규정 준수 문화는 한 단위와 한 팀의 모든 구성원이 의식적으로 법률을 준수할 수 있도록 하고, 단위와 팀에 규정 준수 개념을 확립하고, 규정 준수 분위기를 장려하고, 규정 준수 관리를 강화하고, 규정 준수 분위기를 조성하고, 좋은 소프트 환경을 조성하기 위한 것입니다.
은행의 규정 준수 문화는 은행이 이러한 위험을 피하는 방법에 대한 정의이며 바젤 협약에 명시된 규정 준수 위험에서 비롯됩니다.
규정 준수 위험과 관련하여 국제 바젤 은행 규제위원회는 다음과 같이 정의합니다. "규정 준수 위험은 은행이 법률, 규제 규정, 규칙, 자율조직이 제정한 관련 기준 및 자신의 업무 활동에 적용되는 행동 규범에 따라 법적 제재나 규제 처벌, 중대한 재정적 손실 또는 평판 손실을 받을 수 있는 위험을 말합니다." 규정 준수 위험은 은행에서 흔히 볼 수 있는 세 가지 위험 (신용 위험, 시장 위험 및 운영 위험) 과는 다르게 정의됩니다. 주된 차이점은 규정 준수 위험은 은행이 해서는 안 되는 일 (불법, 위반, 비도덕적 등) 으로 인한 위험이나 손실일 뿐이라는 것입니다. ), 은행 자체의 행동이 더 지배적입니다. 세 가지 주요 위험은 주로 고객 신용, 시장 변화, 직원 경영 등 내부 및 외부 환경을 기반으로 하며, 외부 환경 요인은 우연성과 * * * 를 가지고 있습니다. 따라서 바젤위원회는 규정 준수 위험을 고유한 관리 기술 및 전문 관리가 필요한 위험으로 정의하고, 규정 준수를 "은행 내부의 핵심 위험 관리 활동" 으로 간주합니다. 그러나 규정 준수 위험은 신용, 시장 및 운영 위험과 밀접한 관련이 있습니다. 규정 준수 위험은 다른 세 가지 위험, 특히 운영 위험의 존재와 성과에 중요한 인센티브이며, 세 가지 위험의 존재는 규정 준수 위험을 더욱 복잡하고 금지하기 어렵게 만듭니다. 그 결과는 기본적으로 동일합니다. 즉, 은행에 경제적 또는 평판 손실을 초래할 수 있습니다. 어느 정도까지, 둘 사이에 인과 또는 진보적 인 관계가 있다고 말할 수도 있습니다. 국제적으로 규정 준수 위험에 대한 인식과 예방이 10 년밖에 되지 않았기 때문에 국내 은행도 최근 2 년 동안 문제를 해결했다. 과거에는 규정 준수 위험이 운영 위험으로 간주되었으며, 비즈니스 운영 절차와 운영자에 체크포인트를 설정하는 데 더 많은 관심을 기울였습니다. 그 효과는 분명하지 않다. 운영상의 위험은 여전히 수많은 은행 내부 직원들 사이에 존재하고 있으며, 그들의 접근 방식을 끊임없이 변화시키고 있다. 이는 상업은행이 규정 준수 위험을 운영 위험과 쉽게 동일시하는 것은 포괄적이지 않고 정확하지 않다는 것을 보여준다. 대량의 경영 위험은 주로 경영 고리와 경영자에게 나타나지만, 그 뒤에는 종종 경영 고리의 부조리와 경영자의 준법 의식 부족이 숨어 있다. 대부분의 경우, 은행 규정 준수 위험은 은행의 제도적 의사결정층과 각급 관리자로부터 비롯되며, 종종 제도적 결함과 상층적 색채를 가지고 있다.
질문 2: 규정 준수 관리란 무엇입니까? 30 점: 공공관리, 기업관리, 재무관리, 기업관리의 세 가지 기둥이라고 합니다. 재무관리가 기업에 무엇을 하고, 어떻게 심사하고, 어떻게 단기 목표를 세울 수 있는지를 알려주는 특성과는 달리, 규정 준수 관리는 법적 관점에서 어떻게 해야 하는지, 어떻게 앞으로 나아가야 하는지, 어떻게 장기적인 목표를 세울 수 있는지를 알려주는 것이다.
규정 준수 관리의 초점은 기업 지배 구조 (상장 기업의 경우 주로 증권 규제의 규정 준수 사항 포함), 업계 규제의 기타 규정 준수 사항, 법적 위험 예방 및 기타 내부 윤리 및 규정 (행동 규범 포함) 등 기업이 경영 활동을 수행하는 방식에 있습니다.
규정 준수 관리의 외부 임무 (최우선 과제) 는 정보 공개, 공익 보호, 공정한 경쟁, 주주 이익 보호, 제 3 자 권익 침해 방지 등 외부 이해 관계자에 대한 기업의 책임을 제대로 이행할 수 있도록 하는 것입니다. 내부 임무는 전체적으로 내부 관리 통제를 높여 기업의 글로벌 경쟁력을 높이는 것이다.
질문 3: 준수는 무엇을 의미합니까? 규정 준수는 특정 사양 및 표준을 준수하는 관행입니다. 규정 준수 문화는 한 단위, 한 팀의 모든 구성원이 의식적으로 법을 준수할 수 있도록 하고, 규정 준수 이념을 세우고, 규정 준수 분위기를 장려하고, 규정 준수 관리를 강화하고, 규정 준수 분위기를 조성하고, 좋은 부드러움을 형성하는 것입니다.
질문 4: 규정 준수 관리 "증권사 규정 준수 관리 시행 규정" 에 정의된 대로 규정 준수 관리는 증권사가 규정 준수 관리 제도를 제정 및 시행하고, 규정 준수 관리 메커니즘을 구축하고, 규정 준수 문화를 육성하고, 규정 준수 위험을 방지하는 행위를 말합니다. 규정 준수 관리는 기업의 "내부 핵심 위험 관리 활동" 입니다. 규정 준수 관리 부서는 광의와 협의로 나눌 수 있다. 넓은 의미에서 규정 준수 관리 부서는 전체 은행 시스템 내에서 규정 준수 관리 책임을 수행하는 업무 라인 및 지점의 총칭입니다. 좁은 의미에서 규정 준수 관리부는 은행의 규정 준수 위험을 식별, 평가, 통보, 모니터링 및 보고하는 독립 기능 부서입니다. 규정 준수 위험 관리는 전체 라인의 공동 책임이며 규정 준수 관리 부서 자체에서 간단하게 수행하는 것이 아닙니다. 규정 준수 관리부의 역할은 주로 은행의 규정 준수 위험 관리를 돕는 것이다. 규정 준수 관리 부서는 규정 준수 관리 절차에 따라 규정 준수 위험을 사전 예방적으로 식별 및 관리하고 규정 준수 위험에 대한 보고 경로 및 요구 사항에 따라 적시에 보고해야 합니다. 규정 준수 관리 부서와 위험 관리 부서는 규정 준수 관리 방면에서 서로 협력한다. 규정 준수 관리 기능은 내부 감사 기능과 분리되어 있으며, 규정 준수 관리 기능의 성과는 내부 감사 부서에서 정기적으로 독립적으로 평가합니다. 내부 감사 부서는 상업 은행의 각 업무 활동에 대한 준수 감사를 담당한다. 내부 감사 계획에는 규정 준수 관리 기능의 적합성 및 유효성에 대한 감사 평가가 포함되며, 내부 감사의 위험 평가 방법에는 규정 준수 위험 평가가 포함되어야 합니다.
질문 5: 규정 준수 관리는 무엇을 의미합니까? 규정 준수 감독이란 행정 수단을 통해 은행이 관련 법률, 규정 및 규정을 집행하는 상황을 감독하여 은행의 경영 행위를 규범화하고 은행업의 내부 질서를 유지하는 것을 말한다. 규정 준수 감독의 목표는 은행 위험을 최소화하고 억제하여 은행 업계의 안전, 안정성 및 효율적인 경쟁을 유지하는 것입니다.
규정 준수 감독의 주요 조치:
첫째, 상업은행은 고객의 권리를 보호하고 손실을 줄이는 동시에 위험 예방을 더욱 강화해야 한다. 상업은행은 재테크 제품, 특히 국제시장 투자 제품을 설계할 때 신중함과 자산 다원화 원칙을 따르고 시장 상황, 은행 자원, 은행 위험 관리 능력, 투자자 위험 감당 능력을 충분히 고려해야 합니다. 자산 구성 관점에서 제품 개발 및 포트폴리오 설계를 수행하고, 위험을 효과적으로 분산시키고, 자산 유형 및 투자 표지와 같은 집중 위험을 피해야 합니다.
두 번째는 자신의 위험 선호도를 아는 것이다. 은행은 재테크 업무를 전개할 때 자신의 위험 선호도를 분명히 알아야 한다. 은행은 어떤 표지물을 할 수 있는지, 어떤 표지물을 할 수 없는지, 어떤 위험을 감당할 수 있는지, 어떤 것을 감당할 수 없는지 알아야 한다. 은행은 이를 바탕으로 재테크 상품을 설계하여 자신이 감당할 수 있는 범위 내에서 위험을 통제해야 한다.
셋째, 거래 상대를 신중하게 선택하세요. 현재 국내 상업은행의 구조적 재테크 상품은 대부분 외자투항과 거래한다. 거래 상대를 이해하는 원칙에 따라 거래 상대를 신중하게 선택하는 것이 여전히 은행의 우선 순위이다. 상업은행은 과학적 거래상대 선택 기준을 정하고, 거래상대 한도를 설정하고, 거래상대 외부 신용등급의 변화를 면밀히 주시하고, 내부 보고 제도를 구축하고, 제때에 대응조치를 취해야 한다.
질문 6: 은행 규정 준수 관리부란 무엇입니까? 즉, 다른 부서의 업무 처리를 전문적으로 검사하는 모니터링 부서이자 다른 업무 부서의 잘못을 전문적으로 검사하는 부서로서 권력이 더 크다.
질문 7: 규정 준수 문화는 무엇을 의미합니까? 소위 일치란 일정한 규범과 기준에 부합하는 방법을 가리킨다.
규정 준수 문화는 한 단위와 한 팀의 모든 구성원이 의식적으로 법률을 준수할 수 있도록 하고, 단위와 팀에 규정 준수 개념을 확립하고, 규정 준수 분위기를 장려하고, 규정 준수 관리를 강화하고, 규정 준수 분위기를 조성하고, 좋은 소프트 환경을 조성하기 위한 것입니다.
은행의 규정 준수 문화는 은행이 이러한 위험을 피하는 방법에 대한 정의이며 바젤 협약에 명시된 규정 준수 위험에서 비롯됩니다.
규정 준수 위험과 관련하여 국제 바젤 은행 규제위원회는 다음과 같이 정의합니다. "규정 준수 위험은 은행이 법률, 규제 규정, 규칙, 자율조직이 제정한 관련 기준 및 자신의 업무 활동에 적용되는 행동 규범에 따라 법적 제재나 규제 처벌, 중대한 재정적 손실 또는 평판 손실을 받을 수 있는 위험을 말합니다." 규정 준수 위험은 은행에서 흔히 볼 수 있는 세 가지 위험 (신용 위험, 시장 위험 및 운영 위험) 과는 다르게 정의됩니다. 주된 차이점은 규정 준수 위험은 은행이 해서는 안 되는 일 (불법, 위반, 비도덕적 등) 으로 인한 위험이나 손실일 뿐이라는 것입니다. ), 은행 자체의 행동이 더 지배적입니다. 세 가지 주요 위험은 주로 고객 신용, 시장 변화, 직원 경영 등 내부 및 외부 환경을 기반으로 하며, 외부 환경 요인은 우연성과 * * * 를 가지고 있습니다. 따라서 바젤위원회는 규정 준수 위험을 고유한 관리 기술 및 전문 관리가 필요한 위험으로 정의하고, 규정 준수를 "은행 내부의 핵심 위험 관리 활동" 으로 간주합니다. 그러나 규정 준수 위험은 신용, 시장 및 운영 위험과 밀접한 관련이 있습니다. 규정 준수 위험은 다른 세 가지 위험, 특히 운영 위험의 존재와 성과에 중요한 인센티브이며, 세 가지 위험의 존재는 규정 준수 위험을 더욱 복잡하고 금지하기 어렵게 만듭니다. 그 결과는 기본적으로 동일합니다. 즉, 은행에 경제적 또는 평판 손실을 초래할 수 있습니다. 어느 정도까지, 둘 사이에 인과 또는 진보적 인 관계가 있다고 말할 수도 있습니다. 국제적으로 규정 준수 위험에 대한 인식과 예방이 10 년밖에 되지 않았기 때문에 국내 은행도 최근 2 년 동안 문제를 해결했다. 과거에는 규정 준수 위험이 운영 위험으로 간주되었으며, 비즈니스 운영 절차와 운영자에 체크포인트를 설정하는 데 더 많은 관심을 기울였습니다. 그 효과는 분명하지 않다. 운영상의 위험은 여전히 수많은 은행 내부 직원들 사이에 존재하고 있으며, 그들의 방법을 끊임없이 변화시키고 있다. 이는 상업은행이 규정 준수 위험을 운영 위험과 쉽게 동일시하는 것은 포괄적이지 않고 정확하지 않다는 것을 보여준다. 대량의 경영 위험은 주로 경영 고리와 경영자에게 나타나지만, 그 뒤에는 종종 경영 고리의 부조리와 경영자의 준법 의식 부족이 숨어 있다. 대부분의 경우, 은행 규정 준수 위험은 은행의 제도적 의사결정층과 각급 관리자로부터 비롯되며, 종종 제도적 결함과 상층색을 가지고 있다.
질문 8: 규정 준수 관리의 내용: 규정 준수 관리 시스템 구축, 규정 준수 컨설팅, 규정 준수 검토, 규정 준수 검사, 규정 준수 모니터링, 법률 추적, 규정 준수 보고, 자금 세탁 방지, 불만 처리, 규제 협력, 정보 장벽 (관찰 목록 및 제한 목록), 규정 준수 문화 건설, 규정 준수 정보 시스템 구축 국제 금융기구의 규정 준수 정의: 1, pliance: 회사의 경영 활동을 법률, 거버넌스 및 내부 규칙 (스위스 은행가 협회) 2 에 맞춰 목표와 함께 사용합니다. 특히 기업 주체에 적용되는 법률 규정 (COSO)3 을 준수하기 위해 노력해야 합니다. "경영진을 대표합니다.
질문 9: 은행 규정 준수 관리 원칙. 은행 규정 준수 관리는 독립성, 체계성, 전원 참여성, 강제성, 명확한 관리 상태 및 책임에 대한 과학적 관리 원칙을 따라야 합니다. 독립성 원칙은 규정 준수 관리가 은행의 경영 활동과 독립적이어야 진정으로 제약과 제약의 역할을 할 수 있다는 것을 의미하며, 규정 준수 관리의 핵심 원칙이다. 시스템 원칙은 규정 준수 관리가 시스템 설계 및 구성, 합리적인 운영 시스템 구축, 운영 조정, 규정 준수 관리의 효율성 극대화를 위해 시스템 관점을 사용해야 한다는 것을 의미합니다. 전원 참여 원칙은 규정 준수 작업이 전체 직원이 각자의 업무 활동에서 수행되어야 하며, 규정 준수 관리는 은행 전체 규정 준수 문화의 형성을 바탕으로 직업윤리로 전체 직원을 구속해야 한다는 것을 의미합니다. 강제성 원칙은 규제의 강제성을 감안해 규정 준수 관리가 다른 관리에 비해 강제성을 지녔기 때문에 누구나 규정 준수 요구에 복종해야 하며 흥정을 할 수 없다는 것을 의미한다. 규정 준수 관리가 점점 더 중요해짐에 따라 조직 설계 원칙에 따라 전담 부서에서 지위와 책임을 명확하게 관리하는 원칙을 구현하고, 문서화된 문서를 통해 관련자의 역할과 책임을 명확히 하여 규정 준수 관리 효과를 체계적으로 구성 및 개선하고 목표 달성을 보장해야 합니다.
질문 10: 엔터프라이즈 규정 준수란 무엇을 의미합니까? 규정 준수: 기업의 주요 책임은 총 보고서, 주제 보고서, 회사 보고서 및 부록을 포함한 네 부분으로 나뉩니다. 주요 내용은 규정 준수-기업 책임의 최종선으로 복귀, 기업이 국제적으로 공인된 기업 행동 기준 준수, 기업 법 준수 동기 분석, 규정 준수 및 거버넌스-위험 회피에서 가치 창출에 이르기까지 위험 통제 조치를 보완하는 촉매제, 예를 들어, 바스프: 규정 준수 문화가 기업의 지속 가능한 발전을 위한 호위 등을 포함한다.