1. 투자 관점에서 보면 재테크를 함부로 하지 말고 피땀을 모두 사기꾼에게 넘겨서는 안 된다.

2. 융자의 관점에서 볼 때 투자회사가 여러 가지 이유로 피투자자에게 비용을 부과하는 한 사기꾼으로 로펌, 회계사무소, 공학상담사 등 제 3 자의 이름으로 비용을 부과한다.

3. 대출이나 담보라면 사기로 직접 인정된다.