1. 법적 규정 준수: 자금 이체 거래는 관련 법률 및 규정 및 규제 규정을 준수하여 거래의 법적 규정 준수를 보장해야 합니다.
2. 보안 기밀 유지: 자금 이체 거래의 안전을 확보하고 정보 유출 및 불법 운영을 방지하기 위한 조치를 취해야 합니다.
3. 분명히: 자금 이체 거래는 거래 금액, 거래 대상, 거래 목적 등의 정보를 포함하여 거래가 진실하고 유효한지 확인해야 합니다.
4. 추적 가능: 자금 이체 거래에는 언제든지 거래 과정과 자금의 행방을 보고 추적할 수 있는 충분한 거래 기록과 증빙이 있어야 합니다.
5. 효과적인 위험 통제: 거래 위험 및 악영향을 줄이기 위해 사전 거래 승인 프로세스, 자금 분할, 거래 시간 등을 포함한 자금 이체 거래에서 위험 통제를 강화해야 합니다.
6. 공평하고 공정하다: 자금 이체 거래는 공평하고 공정해야 하며, 부당한 이익 수송과 불법 운영을 피하고, 정상적인 시장 질서와 상업 신용을 유지해야 한다.
자금 이체 거래는 기업 내 자금 이체 및 은행간 이체 거래이므로 다음 사항에 유의해야 합니다.
1. 법률 및 규정 준수: 자금 이체 거래는 관련 법률 및 규정을 준수하여 거래의 법적 준수를 보장해야 합니다.
2. 거래 정보를 정확하게 작성: 자금 이체에 대한 거래 정보를 작성할 때 거래 금액, 거래 대상, 거래 목적 등의 정보를 포함하여 거래의 진실성과 유효성을 보장해야 합니다.
3. 계좌 정보 확인: 자금 이체 거래를 시작하기 전에 수취인의 계좌 정보를 자세히 검토하여 계좌 정보가 정확한지 확인해야 합니다.
4. 위험 통제 강화: 자금 이체 거래를 할 때 사전 거래 승인 프로세스, 자금 분할, 거래 시간 등을 포함한 위험 통제를 강화하여 거래 위험과 악영향을 줄여야 합니다.
5. 계좌 비밀번호 보관: 자금 이체 거래를 시작하기 전에 관련 은행 계좌의 비밀번호를 잘 보관해 비밀번호 유출이 불법분자에 의해 도난되는 것을 방지해야 합니다.
6. 기밀 유지: 자금 이체 거래를 할 때 기밀, 특히 상업적 프라이버시, 고객 정보 등 민감한 정보에 주의해야 합니다. 트랜잭션의 보안 및 기밀성을 보장합니다.
7. 유동계정 검토: 은행에서 보내온 유수장부나 계산서 문자 메시지를 받은 후 누락이나 자금 흐름 오류를 피하기 위해 꼼꼼히 점검해야 한다.
8. 즉시 은행에 통보한다. 자금의 이상 변동이나 은행 카드 도난이 발생하면 즉시 은행에 통지하여 불법분자가 은행 카드를 이용하여 불법 운영을 하는 것을 방지한다.