1. 재무 목표와 위험 선호도를 명확히 합니다. 투자자마다 비상자금을 저장하고, 돈을 모아 집을 사고, 은퇴를 준비하는 등 재테크 목표가 다르다. 투자자들은 자신의 목표에 따라 재테크 기한과 예상 수익을 결정해야 하며, 자신이 감당할 수 있는 위험도 고려해야 한다. 일반적으로 위험과 수익은 정비례한다. 더 높은 수익을 얻으려면 그에 상응하는 손실을 감수해야 할 수도 있다. 자금이 적은 투자자의 경우, 과도한 손실을 피하기 위해 위험이 너무 큰 재테크 방식을 선택하지 않는 것이 좋습니다. 먼저 은행예금, 통화기금 구입 등 든든한 재테크 방식을 시도해 볼 수 있다.
2. 자산을 할당하고 투자를 분산시킵니다. 자산 배분이란 자신의 자금을 서로 다른 유형의 자산 (예: 채권 구매, 주식, 기금 등) 에 분산하는 것을 말한다. 분산 투자를 통해 단일 자산 변동이 전체 수익에 미치는 영향을 줄이고 보다 안정적인 수익을 얻을 수 있습니다. 일반적으로 은행 예금과 채권의 수익은 비교적 안정적이고 위험은 비교적 작으며, 주식과 펀드의 수익 변동이 커서 원금을 잃을 수 있다. 투자자 스타일이 비교적 온건하다면 국채, 정기예금 등에 자금을 분산할 수 있다. , 투자자가 일정한 위험을 감당할 수 있고 더 높은 수익을 추구하고자 한다면 펀드, 주식 등의 자산 구매를 고려해 볼 수 있다.
시장 동향을 계속 주시하고 자신의 재테크 전략을 조정하다. 시장이 순식간에 변하다. 오늘 보기에 괜찮은 투자 기회는 내일 적자의 함정이 될 수 있다. 따라서, 재테크는 영원히 편한 일이 아니다. 투자자는 자신의 자금을 놓치지 말고 자신이 구매한 재테크 상품에 관심을 가져야 한다. 시장이 변화하고 수익이 예상보다 적으면, 제때에 창고를 조정하고 맹목적인 추종을 피해야 한다.