1, 중화인민공화국이 불법 금융기관과 불법 금융업무활동을 금지하는 방법 (1998 07 13 * * * 중국 인민은행의 법적 승인 없이는 어떤 기관이나 개인도 금융기관을 설립하거나 금융업무활동에 종사할 수 없다.

2.' 상업은행법' 제 1 1 조 규정: 상업은행 설립은 국무원 은행업감독관리기관의 심사 비준을 거쳐야 한다. 국무원 은행업감독관리기관의 승인 없이는 어떤 기관이나 개인도 공공예금 흡수 등 상업은행 업무에 종사해서는 안 되며, 어떤 단위도 그 명칭에' 은행' 이라는 글자를 사용해서는 안 된다.

3.' 상업은행법' 제 81 조는 국무원 은행업감독관리기관의 승인 없이 상업은행을 설립하거나, 공공예금을 불법 흡수, 위장 흡수해 범죄를 구성하며, 법에 따라 형사책임을 추궁하도록 규정하고 있다. 국무원 은행업 감독관리기관에 의해 금지되었습니다.

4.' 상업은행법' 제 83 조는 본법 제 81 조에 규정된 행위가 아직 범죄를 구성하지 않고, 국무원 은행업감독관리기관이 위법소득을 몰수하고, 위법소득이 50 만원 이상이며, 위법소득의 두 배 이상 5 배 이하의 벌금을 부과한다고 규정하고 있다. 위법소득이나 위법소득이 50 만원 미만인 사람은 50 만원 이상 200 만원 이하의 벌금을 부과한다.

5. 최고인민법원' 연합계약 분쟁 사건 심리에 관한 몇 가지 질문에 대한 답변' (1990 1 12) 제 4 조 제 2 항: 연합기업으로서 기업법인, 사업단위 쌍 원금 반환 외에 투자자가 얻거나 약속한 이자를 받고 상대방에게 은행 이자에 해당하는 벌금을 부과해야 한다.

6. 최고인민법원' 인민법원이 기업으로부터 계약이자를 받지 못한 계약대출자를 어떻게 인정했는지에 대한 질문에 대한 답변' (1996 년 3 월 25 일) 은 인민법원이 기업으로부터 돈을 빌린 대출자나 연합영이라 불리는 투자자로부터 합의이자를 받아야 한다고 규정하고 있다.

7. 최고인민법원' 대출자 연체대출이 어떻게 문제를 처리하는지에 대한 회답' (65438+ 1996 년 9 월 23 일) 은 기업대출계약이 관련 금융법규를 위반하여 무효라고 규정하고 있다. 계약 기간이 만료된 후 대출자가 연체된 원금을 갚지 않고 당사자가 인민법원에 소송을 제기한 경우 인민법원은 최고인민법원법 (경) 제 1990 호' 연합계약분쟁사건 심리에 관한 몇 가지 문제에 대한 답변' 제 27 조 제 4 조 (2) 항의 관련 규정에 따라 판결을 내려야 한다. 쌍방이 대출 이자를 약속하지 않은 사람은 은행 동기 대출 금리에 따라 계산한다. 대출자가 판결이 확정한 기한에 따라 원금을 상환하지 않은 경우 민사소송법 제 232 조의 규정에 따라 이행 지연 기간의 이자를 두 배로 지불해야 한다.