시장이 폐쇄되면 거래소는 펀드 매니저의 투자 데이터를 펀드 회사에 보내고 펀드 회사는 통계를 진행한다. 통계 데이터는 펀드 수탁자에게 전송되고, 규제 기관이 감사 및 감사를 수행하며, 최종적으로 펀드 회사의 웹 사이트나 펀드 기관의 웹 사이트에 표시됩니다. 그러나 이러한 경우 순기금이 며칠 동안 업데이트되지 않을 수 있습니다.
첫째, 폐쇄 기금은 폐쇄 기간 동안 순 금액을 발표 할 수 없습니다. 일부 반오픈 펀드는 매주 금요일마다 펀드 순액만 발표하고 다른 시간 순액에는 변화가 없다고 규정하고 있다.
둘째: 주말과 휴일은 일반적으로 순자금을 갱신하지 않습니다. 예를 들어, 알리페이에서 펀드를 샀는데, 금요일에 시장을 마감한 후 토요일 일요일에는 순가치가 오르락내리락하는 것을 볼 수 없습니다. 월요일에만 수익 상세 내역을 조회하면 창고 보유 금액의 변화를 볼 수 있다.
셋째: 많은 장기 펀드는 순액을 볼 수 없다. 예를 들면 전략 배급 펀드는 일반 기한이 비교적 길다. 만기가 지나야 수익을 알 수 있기 때문에 순액의 변화를 볼 수 없다.
재무 관리 모델
1 .. 통화 기금
통화기금은 일반적으로 위험도가 낮고 수익이 비교적 안정적인 관리 모델이다. 알리페이 펀드와 위챗 금융에서 구매할 수 있습니다. 기본적으로 위험도 있고 원금 손실도 없고 유연성도 좋습니다. 지금 비교적 흔히 볼 수 있는 알리페이가 있는 위어바오, 위챗 작은 돈이 통한다. 수익은 비교적 낮지만 당좌금리가 은행금리보다 훨씬 높아 언제든지 인출해서 저축할 수 있어 매우 편리하다고 할 수 있습니다.
2. 저 위험 금융 상품
저위험 재테크 상품은 보통 기한이 있다. 선택할 때 투자자는 자신의 잔여 자금에 따라 합리적인 배치를 선택할 수 있다. 예를 들어, 최근 6 개월 동안 사용하지 않은 돈이 있다면, 6 개월 동안 재테크 상품을 사세요. (존 F. 케네디, 돈명언) 만약 거의 3 개월 동안 한가한 돈이 있다면, 3 개월 동안 재테크 상품을 사세요.
3. 국채
국채는 발행 시간이 있지만 국채 금리는 일반적으로 은행 예금 금리보다 높다. 국채 위험은 매우 낮다. 앞당겨 자금을 철수하지 않는 한, 기본적으로 손실이 없다.
4. 순수 채권 기금
순채채권 펀드의 위험은 통화기금보다 약간 높지만 수익은 같다. 장기 보유는 수익이 상당하여 손해를 보지 않는다.