재무 부서는 일반적으로 기업의 자금 전략 개발을 담당하는 전문 재무 인력으로 구성되며, 기업 자금의 안전, 유동 및 수익 극대화를 보장합니다.
기업 재무 기능은 주로 기업 현금 흐름 관리, 기업 자본 전략 개발, 기업 은행 관계 관리, 기업 재무 위험 모니터링, 기업 위험 통제 등을 포함합니다.
1, 기업 현금 흐름 관리
기업의 재무 책임자는 기업의 현금 흐름을 모니터링하고, 기업이 각종 비용과 채무를 충당하기에 충분한 현금 흐름을 확보하고, 기업의 현금이 은행 계좌에 너무 많이 유휴 상태로 있지 않도록 하여 기업의 수입에 영향을 주지 않도록 해야 한다.
2, 기업의 자본 전략 수립
기업의 재무 책임자는 기업의 경영 상황과 시장 환경에 따라 투자 융자 결정 및 재무 위험 관리 결정을 포함한 합리적인 자금 전략을 개발해 기업 자금의 원활한 운영을 보장하고 수익을 극대화해야 합니다.
3. 기업의 은행 관계 관리
기업의 재무 책임자는 은행과 좋은 협력 관계를 맺고 기업이 가장 유리한 융자 및 대출 조건을 얻을 수 있도록 하는 동시에 기업의 은행 계좌 및 지불 시스템을 관리하여 기업의 자금 안전을 보장해야 합니다.
4, 기업의 재무 위험을 모니터링합니다.
기업 재무 담당자는 시장 위험, 신용 위험, 환율 위험 등 기업의 재무 위험을 모니터링하고 관리하여 기업 자금의 안전하고 안정적인 운영을 보장해야 합니다.
5, 기업 위험 관리
직함은 기업그룹이나 금융기관에서 자금 관리 기능을 담당하고, 주로 현금 관리, 위험통제 등의 기능을 담당한다. 기업그룹의 재무와 금융기관의 재무는 거래 상대일 뿐이다.