(1) 지난 연말에 감사된 순자산은 5 억 위안 이상이다.
(2) 발행 후 후순위 채무의 누적 미지급 이자는 보험회사의 전년도 감사되지 않은 순자산 가치를 초과할 수 없습니다.
(3) 좋은 기업 지배 구조를 가지고있다.
(4) 내부 통제 시스템이 건전하고 엄격히 따를 수 있다.
(5) 자산은 실제 통제권을 가진 자연인, 법인 또는 기타 조직 및 관련 당사자가 점유하지 않습니다.
(6) 지난 2 년간 중대한 위법 행위는 없었다.
(7) CIRC 가 규정 한 기타 조건. 제 8 조 보험회사의 후순위 채무는 마땅히 합격한 투자자를 대상으로 발매해야 한다.
자격을 갖춘 투자자란 후순위 채무를 매입하는 독립적인 분석 능력과 위험 감당 능력을 가진 투자자로, 국내 법인 및 해외 투자자를 포함하지만 다음을 포함하지 않습니다.
(a) 모집인이 통제하는 회사;
(2) 모집인과 같은 제 3 자의 통제를 받는 회사. 제 9 조 모집인의 단일 주주 및 주주 통제측이 보유한 후순위 채무는 단일 또는 누적 모금액의 65,438+00% 를 초과할 수 없으며, 단일 또는 누적 모금액의 보유 비율은 가장 높을 수 없습니다. 인수자 전체 주주 및 전체 주주의 통제측이 보유한 후순위 채무는 단일 또는 누적 모금액의 20% 를 초과할 수 없습니다.
자격을 갖춘 투자자 자격을 갖춘 보험회사와 보험자산관리회사가 후순위 채무를 보유하는 비율은 중국보감회의 관련 규정에 부합해야 한다. 제 10 조 보험회사가 후순위 채무를 모금하여 얻은 자금은 2 급 자본에 적립될 수 있지만 보험회사의 일상적인 경영 적자를 메우는 데 사용해서는 안 된다.
보험회사는 2 급 자본에 부과할 수 있는 후순위 채무 금액을 결정하고 중국보감회가 발표한' 상환능력 보고서 편성 규칙' 의 관련 규정을 준수해야 한다. 제 11 조 모집인은 로펌을 초빙하여 이번 후순위 채무 발행에 대한 법률 의견서를 제출해야 한다.
법률 의견서는 발행된 조건, 계획, 약관, 신용 등급 등의 사항에 대한 합법성 및 규정 준수에 대해 명확하게 의견을 표명해야 합니다. 로펌은 객관적이고 공정하게 법률 의견을 내고 그에 상응하는 책임을 져야 한다. 제 12 조 모집인은 신용평가기관을 초빙하여 이번 2 차 채무에 대한 신용등급을 할 수 있다.
신용평가기관은 객관적이고 공정하게 관련 보고 서류를 발행하고 그에 상응하는 책임을 져야 한다. 제 13 조 모집인은 스스로 또는 증권 인수 업무 자격을 갖춘 기관에 위탁하여 후순위 채무를 모집할 수 있다. 제 14 조 보험회사가 후순위 채무를 모금하는 것은 이사회가 방안을 마련해야 하며 주주 (주주) 는 다음 사항에 대해 특별 결의를 해야 한다.
(a) 발행 규모, 기한, 이자율 및 표시;
(2) 기금 모금의 목적;
(c) 후순위 채무 모집 결의안의 유효 기간.
(4) 이번 후순위 채무 발행과 관련된 기타 중요한 사항. 제 15 조 보험회사가 후순위 채무 모집을 신청하면 중국보감회에 다음 서류를 제출해야 한다.
(a) 후순위 채무 모집 신청 보고서;
(2) 주주 (대) 가 이번 후순위 채무 발행에 대한 특별 결의를 할 것이다.
(c) 타당성 조사 보고서;
타당성 조사 보고서에는 다음이 포함되어야합니다.
1. 후순위 부채의 비용 이익 분석 (규모, 기간, 부채 가격 및 비용 분석, 모금 자금 사용, 이익 예측, 상환 능력에 미치는 영향 등). );
2, 대상 채권자 및 그 지위 결정.
(4) 주식 모집 설명서;
(5) 후순위 채무에 대한 합의 (계약) 텍스트 및 법률 의견서
(6) 회사의 최근 3 년간 감사된 연간 재무 보고서 및 지급 능력 보고서, 지난 분기 말 재무 보고서 및 지급 능력 보고서
(7) 모금되었지만 아직 지급되지 않은 후순위 채무 총액 및 모금 자금 사용
(8) 모집인이 제정한 후순위 채무 관리 계획;
(9) 후순위 채무 모금과 관련된 기타 중요한 계약.
(10) CIRC 가 규정한 기타 자료.
보험회사는 이번에 모집한 후순위 채무에 대해 신용등급을 매기고, 후순위 채무 신용등급 보고서도 제출해야 한다.