은행 재테크는 카운터에서 처리한다. 은행 인민폐 재테크 상품은 대략 채권형, 신탁형, 연계형, QDII 형으로 나눌 수 있다.

권상재테크망은 계좌를 개설하고, 주식회사 홈페이지를 통해 계좌 개설을 다운로드 받을 수 있으며, 재테크 컨설턴트를 예약하여 계좌를 개설하는 동시에 더 많은 후속 서비스를 받을 수 있다.

1. 재무 컨설턴트의 업무는 주로 다음과 같습니다.

1, 고객과의 대화, 고객 정보 파악, 고객 기본 상황 분석, 고객 재무 목표 및 요구 사항 파악, 고객에게 재무 조언 제공

2. 고객에게 재무수지와 자산부채장부를 기록하고, 재무수지를 분석하고, 재무상황을 판단하도록 지도한다.

3. 고객의 요구에 따라 타당성 방안을 독립적으로 설계하고 구체적인 운영 지침을 제공합니다.

4. 적시에 고객 피드백을 수집하고, 시나리오 구현 결과를 분석하고, 보고서를 작성합니다.

둘째, 지식 요구 사항

경제학, 소비 지출, 보험, 투자, 통화 금융, 산업 투자, 세금, 재무 회계 및 관련 법률 및 규정에 대한 기본 지식을 갖춘 재무 또는 금융 전공.

기술 요구 사항: 영어에 능통하다.

경험 요구 사항: 증권, 보험, 은행 업무 경험이 있습니다.

직업자질: 이성적 분석과 문제 해결 능력, 의사 소통 능력, 책임감이 강하고 좋은 인격과 직업윤리가 있어야 하며, 업무상 비교적 독립적이어야 한다.

훌륭한 재무 고문은 어떤 특성을 가져야 합니까?

다재다능한 금융통재 우수한 재테크 고문은 금융제품뿐만 아니라 보험 증권 부동산 우표 금 등 각종 투자 수단과 제품도 잘 알고 있어야 한다. , 관련 법률 및 규정의 파악 및 적용. 상당한 전문성과 예리한 통찰력을 갖추고 지속적으로 배운 것을 업데이트해야만 고객에게 가치 있는 정보를 제공할 수 있다.

1, 전문적인 배경

우수한 재테크 컨설턴트 뒤에는 강력한 데이터 및 정책 플랫폼이 있어야 합니다. 이를 통해 고객을 위한 방안은 잠재적인 위험을 피할 수 있습니다.

2. 좋은 직업의 질

좋은 신용을 가지고 있으며, 모든 것이 고객 우선이며, 고객 정보의 프라이버시와 기밀을 엄격히 준수한다.

개인 재테크는 미국 90 년대 초에 시작되어 90 년대 말에 성숙했다. 65,438+00 년의 발전을 거쳐 독립 재무 고문은 이미 새로운 직업이 되었다. 우리나라 국내 주민 저축은 이미 10 조 원을 넘어섰다. 전문 금융 사이트 조사에 따르면 응답자의 78% 는 금융 서비스 수요가 있는 것으로 나타났다. 50% 이상의 사람들이 금융 서비스에 대해 기꺼이 지불합니다. 앞으로 10 년 동안 중국 개인금융시장은 연평균 30% 의 속도로 성장하여 미국 일본 독일에 이어 잠재력이 큰 나라가 될 것이다. 전문가들은 100 인 서비스 1 재테크 컨설턴트에 따르면 국내 재테크 컨설턴트의 격차는 최소한 100 명으로 추산된다고 밝혔다.

품질 요구 사항

1, 풍부한 금융, 투자, 경제, 법률 지식? 재테크 기획자는' 전재+전문가' 여야 한다. 즉 재테크 기획자는 경제, 금융, 투자, 법률 등에 대한 지식을 체계적으로 습득해야 하며, 어떤 면에서는 보험, 증권 등과 같은 전문가이다.

2. 인품이 좋고 직업도덕이 좋은 고객은 이재사의' 의식주 부모' 이다. 재무사는 고객의 이익을 서비스 센터로 삼고, 항상 고객을 배려하는 것이지, 개별적으로 고객에게 상품을 판매하는 것을 목표로 하는 것이 아니다. 또한 고객의 개인 비밀을 지키는 것도 중요하다. 재테크 계획 과정에는 많은 고객의 프라이버시가 관련되어 있다. 고객의 사재테크 고문으로서 비밀을 엄격히 지켜야 한다.

3. 상대적 독립성은 은행 증권 보험회사에서 일하는 재무사로서 고객을 위한 재테크 계획을 세우는 동시에 어느 정도 상품을 판매하는 목적이 있다. 이것은 객관적인 문제이다. 그러나 제품의 보급은 고객의 이익을 출발점으로 해야지,' 홍보를 위한 재테크' 가 되어서는 안 된다. 미래 사회에는 많은' 독립재테크회사' 가 나타날 것이다. 이 재테크 회사들은 독립적이어서 일부 금융기관에 붙지 않는다. 그들은 고객의 관점에서 고객이 투자 상품을 선택하고 고객의 재테크 목표를 달성할 수 있도록 돕는다.