미국 최초의 가족기금은 록펠러의 가족사무실이다. 존 록펠러는 막대한 석유 재산 (2008 년 포브스가 6000 억 달러 이상 추정) 을 축적한 후 자신의 자산을 여러 부분으로 나누었다. 일부는 시카고 대학과 록펠러 대학을 포함한 교육과 과학 연구에 기부했다. 그 중 일부는 록펠러 재단에 기부되었으며, 이 재단은 각종 사회복지 사업을 영구적으로 돕고 30 억 달러가 넘는 자산을 관리하고 있다. 일부는 록펠러 가족 기금, 현재 록펠러 금융회사에 남아 록펠러 가족 및 기타 기관을 위해 300 억 달러 이상의 자산을 관리하고 있다. 가족 기금 은행의 자산 전승을 통해 록펠러 가문이 미국의 정치, 경제, 문화, 자선 등 분야에서 큰 영향력을 유지하게 되었다. 비록 존 록펠러와 같은 상업 대형은 한 번도 나타나지 않았음에도 불구하고.
록펠러 가족 기금은 제 3 자 투자 및 아웃소싱 CIO (아웃소싱 CIO) 모델을 채택하고 있습니다. 이 모델은 전문 투자자들이 하나의 투자조합을 통해 여러 가족을 위해 부를 공동으로 관리하는 것으로, 다가족 펀드라고도 한다. 현재 미국 입소문과 투자 실적이 가장 좋은 제 3 자 투자회사 (OCIO) 는 주로 대학기금 전 최고투자관으로 구성된 펀드회사다.
다가족 기금 모델 외에도 일부 가족들은 자신의 가족 기금을 관리하기 위해 독립된 가족 사무실을 설립하는 것을 고려하기도 한다. 이러한 독립 가족 재테크실은 투자, 운영 및 관리 비용이 상대적으로 높다. 일반적으로 관리되는 자산은 5 억 달러가 넘습니다. 그래야 팀을 구성하고 운영 비용을 부담할 수 있습니다. 이들 독립가족사무실은 투자뿐만 아니라 세금 신고, 부동산 구매, 개인항공기 등 금융 서비스도 제공한다.
독립가족사무실의 자산관리 모델은 가족의 부원, 업종, 상업주기, 가족투자 경험 등과 밀접한 관련이 있다. 예를 들어, 그리스의 두 선왕의 주요 가족 자산은 그리스의 사설 조선과 해운 기업이다. 두 곳의 조선업이 글로벌 경제 위기에서 큰 손실을 입은 후 각각 6543 억 8+0 억 달러로 뉴욕에 쌍가족 사무실을 설립했다. 주요 투자 방식은 자체 미국 대주주다. 두 가족의 주요 자산이 그리스 해운업에 고정되어 있기 때문에 가족기금의 미국 주식조합이 그리스의 업계 위험, 저유동성 위험, 정치 경제 위험에 대처할 수 있기를 바란다. 반면 중국의 장신과 판석이의 주요 자산은 중국 부동산 기업이다. 그들의 가족 기금은 뉴욕의 상업 부동산에 투자한다. 이렇게 가정 자산이 중국에서 미국으로 분산되어 정치 경제 위험을 줄였다. 그러나 중국과 미국의 부동산 관련성이 높지는 않지만 부동산 투자의 특징은 기본적으로 낮은 유동성, 높은 레버리지, 낮은 수익 등을 포함한다. 가족기금 설립, 가치 보존, 자산 상속의 목적은 실제로 실현되지 않았다. 소로스 가문은 주업을 고수하면서 대학 펀드의 모델에 따라 다양화 투자를 적극 진행하고 있다. 소로스의 주요 자산은 소로스 헤지펀드의 수입에서 나온다. 소로스는 몇 년 전에 은퇴했다. 그는 그 기금을 해체하고 남은 자금을 투자자들에게 돌려주었다. 동시에, 그는 자신이 200 억 달러가 넘는 자산을 가족기금으로 전환했다. 소로스는 아들을 가족의 후계자로 키우고 전문 투자자를 고용하여 가족펀드에 투자했다. 가족기금은 글로벌 거시투자를 고수하면서 벤처 투자와 사모 지분을 포함한 다른 자산 범주에도 투자하고 직접 투자하면서 다른 펀드에도 투자한다.