증권사가 업무 소통이나 시스템 건설에 투자하는 과정에서 증권사마다 다른 관심사가 있다. 이 글은 최근 1 년 동안 투자 업무 교류에서 직면한 대표적인 문제를 바탕으로 투자 업무에 대한 시장의 관련 논평과 함께 정리해 투자 업무에 초점을 맞춘 관계자가 참고할 수 있도록 정리했다.
첫째, 왜 투자 체계를 구축해야 하는가?
1. 업계 경쟁이 핍박하다
최근 몇 년 동안 권상망이 급속히 증가하면서 새로운 영업부는 거의 낮은 커미션의 경쟁 전략을 채택하고 있으며, 오래된 영업부는 고객을 유지하기 위해 따를 수밖에 없어 업계 전체의 중개 업무 수익이 급격히 하락하고 있다.
증권회사는 채널 동질화, 커미션 가격전, 투자자 수요가 날로 복잡해지는 어려움을 충분히 인식하고 있다. 과거에는' 중경로 경서비스' 의 모델을 유지하기가 어려웠고, 증권사들은 새로운 지속 가능한 발전의 길을 모색해야 할 필요성이 절실하다. 증권사의 서비스 전환은 차별화 경쟁을 더욱 잘 반영하고, 고객의 맞춤형 수요를 잠그고, 이윤을 창출하며, 결국 새로운 경쟁에서 눈에 띈다.
증권사가 서비스로 전환하는 것은 고객의 요구에 따라 서비스 업무를 발전시키고 심화하는 것 뿐만 아니라, 업무 모델, 운영 모델, 조직 변화, 성과 관리, 기업 문화 변화를 통해 서비스 전환을 근본적으로 추진하여 새로운 업무의 요구에 부응해야 한다.
증권사의 경우 증권투자 컨설팅 업무는 과거에 주로 중개업에 의존했던 업무 모델을 바꿔 이익 채널을 늘렸다. 마찬가지로 증권사의 종합 서비스 능력에 대해서도 더 높은 요구를 했다. 투자 컨설턴트의 팀 서비스와 맞춤형 맞춤 서비스는 향후 증권사 시장 경쟁에 유리한 무기가 될 것입니다. 또한 투자 자문 서비스 능력을 갖춘 직원들을 위한 광범위한 개발 공간도 제공합니다.
2. 규제 정책 요구 사항
20 10 규제 당국은 증권사 서비스 관리에 관한 일련의 관리 규정이나 의견을 발표했습니다.
1)20 10 년 4 월 1 일, 증권감독회는 1 1 호 문서를 발표하여 적절한 서비스 체계를 구축했다 동시에, 제도는 고객 서비스 활동에 대한 명확한 요구 사항 (예: 고객 재방문 제도, 고객 불만 제도 등) 을 제시합니다. 이러한 관리 요구 사항은 투자 컨설팅 업무 관리에도 적용되므로 아래의 투자 컨설팅 업무 잠정 규정에도 이러한 관련 관리 규정이 있습니다.
2)2065 438+00 년 9 월 30 일 증권감독회는' 증권사 고객서비스 및 증권거래위원회 관리 강화 통지' (157 호) 를 발표했다. 이 제도의 핵심은 고객을 분류하여' 동종 고객 동등한 요금' 과' 유사 서비스 동등한 요금' 의 원칙에 따라 증권거래 커미션 기준을 정하는 것이다. 이 원칙에 따라 브로커들은 이전 고객 분류에 기초하여 서비스의 상품화를 추진하고 있으며, 서로 다른 커미션 가격, 커미션 표준 서비스, 차별화된 커미션 수거 및 분배 관리를 실현하고 있습니다.
3)2065 438+00 년 6 월 2 일 증권감독회는' 증권투자상담업무잠행규정' (27 번) 과' 증권연구보고서 발표잠행규정' (28 번) 을 발표했다. 이 두 가지 규정은 동시에 발표되어 증권 투자 컨설팅의 두 가지 기본 업무 형식을 확립하여 증권 투자 컨설턴트와 증권 분석가의 역할을 명확히 하였다.
4) 투자 컨설팅 업무 지원 시스템은 기능 설계에서 시스템 구현에 이르기까지 증권 투자 컨설팅 업무 관련 법규, 규제 규정 및 자율규칙을 시행해야 하며, 투자 컨설팅 업무 중 자격 관리, 고객 적합성 관리, 커미션 관리, 실무 행위 규정 준수 관리 등 규정 준수 위험을 효과적으로 통제하고 투자 컨설팅 업무 준수 운영을 완벽하게 보장해야 합니다.
이러한 규정에 따르면 증권사는 투자 및 호스팅 업무를 수행할 때 주요 업무를 전자적으로 관리하는 적절한 IT 시스템을 구축해야 합니다.
L 투자 자문 팀 관리:' 증권투자 컨설팅 업무 잠행 규정' 에 따르면 증권사는 투자 컨설턴트의 직업 자격을 관리하고 시스템에 자격 접근 관리 모듈을 설치해야 한다. 지원자는 다단계 승인, 견학 관찰 및 형식 심사를 거쳐야 투자 직업 자격의 신고 자격을 얻을 수 있고, 직업 자격을 취득한 후에야 투자 제품 생산에 참여할 수 있으며, 감독 부서의 투자자 자격, 관리 요구 사항, 수량 및 교육에 대한 요구 사항을 효과적으로 이행할 수 있습니다.
L 투자 제안의 내용과 범위: "증권투자 컨설팅 업무 잠정 규정" 에 따르면 투자자는 고객에게 투자 건의를 제공할 때 합리적인 근거를 가지고 있으며, 근거가 되는 연구 보고서의 발행인과 발행일을 고객에게 설명해야 합니다. 따라서 IT 시스템이 투자 권장 제작 프로세스를 관리하고, 프로세스화, 정보 자동 격리, 시스템 추적 등의 조치를 취하고, 투자 권장 사항의 합리성에 대한 규제 요구 사항을 이행해야 합니다.
L 서비스 계약 및 비용: "잠정 규정" 제 28 조는 "증권회사, 증권투자 자문기구가 증권투자 컨설팅 서비스를 제공하고, 고객과 증권투자 컨설팅 서비스 계약을 체결하고, 협의에 번호를 매겨야 한다" 고 규정하고 있다. 계약은 청구 기준 및 지불 방식을 기반으로 해야 합니다. "즉, 신규 서명, 변경 및 취소를 포함하여 계약 고객의 서비스 계약을 관리해야 합니다. 유료 업무 서비스의 경우 요금 모델, 요금 규칙, 비용 통계를 체계적으로 관리해야 합니다.
L 서비스 흔적:' 잠행규정' 제 28 조는 "증권투자 컨설팅 업무의 보급, 계약 체결, 서비스 제공, 고객 재방문, 불만 처리 등은 흔적 관리를 실시해야 한다" 고 규정하고 있다. 고객에게 투자 조언을 제공하는 시간, 내용, 방법, 근거 등의 정보는 서면 또는 전자 문서로 기록해야 합니다. 증권 투자 컨설팅 업무 파일 보존 기간은 합의 종료일로부터 5 년 이상이어야 한다. " 따라서 증권 투자 컨설팅 업무의 관리 제도와 위험 통제 메커니즘을 수립하고 개선해야 하며, 이러한 비즈니스 관리 프로세스, 위험 이벤트 모니터링 및 제어 프로세스를 시스템에 제공하여 투자 컨설팅 업무를 사전, 사건 및 사후 통제하고 업무 운영을 기록해야 합니다.
L 고객 적합성 관리에 대한 규제 요구 사항: "증권 투자 컨설팅 업무 잠정 규정" 및 "증권 중개 업무 관리 강화 규정" 에 따라 증권 회사는 고객을 충분히 이해하고 위험 감당 능력을 평가하는 데 적합한 서비스 또는 제품을 제공해야 합니다. 적절한 서비스 목표를 달성하기 위해서는 투자 컨설턴트에게 이벤트 중심 서비스 도구를 제공하고, 주요 고객 이벤트에 대한 정보 캡처, 투자 컨설턴트의 고객 이해 및 전문 역량을 통해 적절한 형식이나 채널을 통해 특정 고객 커뮤니티에 이러한 이벤트 중심 서비스를 제공해야 합니다. 이를 위해서는 IT 시스템이 적절한 서비스를 지원하는 표준화된 이벤트 중심 엔진을 제공하는 동시에 투자의 후속 조치를 제어하고 서비스의 적절한 관리에 대한 규제 요구 사항을 완벽하게 반영해야 합니다.
투자 사업의 프로세스, 표준화 및 양적 관리.
증권사가 투자 컨설팅 업무를 전개하는 난점은 투자 고문에 대한 통일된 수량화 관리를 할 수 있느냐에 있다. 투자 컨설턴트 자격 관리, 투자 컨설팅 제품 개발, 평가 인센티브, 위험 통제 등의 프로세스화, 표준화, 정량화 관리, 투자 컨설턴트 발전 촉진, 서비스 수준 향상, 비즈니스 위험 감소, 서비스 커미션 향상
4. 투자 및 간호 사업의 입출력 분석
1) 투자 비용 분석
증권사가 투자 업무를 수행하는 주요 비용으로는 인건비, IT 시스템 구축, 홍보비 및 운영비가 있습니다.
2) 수익 예측
그러나 투자 업무도 권상에게 직접적 또는 간접적인 수익을 가져다 줄 수 있다.
직접 수익:
L 회사에 대한 기여: 부가가치공제 (투자 및 고객과 체결한 계약에서 합의된 다른 유료 모델은 직접적인 부가가치수익이나 부가가치공제수익을 가져올 수 있음)
L 고객 대 고객: 고객 자산의 증가 (투자 서비스를 통한 고객 자산의 부가 가치)
간접 수익:
L 회사 브랜딩, 더 많은 신규 사용자 유치, 기존 고객의 유출을 막을 수 있습니다.
L 서비스를 통해 고객 만족도를 높이고 투자 컨설턴트에 대한 고객의 신뢰와 회사에 대한 충성도를 강화합니다.
둘째, 산업 투자의 발전
자체 자산 관리 부서를 설립하고 자체 투자 자문 팀을 개발하는 방법, 투자 자문 모델의 선택이 증권사 경영진의 최우선 순위가 되었습니다.
그렇다면 투자 컨설턴트에게는 어떤 기성 모델이 있습니까? 증권사가 기존 모델 중 하나를 선택하는지 아니면 새로운 모델을 혁신하는지 증권사 관리자가 이해하고 생각해야 할 일이다.
어떤 비즈니스 모델을 선택하느냐에 따라 해당 투자 기관 모델의 협조가 필요하다.
1. 운영 모드 홍보
현재 증권사 투자 고문의 발전 모델은 대동소이하며, 중점에 따라 다음 네 가지 모델로 나눌 수 있다.
1..1백그라운드로 지원되는 제품 관리 모드
백그라운드 지원 제품 관리 모델에 중점을 둡니다. 이런 모델은 회사 본부에서 서비스 상품화를 실현하고 서비스 제품은 고도로 표준화되어 있다. 증권 영업부의 투자 컨설팅 서비스 팀은 본사 본부의 플랫폼과 자원을 기반으로 고객의 구체적인 요구에 따라 구체적인 서비스 제품을 제공합니다.
이 모델은 국신과 곽진에 기반을 두고 있는데, 이 두 나라는 업계에서 비교적 일찍 발전하여 부의 상품 서명에 주력하고 있다. 2006 년 국신은' 황금통로, 김지혜, 황금키트' 의 금햇빛 제품을 내놓기 시작했고, 국신 모델의 가장 완벽한 복제품인 곽진증권도 이듬해' 황금통로, 황금항표, 황금항법' 의 금햇빛 제품을 선보였다. 이 모델은 고객 자산의 양에 따라 고객을 분류하고 거래량을 보완하는 것이 특징이다. 고객마다 다른 제품에 서명하고, 다른 서비스를 제공하며, 요금이 다릅니다. 이 모델의 장점은 간단하고, 고객을 분류하고, 비율을 통일하고, 대량 제작과 표준화 서비스를 쉽게 제공할 수 있다는 것이다. 단점은 고객 분류가 너무 간단하고 징수력이 강하지 않아 비율이 유연하지 않다는 것이다. 투자 컨설턴트의 주요 업무는 계약 제품 고객에게 전문 서비스를 제공하고, 전문적인 투자 조언을 제공하고, 고객에게' 전화 치료',' 심리마사지' 등 완화 서비스를 제공하는 것이다.
1.2 투자 자문 팀 컨설팅 서비스 모델
투자 컨설턴트 컨설팅의 서비스 관리 모델에 중점을 둡니다. 이 모델은 증권 영업부의 독립 서비스 능력에 초점을 맞추고 있으며, 본사는 비즈니스 관리, 규정 준수 관리, 플랫폼 구축 및 자원 통합에 초점을 맞추고 있습니다. 증권영업부는 회사 본부의 지도와 감독하에 지역별 투자자들의 차별화된 수요에 적응하여 서비스 제품 개발 및 제공을 구체적으로 담당하고 있습니다.
이런 모델은 업무능력이 강하거나 영업부의 차이가 큰 권상에 비교적 적합하다. 국신증권이 태연하고 9 길 등 영업부가 자체 투자상담팀을 구성해 영업부의 특색 정보를 제작한다.
1.3 영업 부서의 기존 고객 리소스를 활성화합니다.
셋째, 영업부의 기존 고객 자원을 활성화하기 위해 노력하고, 고객 거래의 회전 빈도를 높이고, 기존 고객의 거래량과 커미션률을 높이는 데 주력하고 있습니다. 현재 이런 모델을 채택한 증권사는 주로 은하증권 해통증권 등이 있다. 이 모델을 채택한 증권사는 주로 고객 자원이 풍부한 대형 증권사들이다.
1.4 전후 연계된 제품 개발 모델
제품 개발의 경우, 본사 및 사업부의 투자 컨설턴트는 팀 내 역할에 따라 책임과 권한을 명확히 하고, 제품 개발에 공동으로 참여하며, 본사와 사업부 투자 컨설턴트 간에 부서 간, 지역 간 제품 공동 개발, 중복 작업 감소, 개발 비용 절감, 자원 공유, 이점 보완의 목적을 달성합니다. 이 모델의 대표 쿠폰상은 지루증권이다.
1.5 실행 모드 비교
현재 첫 번째 패턴은 시간이 가장 길고 상대적으로 성숙합니다. 부부문을 막 설립한 중소권상들은 기본적으로 이런 모델에 의존하고 있다. 비교적 간단하고 실용적이며, 형성기간이 길기 때문에, 많은 기성품이 차용할 수 있고, 시간비용과 투자위험이 비교적 낮기 때문에 일부 전통 보수권상들의 사랑을 받고 있다.
두 번째 모델은 실용성이 강한 증권업, 특히 많은 중개업무가 과중하고 실적이 스트레스가 많은 증권회사에서 빠르게 성장하고 있다. 초기 첫 번째 모델을 채택한 일부 증권사들은 이 방향으로 발전할 의향이 있다고 한다.
세 번째 모델은 주로 일부 고객이 많은 대형 증권회사에서 실시된다. 이들 영업부는 초반의 고위층 모델로 많은 고객층을 축적했지만 영업부 서비스가 나쁘거나 여러 사람이 투신하거나 선행 커미션률이 낮아 영업부가 고객 자산이 크지만 이윤이 낮아 고객의 거래 빈도나 커미션률을 높여야 할 필요성이 대두되고 있다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)
네 번째 모델은 연구소가 주도하는 비즈니스 운영 모델을 투자하는 브로커의 선택으로 연구원의 전문성을 활용하여 비즈니스 부문의 투자 참여, 교육, 선택 및 평가를 이끌고 있습니다. 현재 많은 브로커들도 이 모델을 선택하고 있다. 이 모델의 가장 큰 장점은 기존 인력을 활용해 투자와 간호업무를 할 수 있다는 점이다.
위의 네 가지 일반적인 모델은 각각 증권사가 자신의 상황에 따라 제정한 것이며, 모두 강한 반대 의견이 있다고 말해야 하는데, 어느 쪽이 좋고 어떤 것이 나쁘든 상관없다.
2. 투자 팀 구성 모드
증권사는 자신의 자원에 따라 특정 업무 운영 모델을 선택하며 해당 투자 컨설턴트 조직 구조 체계, 특히 투자 컨설턴트의 전문 팀을 구성해야 합니다. 현재 업계의 주류 팀 구성 모델은 세 가지가 있습니다.
2. 1 금융 센터 모델
본사는 전문 금융 센터 또는 투자 컨설팅 부서를 설립하여 서비스 제품의 생산, 포장 및 운영, Fortune 고객에 대한 서비스 또는 안내 업무 부서를 책임지고 Fortune 고객에게 서비스를 제공합니다. 사업부의 투자 컨설턴트는 일부 제품 제작에 참여할 수 있지만, 사업부는 서비스 제품 홍보를 더 많이 담당하고 있습니다. 이 모델은 투자 컨설턴트의 힘이 약한 영업부나 회사가 브랜드 서비스 제품을 출시하고자 하는 경우에 적합하다.
이 모델의 조직 구조는 다음과 같습니다.
2.2 사업부 모델
각 영업부에는 독자적인 투자 자문팀이 있으며, 자체 서비스 제품이나 수단이 있다. 투자 자문 팀은 마케팅 서비스 팀에서 선택하여 사업부의 일부 하이엔드 고객 또는 계약 고객에게 심도 있는 투자 서비스를 제공할 수 있습니다.
본부에는 여러 사람이 각 영업부 투자 자문 시스템의 제정자와 관리자로 활동하고 있다.
이 모델의 조직 구조는 다음과 같습니다.
2.3 연구 모델
연구소의 r&d 자원을 이용하여 서비스 상품을 만들다. 연구소의 인적자원을 투자 컨설턴트 후보로 활용해 고급 고객이나 계약 고객에게 전문적인 투자 지침을 제공하는 사람들도 있다.
이 모델의 또 다른 형태는 본부에 몇 명의 투자 고문이 있고, 각 투자 고문이 몇 개의 영업부를 담당하고 있다는 것이다. 제품은 본사의 투자 컨설턴트에 속하며 조직 구조는 다음과 같습니다.
2.4 팀 구축의 어려움
업계 인사들은 투자 고문 모델이 권상에게 기회이자 시련이라고 말했다. 어떻게 단시간에 성숙한 투자 고문들을 양성하여 권상들의 난제로 만들 수 있을까.
권상이 투자 컨설팅 업무를 전개하는 데 가장 큰 문제는 투자 고문의 구성에 있다. 투자자의 출처는 주로 다음과 같습니다.
L 연구소 내 선호도 중 단기 운영, 기술 분석에 중점을 둔 분석가
L 영업 부서 원래 상담 직원;
L 계정 관리자 중 잠재력이 있으며 직원을 승진시키고 싶습니다.
L 외부 채용, 새로운 투자 컨설턴트를 계속 유치하십시오.
하지만 증권업협회에 따르면 현재 증권투자 컨설팅 업무자격을 취득한 사람은 많지 않고 가장 많은 사람은 693 명이다. 하지만 합자권상과 순권상 면허를 가진 권상도 많은데, 컨설팅 자격이 있는 사람은 하나도 없다. 중개업 점유율이 크더라도 영업부당 평균 2 ~ 3 개 브로커밖에 없다. 이 2 ~ 3 명은 수만 명의 고객에게 서비스를 제공해야 하며,' 2 ~ 8 법칙' 에 따라 20% 의 프리미엄 엔터프라이즈 고객을 서비스해도 각각 거의 1000 명의 고객에 대응해야 한다.
그래서 실질적으로 투자 업무를 추진하려면 권상들의 갑작스러운 도약이 인재 부족의 문제다.
그래서 내부 선발, 훈련, 외부 채용으로 투자팀을 풍성하게 해야 한다.
인재 선발과 구성에서 투자 컨설턴트 자격을 얻는 것 외에도 투자 컨설턴트의 능력을 평가하는 것이 더 중요하다. 일부 경기나 일상적인 직능능력을 통해 좋은 투자의의와 투자능력을 가진 인재를 선발하다.
예를 들면 다음과 같습니다.
1) 모의 주식 투기나 주식 선택 경기를 통해 수익률이 좋고 정확한 인재를 선발한다.
2) 모의 포트폴리오를 시장 기준과 비교하고, 월별 통계 비교 결과와 순위를 비교한다.
3) 계좌 진단, 채점자 점수 순위 제출 (상대적 공평성을 위해 익명)
4) 보고서 (산업, 회사 등. ) 를 채점자에게 제출하여 점수와 순위를 매기고 (상대적 공평성을 위해 익명).
5). 。 。 。 。 。
3. 투자 및 관련 직책의 분업
투자 컨설턴트는 컨벤션 업계의 마케팅 관리자 (브로커) 와 분석가와 관련이 있을 수 있습니다. 이 세 가지 범주의 서비스 분업은 다음과 같습니다.
3. 1 투자 컨설턴트 및 분석가의 역할 포지셔닝
증권 투자 컨설팅 서비스 및 증권 연구 보고서는 증권 가치 분석 의견이나 증권 투자 건의를 제공하여 투자자가 투자 결정을 내릴 수 있도록 지원합니다. 둘 다 증권사가 고객에게 서비스를 제공하는 중요한 수단입니다.
둘 사이에는 큰 차이가 있는데, 주로 다음과 같습니다.
증권 투자 컨설턴트
증권분석가
1, 다른 위치
증권 투자 컨설턴트는 특정 고객의 입장에 따라 충실한 고객의 이익 원칙에 따라 고객에게 적절한 증권 투자 조언을 제공합니다.
증권 분석가는 독립적이고 객관적인 입장을 바탕으로 증권 및 증권 관련 제품의 가치를 분석하고 연구 보고서를 작성 및 게재합니다.
2. 서비스 방식과 내용이 다릅니다.
증권 투자 컨설턴트는 고객 이해를 바탕으로 계약에 따라 특정 고객에게 적절한 운영 투자 조언을 제공하고 다양성 선택, 포트폴리오 관리 권장 사항 및 거래 기회에 초점을 맞추고 있습니다.
운영상 증권연구보고서는 비특정 고객에게 발표되고, 증권가치 평가 등 연구결과를 제공하고, 증권가격, 매매시기 등 구체적인 운영투자 건의에 관심을 기울이지 않는다.
고객은 다릅니다.
증권 투자 컨설턴트는 일반적으로 일반 투자자에게 서비스를 제공하며 고객 유형 및 위험 선호도에 적합한 서비스를 제공한다는 점을 강조합니다.
증권연구보고서는 일반적으로 펀드, QFII 등 연구보고서를 이해하고 관련 정보를 효과적으로 처리할 수 있는 전문 투자자에게 서비스를 제공하고 증권연구보고서의 수취인에 대한 공정한 대우를 강조한다.
시장 영향은 다릅니다.
증권 투자 컨설팅 서비스는 특정 고객의 증권 투자 및 이익과 밀접한 관련이 있지만 일반적으로 증권 가격에 큰 영향을 미치지 않습니다.
증권 연구 보고서는 동시에 여러 기관 고객에게 발표되어 증권 가격에 큰 영향을 미칠 수 있습니다.
3.2 증권 투자 컨설턴트 및 마케팅 관리자의 역할
증권 투자 컨설턴트와 마케팅 관리자 (증권 브로커) 의 차이점
증권 투자 컨설턴트
증권 브로커
1, 신원 관계
투자 고문은 증권사, 증권투자 자문기구의 정규직 직원 중 증권투자 컨설팅 자격을 취득하고 투자 자문 서비스를 제공하는 사람을 말한다.
증권 브로커는 증권사가 고객 유치, 고객 서비스 등의 활동에 의뢰한 증권사 이외의 자연인으로 증권사의 종업원이 아니다. 마케팅 관리자는 회사 직원입니다.
2. 등록 요구 사항
투자 고문은 반드시 투자 분석 전문 시험을 통과해야 하며, 대학 본과 이상 학력을 갖추고 있으며, 2 년 이상 증권업 경험이 있어야 한다.
증권 브로커가 증권 실무자격 시험에 합격하면 등록할 수 있다.
3. 서비스 내용
투자 컨설턴트는 고객의 요구를 이해하고, 고객의 위험 부담을 평가하고, 맞춤형 컨설팅 서비스를 제공해야 합니다.
증권 브로커의 고객 서비스는 증권 회사가 제공하는 증권 투자와 관련된 연구 보고서 및 정보를 고객에게 제공하는 것으로 제한됩니다.
증권 브로커는 서비스 범위를 확대하고 투자 컨설팅 업무에 종사하며 신분을 바꿔 증권사 또는 증권투자 자문 기관의 종사자가 되어 해당 기관의 등록을 통해 증권투자 컨설팅 자격을 취득해야 한다.
셋째, 시스템 설계 포인트
1. 전체 아키텍처
투자 컨설턴트는 고객의 요구 사항을 이해하고, 고객의 위험 부담을 평가하고, 고객에게 맞춤형 컨설팅 서비스를 제공해야 합니다. 제품 홍보 및 커뮤니케이션은 투자 컨설턴트의 가장 중요한 부분이므로 투자 비즈니스 지원 시스템에는 세 가지 시스템 구축이 포함되어야 합니다.
1. 비즈니스 관리자를 위한 투자 컨설팅 비즈니스 관리 시스템: 투자 자격 관리, 제품 제작 관리, 계약 및 청구 관리, 평가 관리, 위험 관리 등 투자 컨설팅 팀 관리, 투자 비즈니스 운영 관리 및 위험 관리. 비즈니스 관리 시스템은 투자, 간호 등의 서비스 인력에게 전문적인 지원, 관리 및 마케팅 서비스를 제공합니다. 또한 비즈니스 관리 시스템은 규정 준수 검사 및 추적 기록 요구 사항을 충족하는 규제 요구 사항을 충족해야 합니다. 비즈니스 관리 시스템은 브로커 관리 시스템과 유사하며 비즈니스 지원, 규제 및 비즈니스 규정 준수에 대해 더 많이 고려합니다.
2. 투자 컨설턴트의 작업 플랫폼: 투자 컨설턴트와 브로커의 가장 큰 차이점은 투자 컨설턴트가 컨설팅과 서비스를 주요 책임으로 하기 때문에 일상적인 업무를 지원하는 효과적인 도구가 필요하다는 것입니다. 이러한 도구에는 다음이 포함됩니다.
1) 맞춤형 제품 (총) 생산에 중점을 둡니다
2) 처리 (글머리 기호 포함) 운영 투자 제안
3) 투자 기본 보고서 지원 (화약)
4) 고객과의 커뮤니케이션 도구 (채널)
3. 고객 대상 금융 터미널 서비스: 고객 대상 투자자 터미널과 커뮤니티는 고객이 제품과 서비스를 받는 터미널이나 도구입니다.
이 세 플랫폼은 세 가지 유형의 사용자를 위한 애플리케이션으로서 투자 컨설턴트 작업 플랫폼, 인스턴트 메시징 시스템, 정보 시스템, 교육 시스템 등과 같은 다른 업무와도 통합될 수 있습니다. 비즈니스 관리 플랫폼은 CRM 시스템의 고객 분류 및 제품 운영 기능을 통합할 수 있습니다. 고객 금융 터미널은 인스턴트 메시징 시스템 및 시장 거래 시스템과 통합됩니다.
2. 비즈니스 관리
이 플랫폼은 회사 각급 경영진의 투자 및 간호 업무 관리 및 모니터링에 중점을 두고 있습니다.
9 대 관리요소:' 증권투자상담업무 잠행규정' 은 투자고문의 의무를 분명히 하고 증권사가 투자자문업무를 전개하는 데 제도적 보장을 제공한다. 제도 조항에서 볼 수 있듯이 이 제도는 실제로 투자 컨설턴트의 역할 포지셔닝에 기반을 두고 있으며, 고객 서비스 적합성 관리, 커미션 관리, 서비스 업무 관리 등 선행 제도의 요구 사항을 포함하고 있으며 증권사 투자 컨설턴트 업무 관리 및 위험 통제의 9 가지 주요 요소인 업무 홍보, 서비스 계약, 서비스 방식, 보상 지불, 고객 재방문, 불만 처리, 고객 관리,
이러한 용어는 시스템에서 구현되며 주로 다음 네 가지 기능 모듈에 중점을 둡니다.
1) 리소스 통합: 정보 및 제품 통합, 고객 계정 정보 및 분석 통합이 포함됩니다.
2) 투자 및 투자 이중 자격 관리에 초점을 맞춘 인력 관리 및 평가는 협회에서 발급한 투자 컨설턴트 자격과 회사에서 발급한 투자 컨설턴트 자격을 말합니다. 투자 고문은 반드시 투자 자문 플랫폼의 3 개월의 시용 기간을 거쳐야 심사에 합격해야 정식 회원으로 전환할 수 있다. 협회 투자 자문 자격을 획득한 투자 고문은 연구원이나 포춘관리센터에서 회사 투자 자문 직위 자격을 부여하고 투자 자문 플랫폼의 평가 결과에 따라 등급을 매겨 투자 컨설팅 업무를 본격적으로 풍성하게 한다.
3) 업무 프로세스 운영 관리: 고객과 계약을 맺은 업무 프로세스, 제품 주문 처리 프로세스, 청구/공제 프로세스, 고객이 제품 생산 및 미디어 활동에 참여하는 프로세스가 포함됩니다. 프로세스 실행 관리는 프로세스 노드를 유연하게 정의하여 프로세스 주기 및 프로세스 제어를 달성해야 합니다.
4) 성과 관리 투자: 투자 성과에는 서비스 효과, 제품 생산성, 서비스 행동에 대한 평가가 포함될 수 있습니다.
L 서비스 효과: 이 유사한 마케팅 평가. 투자 업무의 보급을 장려하기 위해서, 권상들은 약간의 인센티브 조치를 취할 것이다. 일반적으로 사용되는 서비스 효과 지표로는 계약고객 수, 계약량, 부가가치 커미션, 부가 가치 수익, 서비스 가치 비율, 자산 부가가치율, 고객 손실률 등이 있습니다.
L 제품 생산 능력: 연구 보고서 읽기 수량, 회의 의견 제출 수량, 작업 논문 산출 수량 등과 같은 작업량 평가 지표. 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다 작업 품질 평가 지표 (예: 주식 추천 수익률, 시뮬레이션 포트폴리오 수익률, 제품 응답도, 제품 평가 등).
L 서비스 행동: 회의 참여, 서비스 실사, 응답 속도, 고객 불만, 준수 평가 등
5) 위험 관리: 투자 업무의 위험 관리에는 다음과 같은 방법이 포함될 수 있습니다.
L 고객 거래 위험: 대고객 재테크에 대한 감독과 고객 손실에 대한 모니터링을 포함합니다.
L 서비스 행동 모니터링: 사전 제어에는 제품 생산 과정에서의 지적 재산권 감사, 고객 서비스 프로세스의 키워드 필터링, 투자 제안의 정보 벽 제어 등이 포함됩니다. 시간 제어에는 서비스 로그, 정보 전송 기록, 온라인 커뮤니케이션 로그 및 미디어 활동 자료에 대한 현장 검사가 포함됩니다.
L 적합성 위험: 추천 제품 불일치 경보, 투자 권장사항 소개 후 고객 대액 손실 경보, 고객 맞춤형 제품 불일치 경보 등. 여기서 잘못된 배합은 제품의 위험 속성이나 제품 특성이 고객과 일치하지 않는다는 것을 의미합니다.