(1) 은행 대출 금리와 일반 금융 상품의 수익률이 너무 높은지 여부에 비해 상당히 높은 투자 수익률은 대부분의 경우 투자 함정일 가능성이 높다. 우리나라의 규정에 따르면 대출 금리가 국가가 규정한 4 배 이상인 것은 법률의 보호를 받지 않고 수익이 너무 높은지 판단하는 참고로 삼을 수 있다. 빠른 치부',' 높은 수익률, 무위험' 은' 독에 들어가라' 는 투자 함정일 가능성이 높다.
(2) 정부 홈페이지를 통해 해당 기업이 국가가 승인한 합법적인 상장회사인지, 회사 주식, 채권, 국가가 규정한 지분 거래장소 등을 발행할 수 있는지 문의한다. 주식 발행 및 판매, 금융상품 판매, 예금 대출 업무를 수행할 주체자격을 갖추지 못하면 불법 자금을 모금한 혐의를 받고 있다. 불법분자가' 증권투자상담회사',' 재산권소속사' 등의 이름으로 소위 주식이 국내외 증권시장에 상장되었다는 것을 홍보한다면 정부 홈페이지를 통해 발행이 승인되었는지 확인할 수 있다.
(3) 상공업등록자료를 조회해 해당 기업이 합법적으로 등록되었는지, 세무등록을 처리했는지 알아본다.
(4) 일부 영향력 있는 불법 모금 범죄는 관련 언론에 보도될 것이다. 언론과 인터넷 자원 검색을 통해 관련 기업의 위법 범죄 기록을 조회해 불법분자가 외지에서 반복적으로 범죄를 저지르는 것을 방지해야 한다.
(5) 저위험 고수익에 대한 투자 건의와 친지들에 대한 반복적인 설득은 식견 있는 친구, 전문가와 함께 신중하고 착하며 신중한 결정을 내려 발전의 목표가 되는 것을 방지해야 한다.
(6) 불법 모금에 속하는지 확실히 판단할 수 없다면, 상술한 상황 외에 경각심을 높여 속는 것을 피해야 한다. 시민들은 관련 부서에 문의하고 자세한 내용을 알고 결정을 내릴 수 있다.