 이름으로 플랫폼에 대량의 대출 정보를 발표하고, 불특정 대상에 자금을 모으는 것을 제때에 발견하지 못했다.
개별 인터넷 대출 플랫폼은 허위 융자 프로젝트나 대출 목표를 조작하고, 새롭고 오래된 폰지 사기 모델을 빌려 플랫폼 모회사나 관련 기업에 자금을 조달하고, 자금을 모으는 혐의를 받고 있다.
가상 화폐
"상호 지원", "자선", "복리" 를 본보기로, 실체 프로젝트 지지도 없고, 명확한 투자 목표도 없고, 새로운 투자자를 지속적으로 발전시켜 가증한 이윤을 실현하다.
고소득, 낮은 문턱, 빠른 수익을 미끼로 삼는 것은 매우 매력적이다. 예를 들어 MMM 금융공조공동체는 월고가 30%, 연간 수익이 23 배, 60 위안에 6 만원을 투자하고 15 일 후에 현금화할 수 있다고 합니다.
실체, 홍보, 홍보, 자금 운영 등의 활동은 전적으로 인터넷에 의존한다. 주요 주최자, 사이트 등록지, 서버 소재지, 관련 자금' 다발'.
추천상',' 관리상' 등 보너스 제도를 설치해 투자자들이 타인을 발전시켜 상하선 계층 관계를 형성하도록 독려함으로써 불법 모금과 전매가 얽혀 있음을 보여준다.
부동산업
부동산 기업은 위법 위반으로 전체 상업 서비스루를 여러 개의 작은 상점으로 나누어 판매하고, 애프터 임대 약속, 정기 고가로 임대료 반환, 일정 기간 후 환매 등을 통해 공공 구매를 유도한다.
일부 주택업체들은 사업이 상품주택 예매 허가증을 취득하기 전에 내부구매, 귀빈카드 발행 등의 형태로 판매융자를 하기도 했다. , 일부는 또한 "한 방에 더 많이 팔린다".
부동산 기업은 부동산 프로젝트 개발의 이름으로 직접 또는 중개기구를 통해 사회 대중에게 자금을 모집한다.
사모펀드
사회에 공개적으로 선전하고, 허위적이거나 과장된 프로젝트를 명목으로 비특정 대상에 자금을 모아 본본, 고수익, 저문턱을 미끼로 삼다.
사모 기관은 업무가 복잡하면서 지분 투자, P2P 인터넷 대출, 크라우드 펀딩 등의 업무에 종사하면서 서로 다른 업무 간에 위험을 전달하고 있다.
현지 거래 장소
대량의 상품 현물전자 거래장소는 불법 모금 위험 혐의를 받고 있다. 일부 현물전자거래소는 일부 업무를 재테크 상품으로 포장하고, 공인 서비스 기관과 인터넷 플랫폼을 통해 대중에게 판매하여 고정연간 수익률을 높인다.
지역지분 시장 상장회사와 중개기구가 불법 모금 위험을 의심한 혐의를 받고 있다. 개별 지역 지분 시장 소수 상장 회사 (대부분 지역 간 상장) 관련 중개 기관의 도움을 받아 지역 지분 시장에 상장되었거나 곧 지역 지분 시장에 상장되어 사회 대중에게' 원주' 를 매각하거나 양도하고, 고정수익을 약속하기도 하며, 불법 자금을 모금한 혐의를 받고 있다. 지역 지분 시장에서 회원 자격을 획득한 일부 중개 기관은 상장회사의 불법 주식 발행 활동에 서비스를 제공하기 위해' 지분 중채' 융자 플랫폼을 설립했다.
상호보험
관계자들은 허위 상호 보험회사 건설 프로젝트를 꾸며 고액의 보답을 약속하여 대중의 가입을 유치하고, 대중을 심각하게 오도하며, 자금을 모아 사기를 한 혐의를 받고 있다.
일부 비보험 기관들은' 공조',' 연맹' 이라는 이름으로 인터넷 플랫폼에 의지하여 서로 돕는 보험 형식과 비슷한 다양한' 공조계획' 을 내놓았다. 이러한 소위' 공조계획' 은 단지 소량의 기부비용을 징수할 뿐, 과학적 위험가격과 요율 결정, 보험계약 체결 안 함, 등액배상원칙 준수 안 함, 보험경영 원칙에 부합하지 않는 것, 상호보험과는 본질적인 차이가 있다. 그 경영 주체도 합법적인 보험 경영 자격을 갖추지 못하고 보험 감독 범위에 포함되지 않는다. 이런' 공조계획' 의 상업 모델은 계승하기 어렵고, 관련 약속의 이행과 자금의 안전을 효과적으로 보장하기 어렵고, 사기를 유발하고, 더 큰 위험을 내포할 수 있다.
노인 간호 서비스
연금 서비스 제공이라는 명목으로 회원비,' 보증금', 원금 상환 약속, 지불 상환 등을 통해 공적자금을 불법적으로 흡수한다.
투자 연금 아파트나 기타 관련 연금 프로젝트라는 이름으로 고액의 보답이나 연금 서비스를 미끼로 노인들을 유인해' 투자 가입' 을 유도한다.
건강, 의료 등 연금 관련 제품 판매라는 명목으로 상품 환매, 대리 판매, 소비 리베이트 등을 통해 노인들의 투자를 유치하고 있다. 범죄자들은 이른바 건강강좌, 무료 신체검사, 무료 여행, 작은 선물 증정, 가족 관리 등을 통해 노인의 신뢰를 속여 노인 투자를 유치하는 경우가 많다.
"소비자 리베이트" 웹 사이트
소비리베이트 사이트는' 쇼핑 = 저축' 이라는 현수막을 내놨다.' 쇼핑' 이후 쇼핑금은 일정 기간 동안 분할 반납해 시민들의 투자를 유치할 수 있다고 주장했다. 일부 리베이트 사이트는 현재 많은 제한을 설정하고 있으며, 참가자는 투입된 모든 자금을 인출할 수 없고, 일부 리베이트 사이트는 초청된 참가자 수와 리베이트 금액을 연결시켜 오프라인 회원의 클래스 MLM 플랫폼이 됩니다. 이런' 소비 리베이트' 의 운영 모델은 장기 자본 운영을 유지하기가 어렵다. 일단 자금 사슬이 끊어지면 참가자들은 심각한 손실에 직면하게 될 것이다.
농민 협동조합
일부 지역에서는 농민 협동조합이 협력금융의 기치를 내걸고' 회원제',' 폐쇄성' 원칙을 돌파하고, 자금을 초범위적으로 흡수하여 대출로 이차나 다른 용도로 사용한다.
일부 협동조합은 공공연히 은행식 영업망, 로비 또는 영업카운터를 설치하여 농촌 군중을 오도하고 공공예금을 불법적으로 흡수한다.