2005 년 이후 아시아 개발은행, 시티그룹 아시아기업투자회사, 미국 케이레그룹, 미국 일반상업금융그룹 투자중과지 등 4 개 외자주주가 잇따랐다. 총 투자액은1..1억 달러로 40.82 를 차지했다.
2006 년 10 월 26 일, 165438+ 중과지는 싱가포르 증권거래소에 상장되어 1 억달러 채권 발행, 연율1 벨기에, 영국, 미국, 싱가포르, 홍콩 등을 포함해서 주로 펀드 매니지먼트사, 1 1 기관 가입입니다.
2005 년 5 월 중과지는 654 만 38+00 만 달러의 투자로 진정한 외자주주인 아시아개발은행을 도입했다.
글로벌 유동성이 범람해 자금이 투자 기회를 자주 찾는 시기이기도 하다. 중과지는' 중국 담보업계 선두' 의 배경과 아시아 개발은행 투자의 배서로 한때 주목을 받았다.
같은 해 5438 년 6 월+10 월 시티아시아 기업투자회사 (CVCI) 가 2 천 5 백만 달러를 투자했습니다. 이듬해 3 월, 미국 사모 지분 투자기관인 케이레그룹은 2 천 5 백만 달러를 투자했다. GE Capital 은 2007 년 6 월 5 일부터 2007 년 10 월까지 중과학지에 5 천만 달러를 투자했습니다.
외자 진입의 목적은 중과지를 민족보증업계 브랜드로 만들어 해외 상장을 완성하는 것이다. 중과지가 상장된 후 40 억 달러에 달할 수 있다고 주장하는 투항이 있다. 중과지 상업계획서에 따르면 향후 5 ~ 10 년 동안 중과지는 전국 주요 성시에 자회사를 설립해 보증 규모가 6543.8+000 억원에 이를 것으로 전망된다.
자본을 얻은 후 중과지는 즉시 전국 각지에 가게를 열었다. 선전, 베이징, 상하이, 복건, 창사 등 기존 회사를 기초로 광둥, 허베이, 절강, 충칭, 장쑤, 복건, 호남 등지에 중과지 시리즈 회사를 설립했다. 2007 년 말까지 전체 그룹의 누적 순자산이 32 억 위안에 달한다고 한다.
규모의 급속한 확장은 중과지중지의 기존 조방경영에 심각한 도전을 제기했다. 각 지역 자회사는 모두 독립법인으로, 산을 왕으로 삼아 중과지의 기치를 내걸고 독립적으로 업무를 수행하는 제후라고 할 수 있다. 그들의 발전 상황은 다르다. 수입과 이윤은 규모에 따라 증가하지 않았다. 선천적인 부족으로 인해 그룹은 자회사 자본을 회수하고 고객 보증금을 회수하여 규모와 실적을 미화해야 하는데, 이는 지방 제후들이 거부한 것이다.
내부 동원
2007 년 5 월 10 일 장개용은 전국 각지의 임원들을 소집하여' 비밀 회의' 에 참가했다.
참석자에 따르면 당시 중과지그룹 재무이사였던 왕경은 지난 2006 년 중과지의 실제 이윤은 3740 만원, 수입은 654.38+0 억 9 천만 원이라는 놀라운 데이터를 공개했다. 이에 앞서 2003 년부터 2005 년 3 년간 중과지의 실제 실적은 적자였지만 외부 감사에서 발표한 이익은 각각 807 1 만원, 7289 만원,14 억원이었다.
이는 2006 년 말까지 중과지가 누적 포장수익 5 억 8 천만 원을 벌어들여 자산 1 100 만원을 허비하고 실제로 4 억여 위안을 지급한다는 것을 의미한다.
앞서 언급한 지인 박문에 따르면 이번 회의에서 장개용은 "오랫동안 회사는 실제로 돈을 벌지 못했다" 고 인정했다. 전략 투자자를 도입하기 위해 상장을 위해 우리는 이윤과 수입을 포장해야 하는데, 이 구멍은 갈수록 커지고 있다. 냄비 일곱 개, 뚜껑 두 개, 어떻게 덮을까 하는 것은 줄곧 나의 심병이었다. 이제 나는 움직일 수 없다. 클릭합니다
회의에서 장개용은 임원이 이직을 선택할 수도 있고, 그와 함께 동주하며, * * * 분진할 수도 있다고 말했다. 동주공제는 대부분 실제 실적을 감추고 덕근화영의 감사에 어떻게 대처할 것인가를 위한 것이다.
2007 년 5 월 17 일 임원들의 생각을' 통일' 한 후 중과지는 그룹 업무 특집 회의를 개최했고, 핵심은 허위위탁 대출 업무 (중과지 내부는' 그룹 업무' 라고 함) 를 어떻게' 완벽' 할 것인가가 심사를 통과했다.
위탁 대출 업무는 중과지가 자금이 절실히 필요한 기업에 고금리 단기 대출을 하는 것을 말한다. 이 자산과 그에 상응하는 수익은 중과지 공개 데이터의 거의 50% 를 차지한다. 2008 년 중반, 이 수치는 654.38+0 억 7 천만 위안을 넘어 고객에게 265.438+0.6% 의 이자율을 부여했습니다. 그러나 이후 손실은 9 억 원을 넘어섰다.
중과지의 한 임원이' 재경' 기자에게 보낸 회의록에 따르면 덕근이 위탁 대출 업무에 대해 의구심을 갖고 있는 것은 주로 금액이 크기 때문이지만 업무 서류와 절차가 너무 간단해 자료가 너무 부족해 고객 등록 주소가 다르다는 것을 알 수 있다.
위탁대출의 상당 부분은 중과지 내부의 유휴 자금, 즉' 좌대출 우대출' 에 불과하며, 반복적으로 조작하여 허위 업무 규모와 자금 규모를 만들어 내고 있다. 하지만 문제는 대출자가 자본이 많지 않고 자격이 부족한 빈 껍데기 회사일 뿐 쉽게 간파될 수 있다는 점이다.
2007 년 5 월 회의에서, 당시 중과지풍통제센터 주임으로 재직하던 사람은 회계의문에 응할 때 허위 위탁대출의' A, B 회사 모델' 을 제기했다. 즉, 대출을 받는 빈 껍데기 회사는 B 회사라고 불리며, 실제로 중과지가 통제하고 중과지 직원이나 가족을 위해 등록을 많이 한다는 것을 인정하지만, 대출의 진정한 사용자는 또 다른 회사 (A 회사) 로, 일반적으로 실력이 강하지만 대출이 불편하기 때문에 A 는 B and B 담보대출이다.
2007 년 6 월 29 일 10, 중과지는 연말감사업무를 목표로 소위 그룹 업무회의를 다시 개최했다. 재경 기자는 이번 회의의 전 과정을 기록한 문건을 받았다. 회의에서 부동산 개발 대출, 기업 인수 대출, 저당 대출 중지, AB 모델 대출 등 기존의 실제 위탁 대출 사례를 참고하기 위해 6 가지 그룹 업무를 배치했다.
세계 각지에서 중과지는 이런' 임무' 에 대해 원망을 늘어놓으며, 위조 자체가 쉽게 허점이 생기기 쉬우며, 또한 무거운 경제적 부담을 초래하고 있다. 한 임원은 등록자본이 65438+ 억원인 회사가 1 년에 최소 400 만 ~ 500 만원의 비용을 지불해야 하며 세금을 포함한다고 밝혔다. 그래서 실제 자금인' 블랙홀' 이 눈덩이를 굴리고 있다.
이에 대해 장개용은 이런 방법은 역사의 유류 문제를 한 번에 해결하고 일련의 업무 확장과 자산 실현 등을 통해 적자를 메우는 것이라고 밝혔다.
중과 지혜의 허망한 확장과 투자 모델은 결국 내부 이익의 불균형으로 무너졌다. 5438 년 6 월 +2007 년 10 월, GE 는 5 천만 달러를 투자하여 중과지의 지분 8% 를 보유하고 있다. 과거 외자 유치와는 달리, 갈은 장개용의 손에 있는 노주를 샀다. 장개용은 자신의 통제지분을 희석하지 않기 위해 먼저 임원으로부터 일부 직공주를 환매했지만, 정가는 원가와 이자에 불과하다.
이 움직임은 결국 개방용과 임원, 직원들의 갈등이 격화되는 도화선이 되었다. 장개용은 지난해 2 월' 재경' 인터뷰에서 이를 인정했다.
2008 년 7 월, 중과지 전 임원이 쓴 중과지 사기에 대한 상세한 제보가 외국인 주주 몇 명의 책상 위에 놓여 있다.
경착륙'
2008 년 7 월 2 1 일 중과지는 다시 한 번 긴급 고위층 회의를 열어 이 전 임원의 제보를 발표했다. 중과 지능 역년 누적 손실 7 억원, 8 억원, 실적이 계속 조작됐다고 신고했다. 빈껍데기회사를 이용해 허위 위탁대출을 하고, 최고봉에는 허위 위탁대출의 연간 실적이 10 억 원을 넘는다. 이 위조사업을 위해 중과지는 매년 수억 위안의 비용을 지출한다. 게다가, 중과지가 부담하는 보상은 사실 수억 위안에 달한다.
소식통은 또 빚을 내고 모금한 자금이 대주주에 의해 위탁 대출 형태로 자체 자금으로 변경되고 선전 핑안 배급에 참여한 뒤 주식을 은행에 저당잡히고 현금화했다고 전했다.
재경 기자가 받은 화상회의에 따르면 이번 발표회에서 장개용은 제보 내용의 대부분이 사실임을 인정했다. 하지만 이때 장개용은 안도감을 느끼며' 강착륙' 의 기회로 여겨졌다.
"예전에 나는 비밀과 보따리 속에서 허우적거리며 다른 사람이 아무것도 모른다고 생각했다. 사실, 그들 (외국인 주주) 은 결코 어리석지 않다. " 이번 회의에서 장개용은 자조했다.
이어 중과지는 2008 년 중보를 발표하고 역시' 경착륙' 방식을 채택해 대출업무를 위탁한 큰 손실로 6543.8+04 억원을 계산했다고 밝혔다. 이 중 약 6543.8+0 억 729 억원이 대출에 의뢰해 최대 9 억 4700 만원을 배정했고, 또 대출보증손실 4 억 6000 만원이 발생했다. 장개용은 이 극적인 업적' 다이빙' 에 대한 공개적인 해석은 중소기업이 경제 상황의 급격한 변화에 충격을 받았다는 것이다.
감사기관인 덕근은' 판단할 수 없다' 는 이유로 중기 보고서에 대한 감사의견을 제시하지 않았다.
허구의 업적 외에도 장개용의 사기업인 중과지와 중과지 지주 사이의 장부는 혼란스럽고 불투명하며, 외측 주주와 직원들에게 의심을 불러일으켰다. 수년 동안, 중과지 보증의 융자 플랫폼에 의지하여 중과지 지주는 끊임없는 자금을 얻었다.
장개용은' 재경' 에 대해 중과지가 등록자본 2 억원 이상, 부채는 약 7 억원, 보증업무에 비해' 가장 돈을 많이 버는 공헌은 실제로 금융투자와 부동산이다' 고 말했다.
공개 자료에 따르면 2007 년 말 현재 중과지지주영업소득은 20 억원, 순자산은 35 억원, 총자산은 약 40 억원이다.
중과지 전 임원에 따르면 중과지 지주에는 샤먼 상업은행과 국태군안의 일부 지분, 핑안 14 만 주를 포함한 약 7 ~ 8 개의 금융지분 투자가 있다. 또 선전 중과지공무역발전회사, 선전 중과지자산관리회사, 장가계 산수천하부동산유한공사, 장가계 이근국제호텔 등의 산업도 있다.
강착륙' 의 결과는 장개용, 외측 주주, 채권자가' 동주공제' 를 선택했다는 것이다.
2008 년 6 월 24 일 아시아개발은행의 외국인 주주 3 곳을 제외하고 결국 중과지다와 화해협정을 맺었다. 아시아개발은행은 상업기관이 아니기 때문에 투자기업이 부정직한 행동을 하는 것을 발견하면 반드시 물러나야 하며, 상업이익을 위해 타협해서는 안 된다. 재경 기자와의 취재 신청에 대해 본부 대변인은 "관련 법적 절차가 아직 진행 중이다" 고 조심스럽게 말했다.
2009 년 3 월 27 일 중과지는 선전에서' 갱신 설명회' 를 열어 65438 억 달러 채권을 보유한 채권자와' 채권 전환' 협정을 체결했다고 밝혔다. 이 합의가 이뤄지면 채권 보유자는 중과지 지분 40% 를 보유한 제 1 대주주가 되고, 장개영의 주식은 32.26% 로 희석되고, 4 개 외자주주의 주식은 24.49% 로 희석된다.
이것은 중과지회사의 통제권 이전을 의미한다. 앞으로 중과지이사회는 채권 보유자가 이사 5 명을 임명할 예정이며, 장 본인은 이사 3 명만 임명할 수 있다. 채권 보유자는 또한 그룹 본부의 CFO 및 리스크 관리 책임자, CEO 를 임명할 권리가 있습니다.
장개용은 자금' 블랙홀' 을 어떻게 보완할 것인가에 대해 중과지 지주의 자산을 보증회사에 넣을 것을 제안했지만, 외국 주주들은 줄곧 동의하지 않았다. 결국, 중과지 지주의 실제 상황을 아는 사람은 아무도 없다. 최종 해결책은 중과지가 선전 중란덕 부동산 대리 평가사 1, 654,38+0 억 7200 만 원이 존재한다고 주장하는 것이다. 후자는 장개용 사지주그룹 명의의 회사다. 또한 장개용은 국태군안에 대한 지분 투자로 4 억 4 천만 위안을 투자했는데, 원래 그 사설회사 명의의 자산이었는데, 지금은 중과지로 주입되었다. 또 865,438+08 만원의 영업권이 있는데, 이는 인수합병의 차이다.
이 일련의 안배는 장개용이 중과지 허구 실적, 자금 횡령으로 인한 적자를 짊어지고 자산 매각, 부채 인정, 지분 주입 등 실제 행동으로 일부 자금' 블랙홀' 을 메웠다는 것을 의미한다. 불확실성에도 불구하고 장개용이165438+70 을 돌려줄 수 있는지 여부 국태군안의 지분은 은행에 담보했습니까? 8 1800 만원의 영업권은 채워지지 않은 구멍을 의미합니까?
중과지 내부 관계자에 따르면 장개용이 이번 구속행동을 할 수 있었던 것은 중과지에 대한 깊은 감정 때문만이 아니라 외부 주주와 사적인 거래, 즉 외부 주주가 개인의 책임을 추궁할 권리를 포기했기 때문이라고 한다. 지난해 8 월' 궁궐 강요' 작전에서 외자주주들은 홍콩에서 사기죄로 법정에 출두하겠다고 밝혔다. 그러나' 재경' 기자가 원고를 발간할 때까지' 재경' 기자는 아직 쌍방에 의해 확인되지 않았다.
"결국 그는 가지 않았다." 2008 년 6 월 5438+065438+ 10 월 한 외국인 주주 대표가' 재경' 기자에게 말했다.
복수 유한 회사
진실이 겹겹이 드러난 후 가장 큰 타격을 받은 것은 중과지의 명성이다. 중과지의 최대 파트너인 베이징은행은 지난 5 월 베이징 중과지의 예금이 약 65438 억원에 달하는 것을 동결했다. 2008 년 말 베이징은행은 중과지의 대출을 통해 3 1 억원에 달하는 반면, 정상적인 해에는 베이징은행이 베이징 중과지의 담보대출에 대해 영예금을 받는 경우가 많다.
이에 따라 자금 사슬의 긴장감이 뒤따랐다.
베이징 중과지 내부 인사는' 재경' 에 대해 베이징 제 1 생화학제약유한공사가 베이징 중과지가 베이징은행에서 담보하는 2500 만원 대출을 2 회 연속 연장했다고 밝혔다. 아직 명확한 상환 계획은 없다. 은행은 어쩔 수 없이 동결된 중과지 계좌에서 자금을 인출해야 할 수도 있다. 게다가 이것이 중과지중지가 기업 명의로 한 대출인지 아닌지는 아직 판단할 수 없다. 중과지의 위기가 발생하자 명의대출을 빌린 이 고객들은 중과지에서 자금을 회수하는 데 급급했다. 현재 이런 성격의 펀드 규모는 알려져 있지 않다.
한 측근은 "은행이 자금을 동결하는 것은 자신을 보호하기 위한 것이며, 금액은 많지 않다" 고 말했다. 하지만 중과지 내부 자금 격차가 너무 커서 이 돈 없이는 운영하기 어렵다. 보험에 가입한 많은 고객은 보장이 만료될 때 보증금을 환불할 수 없다. 이렇게 계속하면 소송, 심지어' 비집고' 로 이어질 수 있다. "
"100 여만원의 보증금은 4, 5 월에 만기가 되었지만, 모든 돈은 아직 우리에게 돌려주지 않았다. 빚을 갚을 때마다 중과지에서 나처럼 보증금을 요구하는 사람을 만났다. 만약 다음주에 돈을 계좌에 넣지 않으면 우리는 고소할 것이다. " 베이징 중과지로 가서 빚을 갚으러 간 중소기업 책임자가' 재경' 기자에게 말했다.
빚쟁이에 따르면 중과지는 보증업무를 할 때 일반적으로 기업이 10% 보증금과 2%-3% 보증비를 납부해야 담보대출을 받을 수 있으며 금리는 보통 20% 인상된다. 은행이 중과지의 담보대출에 대해 영보증금제를 시행하는 경우가 많기 때문에, 기업이 납부한 보증금은 중과지에서 쉽게 유용하기 쉽다. 통상적으로 기업이 대출금을 상환한 후 중과지는 3 일 이내에 보증금을 환불해야 하지만 지금은 현금으로 바꿀 수 없다.
현재 베이징 중과지는 이미 10 여 통의 변호사서를 받아 일정 시간 전에 만기보증금 반환을 요구하고 있다.
6 월 하순에 중과지가 있는 고객은 중과지가 반환한 보증금의 절반을 받고 보증이 있으며 나머지는 반달 후에 반납할 것이라고 밝혔다.
한 직원은 중과지 전체 그룹이 보증금을 환불해야 한다는 압박을 받고 있으며 그룹 재무부는 각 지사가 한 달 전에 보증금 환불을 신청할 것을 요구했다고 밝혔다.
이 고비에서 6 월 장개용은 중과지 지주명 아래 장가계 산수천하호텔 프로젝트를 미지의 가격으로 판매한다고 발표했다. 중과지 직원들은 중과지 담보가 최근 반환한 보증금의 대부분이 여기에 있다고 생각한다.
중과지는 줄곧 선전시 정부가 선전회사에 자금을 투입할 것을 모색하고 있으며, 실사보고서가 이미 완성되어 정부의 비준을 기다리고 있다. 하지만 최근 시장 허종형이 구속된 인사지진이 발생해 단기간에는 이' 생명을 구하는 물' 을 시행하기가 어렵다.
장카이는 지난 3 월 27 일 중과지가 선전에서 설명회를 개최한 이후 5, 6 월 베이징 상하이 선전 등지에서 일련의 로드쇼를 시작했다. 은행의 지지를 얻어 날로 긴박한 업무 규모를 시작하기를 희망하고 있다.
장개용은 2008 년 말 중과지 손실 654 억 38+0 억 5 천만 원, 회사 총자산 39 억 4500 만 원, 소유주권익 26 억 원을 밝혔다. 동시에, 그는 은행에 중과지의 자조와 구조조정 방안을 보여 시장 신뢰를 회복했다. ('재경' 잡지 2009 년 6 월 12 일 발표된 서명 문장' 중과지: 원죄와 구속', 기자 장병, 장만)