시공업체는 어떻게 자금 관리 1 1 을 잘 합니까? 자금 관리의 중요성과 필요성을 강화하다.
자금은 기업의 혈액이고, 자금 회전율과 자금 손익은 기업의 지속적이고 건강한 발전과 직접적인 관련이 있는 가장 중요한 요소이다. 이른바' 재물대기가 굵다' 는 것은 한 기업이 자본이 잘 작동하고 자본 구조가 좋아야 발전을 위해 호위할 수 있다. 상장 후, 집단화된 건설업체들은 디지털 수집과 공개에 바빴고, 내부 제도의 보완은 상대적으로 뒤떨어졌다. 글로벌 금융위기가 발발하면서 일련의 자금 부족이 다른 기업에 반영돼 건설기업에게는 설상가상이다. 그렇다면 어떻게 자금 관리를 강화하고, 기업의 지속적이고, 건강하고, 안정적인 발전을 촉진할 것인가, 나는 주로 다음과 같은 조치를 취해야 한다고 생각한다.
둘째, 자금 관리를 강화하기 위해 취한 주요 조치
1, 근원에서 자금 유입 관리를 강화하다.
먼저 입찰을 닫습니다.
경영진은 기업의 리더이며, 관리의 좋고 나쁨은 기업의 규모에 직접적인 영향을 미친다. 하지만 경영의 좋고 나쁨도 기업의 생사와 관련이 있다. 여기서 말하는 운영품질은 낙찰률을 의미하는 것이 아니라 낙찰항목의 업주 (업주) 의 자질, 경제상황, 경제효과, 특히 그의 재정상태를 가리킨다.
맹목적으로 확장하면 낙찰률 100% 에도 마진율은 괜찮지만 업주가 지불 능력이 떨어지고 자금 상황이 악화되며 부실 채권과 융자 비용이 마진소득보다 훨씬 크면 기업의 자금 유입이 영향을 받을 수밖에 없다. 시간이 지남에 따라, 상술한 프로젝트가 늘어남에 따라 시공업체들은 수입이 부족해지고 자금사슬이 끊어질 것이다.
따라서 입찰하기 전에 입찰자는 시공기업을 시찰하는 동시에 시공업체도 입찰자의 신용상황에 대해 필요한 심사를 진행해야 하며, 본 단위의 경제 성격, 예속 관계, 등록자본, 주영 업무, 관리 수준, 경제효과, 과거의 신용기록을 상세히 이해하고 비용과 수익을 비교 분석하고, 양방향 선택을 하고, 기업의 자금 유입과 기업을 위한 것이다.
둘째, 계약을 엄격히 체결하여 법적 의식을 강화하다.
계약은 자금 관리의 출발점이자 귀착점이며, 계약 체결은 시공계약 이행 과정에서의 자금 사용과 자금 위험과 직결된다. 일부 시공계약에는 다음과 같은 문제가 있어 시공업체의 자금 유입에 큰 위험을 초래하여 시공업체 자금이 빠듯하다.
첫째, 시공업체 계약에서는 일반적으로 공사 진도에 따라 진도금을 지불하는 비율, 공사 품질보증금 지급 방법, 공사 후금 지급 방법 등 공사 대금 지불에 합의하지만, 공사 대금을 제때에 지급하지 않는 징벌 조치도 없고, 계약자의 자금이 부족해서 시공업체가 자금을 선불하는 비용도 명확하게 규정하지 않는다. 둘째, 시공계약에서 재료가격 상승, 인건비 상승 등 불확실성에 대해서는 일반적으로 명확한 규정이 없다. 셋째, 계약외 비자, 하청인의 원인으로 공사 연기 착공으로 인한 시공업체 원가 증가에 대한 명확한 보상 조치가 없다. 넷째, 공사 준공 검수 결산 시간에는 제한 조항과 처벌 배상 규정이 없다.
이런 이유로 시공업체의 권리가 크게 떨어지고, 청부업자가 결산을 미루는 방식으로 공사금 지불을 미루어 시공기업의 자금비용과 재무위험이 증가하였다. 따라서 반드시 엄격하게 계약을 체결하여 시공기업의 자금 유입을 위한 법적 보장을 제공해야 한다.
2. 자금의 프로세스 관리를 잘하다.
첫째, 외상 매출금 관리를 강화하고 자금 유입 관리를 잘 하는 것이다.
외상 매출금 관리의 좋고 나쁨은 일상적인 자금 유입과 직결되며, 기업이 현재와 미래에 자금 유입을 누릴 수 있는 권리와 직결된다. 외상 매출금 강화는 다음과 같은 방면에서 시작해야 한다. 첫째, 건전한 외상 매출금 장부를 만들고, 건전한 외상 매출금 파일을 구축하고, 외상 매출금 데이터를 수집하고, 한편으로는 고객 자격을 파악하는 부분으로, 공사비를 받는 법률 지원 문서로 사용할 수 있다.
둘째, 외상 매출금 관리, 각 프로젝트 외상 매출금 동적 분석, 자금 흐름 시기 적절하고 정확한 분석, 특히 자금 유입이 원활하지 않은 프로젝트에 대해서는 업주 신용, 공사 진도, 자금 상황 등 종합 분석에 따라 상응하는 시정 조치를 제시한다.
또한 회사의 전체 자금 상황과 외상 매출금 잔액 분석에 따라 회사의 경영 전략 조정에 대한 정보 보장을 제공할 수 있습니다. 셋째, 외상 매출금 독촉 상벌 제도를 수립한다. 청부 기관의 신용상태, 외상 매출금의 잔액, 외상 매출금의 위약기한 등에 따라. 종합 분석을 통해 자금 회수의 난이도와 징수 비용을 파악해 상벌 조치를 확정했다. 권리는 귀속, 책임, 보답, 이익 향유, 모든 당사자의 적극성을 충분히 동원하고, 부실 채무 위험을 줄이고, 독촉장 비용을 낮춘다.
두 번째는 비용 통제를 강화하고 자금 유출 관리를 잘 하는 것이다.
비용과 자본은 쌍둥이 형제자매이다. 비용이 증가함에 따라, 기업이 현재 지불할 것으로 예상되는 자본이 증가하고, 자본 지불의 증가는 비용 증가로 이어질 수 있다.
셋째, 비용 예측과 현금 흐름 예측을 잘 한다.
선행 시공비용 예측, 낙찰 후, 프로젝트 주변 환경을 자세히 살펴보고, 시공도면과 시공공예를 진지하게 연구하고, 조기에 계획, 분석, 배치, 예산을 책정한다. 점에서 면으로 비용 예측 및 자금 흐름 예산을 구체화합니다. 일상적인 원가 예측에서 로컬 프로젝트의 원가 예산, 전체 프로젝트의 원가 예산에 이르기까지 원가 절감 지점을 초기에 결정합니다. 그런 다음 하도급 계약, 자재 조달 계약의 결제 조건, 프로젝트의 예상 진도와 사람, 기계, 재료의 투입에 따라 각 부분의 예상 자금 유출량을 예측하고 예상 현금 유입량과 비교함으로써 프로젝트의 예상 운영 순 현금 흐름을 이해하고 파악할 수 있습니다.
넷째, 비용 프로세스 제어 및 분석을 잘 하고 현금 흐름을 통제한다.
공사 건설 과정에서 한편으로는 공사 품질을 보장하는 조건 하에서 시공공예 등의 조치를 최대한 최적화하고 자금 유출을 절약한다. 공사 변경 및 계약외 비자에 따라 제때에 도급 기관의 서면 확인 정보를 얻어 공사 가격을 받는다. 한편 공사 변경에 따라 원가 예산과 자금 흐름 예산을 적시에 개정해 영업순 현금 흐름을 통제한다.
청부 기관의 신용 변화에 따라 프로젝트 비용 절감, 순 현금 흐름, 자금 손익의 원인 분석, 잉여가 어디에 있는지, 어떻게 하는지 등을 분석합니다. 손실은 어디에 있습니까? 손실 원인은 원자재와 인건비가 증가하거나 국내외 경제 정세 변화로 인한 결손이다. 특히 적자에 대해서는 적극적인 조치를 취하고 합리적이고 합법적인 수단을 통해 클레임을 제기하고, 자금 흐름을 개선하고, 기업의 안정적인 발전을 보장해야 한다.
관련 시스템을 개선하고 자금의 안전한 운영을 보장합니다.
첫째, "공장 통화 예금" 메커니즘을 수립하고 자금 관리에 집중하십시오. 주요 방법은 유휴 계좌를 취소하는 것이고, 모든 자금은 회사에서 대행하여 지불하는 것이다. 동시에, 은행 운영 메커니즘을 도입하여' 누가 쓰고 누가 대출을 받는가' 는 방법을 실시하여 자금의 감시와 관리를 강화한다. 건설 기업이 자금 운영을 구체화하고, 자금 운영 효율을 높이고, 자금 부족을 조정하고, 자금 운동 과정에서 지도, 감독, 통제 및 서비스를 강화하는 것을 목표로 한다. 규모 자금의 장점을 살리고, 자본 비용을 절약하고, 기업의 재무 위험을 줄이다.
두 번째는 종합사무플랫폼 시스템을 구축하고 보완하여 자금 정보 전송을 가속화하는 것이다. 자금 사정은 기업 정보 시스템이 회사 정보 시스템의 종합 구현이며, 자금 시스템은 기업 경영 활동의 모든 시스템을 관통한다. 회사는 관련 관리 정보 시스템을 구축하고 보완해야 회사의 자금 흐름 시스템을 더욱 보완하고 효율적이고 신속한 자금 정보 피드백 시스템을 구축할 수 있다.
셋째, 완벽한 내부 감사 제도를 수립하고 감사 업무를 강화하다. 경제의 급속한 발전과 사회주의 시장 경제 체제의 지속적인 개선으로 감사는 점차 전통적인 재정 수지 감사에서 관리 감사로 전환되고 있으며, 감독 검사는 점차 사전, 사건의 심사, 비자, 평가 및 서비스로 전환되고 있다.
완벽한 감사제도를 확립하고 감사업무를 강화해야 단위 자금 관리의 문제, 허점, 심지어 위법 범죄 행위까지 제때 폭로하고 기업의 경제적 손실을 최소화할 수 있다. 단위 자금의 실제 수익, 비용 및 잔액을 감사하고 다음 단계의 통화 자금 유입 및 유출을 예측하고 계산해야 단위 지도자가 순 현금 흐름을 충분히 이해하고 정확한 투자 및 자금 조달 결정을 내릴 수 있는 기본 정보를 제공할 수 있습니다. 결론적으로, 감사감독을 강화해야 자금 흐름 운동의 각 부분의 안전을 보장하고, 위험을 피하며, 진정으로 기업의 가치 부가가치를 실현할 수 있다.
시공업체는 어떻게 자금 관리 2 1 을 잘 합니까? 기업 자금 관리에 대한 나의 견해
현재 기업 자금 관리에는 많은 문제가 있습니다. 현재 시장은 다변화되어 시장 경쟁이 치열하다. 현재, 세계 경제 구도에 중대한 변화가 발생하여 중국은 국제시장에서 중요한 위치를 차지하고 있다. 위안화 절상은 중국을 최대 채권국으로 만들어 무역 적자를 더욱 유리하게 만들었다.
심사 지표가 불완전하여 자금 낭비가 심각하다. 자금 관리 체계가 완벽해야 하는데, 많은 중소기업의 재테크 의식이 매우 약하다. 제 생각에 존재하는 문제는 자금 관리 의식이 약하고 관리 제도가 완벽하지 않다는 것입니다. 이런 자금 관리 모델은 기업의 실제 상황에 적합하지 않다. 자금 관리 방식이 낙후되어 사용 효율이 낮다. 자금의 투입과 사용은 과학적 논증과 위험 감시가 부족하다.
존재하는 문제는 반드시 상응하는 해결책이 있어야 하며, 일반적으로 방법은 재무인원의 자질을 높이는 것으로 여겨진다. 자금 조달 관리를 강화하여 다분 자금 조달 채널을 선택하다. 기업의 종합 예산을 강화하고 예산 집행 효과를 실현하다. 업무 프로세스를 최적화하여 자금 회전 효율성을 높이다. 내 의견으로는, 더 중요한 것은 기업 자금 의식을 강화하고 자금 예산 관리를 강화하는 것이다. 자금 관리 모델을 개선하여 기업의 자금 관리 수준을 전면적으로 높이다. 컴퓨터 기술을 적극 활용해 기업 자금 관리를 확보하다. 내부 감사 및 재무 감독을 강화하다.
2, 기업 자금 관리의 현상과 문제점.
2. 1 자금 관리 의식이 약하고 관리 제도가 건전하지 않다.
오늘날 금융 위기의 경제 상황에서 많은 기업들이 수익성을 높이기 위해 맹목적으로 투자하면 일부 투자가 그에 상응하는 수익을 얻지 못해 일부 기업이 수입이 부족해질 수 있습니다. 이런 상황의 근본 원인은 기업의 자금 관리 의식이 약하기 때문이다. 기업으로서 충분한 자금 관리 의식과 완벽한 관리 제도가 없다면 자금의 전체 주기에 과학성, 통일성, 조화가 결여될 수 있으며, 기업의 수익을 촉진할 수 있는 합리적인 수단이 없다. 이런 기업 발전의 필연적인 결과는 파산이다.
2.2 자금 관리 모델은 실제 업무에 적합하지 않다.
오늘날 점점 더 많은 중소기업들이 평평하게 앉아 있는데, 그중에서도 이득이 좋고 성공을 거둔 기업이 적지 않다. 그래서 모방이 생겨났습니다. 한 기업이 하나의 자금 관리 모델을 이용해 큰 성공을 거두면, 일부 작은 기업이나 새로운 기업들이 성공한 기업을 모방하고, 선배의 어깨에 서서 문제를 보고, 시간과 노력을 절약하고, 큰 수익을 거둘 수 있다. 사실 기업마다 내부 제도가 다르다. 같은 유형의 기업이라도 내부 제도는 정확히 동일하지 않다. 그래서 맹목적으로 모방하는 것은 자기 기업의 관리 모델이 자신의 기업 현실에 맞지 않게 할 뿐이다. 이런 기업이 성공하려면 더 어려워야 한다.
2.3 자금 관리 수단이 낙후되어 사용 효율이 낮다
전 세계 기업들 가운데 성공한 기업이 적지 않다는 말을 해야 한다. 그중에서도 오래된 기업들이 적지 않다. 소위 오래된 이름은 오랜 역사를 가지고 있으며, 그들의 오랜 성공 과정에서 나는 그들이 자금을 사용하는 방식이 절대 고정불변이 아니라고 믿는다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 성공명언) 예를 들어, 세계 경제 상황이 좋을 때, 그는 자신의 자금 관리 체계를 가지고 있고, 세계 경제 상황이 오늘날의 경제 위기와 같을 때, 그는 자신의 또 다른 적합한 세트를 가지고 있다.
반면, 많은 오래된 기업들이 파산이나 인수의 위기에 직면하고 있다. 제 생각에 그 이유 중 하나는 자금 관리 수단이 시종 변하지 않고 시대와 함께 발전하지 않았다는 것입니다. 세계 경제가 발전함에 따라 각 기업의 자금 관리 수단은 당연히 개선이 필요하다. 단순히 기존의 자금 관리 수단을 사용하면 기업의 자금 사용이 비효율적일 뿐이므로 파산이나 인수를 받는 것이 기업의 미래다.
2.4 자금의 투자와 사용은 과학적 논증과 위험 감시가 부족하다.
현재 대부분의 기업들은 자금 투입 문제에 직면했을 때 기업 고위층의 의사결정 방식을 채택하고 있는데, 이런 방식으로 초래된 문제 중 하나는 자금 투입이 과학성이 부족하다는 것이다. 기업의 고위층으로서, 당연히 모든 결정에 대해 과학적 논증을 하고 존재할 수 있는 위험을 분석할 시간이 많지 않다. 그들이 할 수 있는 일은 자신의 경험에 근거하여 투자에 대해 주관적이고 실행 가능한 결정을 내리는 것이다.
하지만 앞서 언급했듯이 세계 경제 상황은 끊임없이 변하기 때문에 투자마다 위험이 다르다. 한 기업이 항상 같은 투자 방식을 사용했을 때 시장이 바뀌면 비용은 헤아릴 수 없다. 따라서 실현가능성 분석을 기업 투자 결정의 중요한 부분으로 삼는 것이 필요하다.
3. 기업 자금 관리 강화를위한 효과적인 조치
3. 1 기업 자금 인식 강화, 자금 예산 관리 강화
기업이 발전하는 과정에서 어느 단계의 자금 투입과 사용은 미리 계획을 세우고 계획에 따라 합리적으로 실시해야 한다. 또한 기업 자금의 예산 관리를 강화하고, 수요와 절약을 병행하여 남은 자금을 최대한 활용하고, 다음 단계의 자금 계획을 용이하게 해야 한다.
3.2 자금 관리 모델을 개선하고 기업 자금 관리 수준을 전면적으로 높이다.
한 기업에게 합리적인 자금 관리 모델을 통해 기업은 이미 절반의 성공을 거두었다. 따라서 기업이 자금 관리 모델을 합리적으로 개선할 필요가 있다. 현재의 경제 형식으로 볼 때, 기업 자금의 집중 관리는 발전의 필연적인 추세이다. 기업이 자금 집중 관리를 채택하면 전체 전략 배치가 더 잘 조정되고 전체 자금 체인이 최대한 개선될 것이다. 이렇게 하면 기업이 최대의 이익을 얻고, 재정비용을 절감하고, 자금의 최대 사용을 얻을 수 있다.
3.3 적극적으로 컴퓨터 기술을 이용하여 기업 자금 관리를 보장하다.
오늘날 과학기술이 발달하면서 기업의 기존 자금 관리 모델은 오늘날 첨단 기술 생활에서 기업의 요구를 충족시킬 수 없기 때문에 기업에서 컴퓨터 기술을 적용하는 것이 매우 중요합니다. 오늘날의 경제 상황에서 기업이 최대의 이익을 얻을 수 있도록 컴퓨터 기술을 적용하는 것은 이미 한 기업의 필연적인 결과가 되었다. 컴퓨터 기술의 응용은 기업의 자금을 최대한 중앙에서 관리하고, 이를 효과적으로 감독하고 통제함으로써 기업의 자금 관리를 더욱 체계화하고, 기업이 최대의 성공을 거둘 수 있도록 할 수 있다.
3.4 내부 감사 및 재무 감독 강화
오늘날 사회에서 기업이 최대의 이익을 얻으려면 내부 감사를 강화하는 것이 매우 필요하다. 기업은 내부 감사를 적극적으로 전개하여 원래의' 사후' 감독을' 사전' 과' 일' 감독으로 변화시켜 기업 재무 정보의 진실성과 신뢰성을 확보해야 한다. 사실, 기업 내부 감사감독은 기업 의사 결정의 진실성과 합법성에 대한 감독일 뿐만 아니라, 중요한 문제에 직면한 기업의 결정과 집행에 대한 감독이기도 하다. 기업의 중대한 결정에 대해 가장 효과적인 감독과 관리를 해야 기업의 자금을 가장 효율적으로 활용하고 기업의 각 경영 활동의 정상적인 진행을 보장할 수 있다.