이 조치에서 융자권이라고 부르는 것은 고객이 자금을 빌려 증권을 매입하거나 증권을 빌려 매각하고 담보물을 받는 업무 활동이다. (윌리엄 셰익스피어, 융자권, 융자권, 융자권, 융자권, 융자권, 융자권, 융자권, 융자권) 제 3 조 증권사가 융자권 업무를 전개하는 것은 반드시 중국 증권감독관리위원회 (이하 중국증권감독회) 의 비준을 받아야 한다. 증권사는 중국증권감독회의 승인 없이는 고객에게 융자권을 융자할 수 없으며, 고객과 고객, 고객, 기타 간의 융자권 활동에 어떠한 편의나 서비스도 제공할 수 없습니다. 제 4 조 증권회사는 융자권 업무의 다음과 같은 행위에 종사해서는 안 된다.
(a) 부적절한 고객이 마진 거래 업무를 수행하도록 유도한다.
(b) 고객에게 위험을 충분히 공개하지 않았다.
(3) 고객 보증의 불법 부당 이용;
(4) 이익 전달 및 상업 뇌물;
(5) 고객이 내막 거래, 시장 조작, 정보 공개 의무 회피 등 부당한 거래 활동을 용이하게 한다.
(6) 법률, 행정법규 및 중국증권감독회가 규정한 기타 행위. 제 5 조 중국증권감독회와 그 파출기구는 법률, 행정법규, 본 방법의 규정에 따라 증권사 융자권 활동에 대한 감독 관리를 실시한다.
중국 증권업협회, 증권거래소, 증권등록결제기관은 그 헌장과 규칙에 따라 증권사의 융자권 활동을 자율적으로 관리한다. 중국 증권금융회사는 증권사의 융자권 거래와 고객의 융자권 거래를 감시한다. 제 6 조 중국증권감독회는 건전한 융자권 업무 역주기 조정 메커니즘을 확립하여 융자권 업무에 대해 거시적이고 신중한 관리를 실시한다.
증권거래소는 융자권 업무위험통제지표 변동관리 메커니즘을 확립하여 융자권 업무에 대해 역주기 조정을 실시한다. 제 2 장 업무허가 제 7 조 증권사가 융자권 업무자격을 신청하는 것은 반드시 다음 조건을 충족시켜야 한다.
(a) 증권 중개 사업 자격을 갖추다.
(b) 기업 지배 구조가 완벽하고 내부 통제가 효과적이며 비즈니스 운영 위험 및 내부 관리 위험을 효과적으로 식별, 통제 및 예방할 수 있습니다.
(3) 최근 2 년 동안 중국증권감독회에 입건되지 않았거나 위법 위반 혐의로 정비 중이다.
(4) 재무 상태가 양호하고, 최근 2 년간 위험통제지표가 지속적으로 충족돼 금융권 업무를 늘린 후 등록자본과 순자본이 요구에 부합한다.
(5) 고객 자산은 안전하고 완전하며, 고객 거래 결제 자금 제 3 자 보관은 효과적으로 구현되며, 고객 정보는 완전하고 진실하다.
(6) 고객과의 분쟁을 적시에 적절하게 처리할 수 있는 완벽한 고객 불만 처리 메커니즘을 수립했습니다.
(7) 고객과 제품의 적절한 대응 관리를 위해 규제 요구 사항 및 자율적 요구 사항을 충족하는 고객 적합성 제도를 수립했습니다.
(8) 정보 시스템 운영이 안전하고 안정적이며 최근 1 년 회사 관리 문제로 인한 중대한 사건이 발생하지 않았으며, 금융권 업무 기술 시스템이 증권거래소 및 증권등록결제기관 조직의 테스트를 통과했습니다.
(9) 융자권 업무를 담당하는 고위 경영진과 적절한 수의 전문가가 있다.
(10) 중국증권감독회가 규정한 기타 조건. 제 8 조 증권사가 융자권 업무 자격을 신청하면 중국증권감독회에 다음 자료를 제출하고 거주지인 중국증권감독회 파견 기관을 베껴야 한다.
(a) 마진 거래 사업 자격 신청서;
(2) 융자권 업무를 운영하는 주주회 (주주총회) 결의
(3) 본 방법 제 12 조에 따라 제정된 융자권 업무 계획, 내부 관리 제도 텍스트 및 고객 선택 기준.
(4) 융자권 업무를 담당하는 고위 경영진과 업무인원 명부 및 자격증.
(5) 증권거래소, 증권등록결제기구가 발행한 융자권 업무 기술 시스템 테스트 합격 증명서
(6) 중국 증권 감독위원회가 요구하는 기타 서류.
증권회사의 법정 대표인과 경영관리의 주요 책임자는 융자권 업무자격 신청서에 서명하고, 신청 자료의 내용이 진실하고 정확하며 완전하다는 것을 약속하며, 신청 자료의 허위 기록, 오도성 진술, 중대한 누락에 대한 법적 책임을 져야 한다. 제 9 조 비준된 증권회사는 규정에 따라 회사 등록기관에 업무 범위 변경 등록을 신청하고 중국증권감독회에 증권업무허가증 재발급을 신청해야 한다.
증권회사가 증권감독회가 교환한 증권업무허가증을 취득한 후에야 융자권 업무를 전개할 수 있다. 제 3 장 업무규칙 제 10 조 증권사는 융자권 업무에 종사하며 자신의 이름으로 융자권 전용 증권계좌, 고객신용거래보증증권계좌, 신용거래증권결제계좌, 신용거래자금결제계좌를 개설해야 한다.
상품권 전용 증권계좌는 증권회사가 보유하고 있는 고객에게 발매할 증권과 고객에게 반송할 증권을 기록하는 데 사용되며, 증권거래에는 사용할 수 없습니다. 고객 신용 거래 보증 증권 계정은 고객이 증권회사에 위탁한 증권을 기록하고 증권회사가 고객에게 융자권을 융자하여 발생한 채권을 담보하는 데 사용됩니다. 신용거래증권결제계좌는 고객 융자권 거래의 증권결제에 쓰인다. 신용거래자금 결제계좌는 고객 융자권 거래의 자금 결제에 쓰인다.